Консолидированная прибыль РБИ за 2016 год составила 463 млн евро

Консолидированная прибыль Райффайзен Банк Интернациональ АГ (РБИ) в 2016 году составила 463 млн евро.

• Чистый процентный доход уменьшился на 11,8% до 2 935 млн евро в годовом измерении (3 327 млн евро за 2015 год)

• Доход от операционной деятельности сократился на 4,8% и составил 4 692 млн евро (4 929 млн евро за 2015 год)

• Общие административные расходы сократились на 2,3% и составили 2 848 млн евро (2 914 млн евро за 2015 год)

• Чистые резервы под убытки от обесценивания сократились на 40,3% до 754 млн евро (1 264 млн евро за 2015 год)

• Прибыль до налогообложения выросла на 24,6% до 886 млн евро (711 млн евро за 2015 год)

• Прибыль после налогообложения увеличилась на 31,9% до 574 млн евро (435 млн евро за 2015 год)

• Консолидированная прибыль увеличилась на 22,2% до 463 млн евро (379 млн евро за 2015 год)

• Коэффициент неработающих кредитов уменьшился на 2,7 п.п. по сравнению с соответствующим показателем на конец 2015 года и составил 9,2%

• Коэффициент базового капитала 1 уровня (переходный) увеличился на 1,8 п.п. и составил 13,9%

• Коэффициент базового капитала 1 уровня (общий) увеличился на 2,1 п.п. до 13,6%

• Доходность на 1 акцию составила 1,58 евро (1,30 евро в 2015 году)

«Учитывая низкие процентные ставки на рынке, до сих пор негативно влияющие на наши доходы, я доволен показателем консолидированной прибыли. Мы существенно улучшили результаты во всех регионах. В частности, хочу отметить регион Юго-Восточной Европы, где результат удалось улучшить почти на 40%. Если говорить об отдельных странах, я особенно доволен успешным оздоровлением экономики в Венгрии и Украине», — отметил Председатель Правления РБИ Карл Севельда.

В 2016 году чистый процентный доход сократился на 12% или на 391 млн евро и составил 2 935 млн евро. Это прежде всего связано с тем, что процентные ставки на рынках многих стран группы остаются низкими, наличием избыточной ликвидности, а также с уменьшением процентного дохода на 215 млн евро, в частности, в России, от хеджевых сделок с производными финансовыми инструментами.

Общие административные расходы группы уменьшились на 2% или на 66 млн евро и составили 2 848 млн евро в отчетном периоде. Однако коэффициент соотношения затрат и доходов вырос на 1,6 п.п. до 60,7% из-за уменьшения дохода от операционной деятельности.

«Снижение расходов будет оставаться для нас высшим приоритетом. Впрочем, постоянное повышение нормативных требований затрудняет выполнение этой цели», — отметил Йоганн Штробль, назначенный следующим Председателем Правления РБИ.

Коэффициент базового капитала 1 уровня (общий) составил 13,6%

В 2016 году РБИ в очередной раз смог значительно улучшить коэффициенты капитала.

Учитывая общую сумму рисков, коэффициент базового капитала 1 уровня (переходный) составил 13,9%, а коэффициент совокупного капитала (переходный) – 19,2%. За исключением переходных резервов, согласно с определением Положения о регулировании потребности в капитале (CRR), коэффициент базового капитала 1 уровня (общий) составил 13,6%, а коэффициент совокупного капитала (общий) – 18,9%.

Ориентировочный коэффициент базового каптала 1 уровня (общий) для объединенного банка составил 12,4% по состоянию на конец 2016 года. Без учета переходных резервов, ориентировочный коэффициент базового капитала 1 уровня (переходный) составил 12,7%.

«Мы существенно перевыполнили цели по капиталу для РБИ, и объединенный банк уже опережает план выполнения целей на один год. Поэтому мы можем досрочно завершить выполнение нашей стратегической программы. Хочу поблагодарить наших сотрудников, которые последовательно внедряли самую масштабную программу трансформации в истории нашего банка. Параллельно они осуществили слияние с РЦБ. Завершение сделки запланировано на 18 марта», — прокомментировал Карл Севельда.

Чистые резервы под убытки от обесценивания уменьшились на 40%

Чистые резервы под убытки от обесценивания уменьшились на 40% или на 509 млн евро по сравнению с прошлым годом и составили 754 млн евро.

Коэффициент неработающих кредитов снизился на 2,7 п.п. по сравнению с прошлым годом и составил 9,2%, по сравнению с резервами под убытки от кредитов, которые составили 4905 млн евро. Несмотря на продажи и списания, коэффициент покрытия неработающих кредитов улучшился с 71,3% до 75,6%.

«Мы чрезвычайно довольны существенным снижением затрат на риски и улучшением коэффициента неработающих кредитов. При этом, что особенно приятно, снижение затрат на риски удалось достичь почти на всех наших рынках», — отметил Йоганн Штробль.

Сравнение результатов с предыдущим кварталом

По сравнению с третьим кварталом 2016 года чистый процентный доход увеличился на 2% или на 16 млн евро и составил 748 млн евро в четвертом квартале.

Общие административные расходы выросли на 9% или на 62 млн евро в четвертом квартале и составили 749 млн евро (для сравнения, в предыдущем квартале этот показатель составлял 687 млн евро).

По сравнению с третьим кварталом чистые резервы под убытки от обесценивания выросли на 151 млн евро до 251 млн евро. Рост произошел, главным образом, за счет России, стран Азии, Хорватии и корпоративных клиентов группы.

Консолидированная прибыль уменьшилась на 114 млн евро по сравнению с третьим кварталом 2016 года и составила 69 млн евро в четвертом квартале.

Перспективы

В результате слияния с РЦБ, которое будет зарегистрировано в коммерческом реестре 18 марта 2017 года, объединенный банк будет иметь перспективы, описанные ниже.

РБИ выполнил цель по коэффициенту базового капитала 1 уровня (CET1) 12% на год раньше, чем было предусмотрено планом, при этом по состоянию на 31 декабря 2016 года показатель CET1 на полной основе составил 13,6% (ориентировочный показатель для объединенного банку – 12,4%). В среднесрочной перспективе РБИ нацелен достичь коэффициента CET1 (на полной основе) на уровне около 13%.

После стабилизации объемов кредитования РБИ планирует восстановить рост со среднерыночным увеличением объемов кредитования в рамках нескольких процентов.

По ожиданиям РБИ, показатель чистых резервов под убытки от обесценивания в 2017 году должен быть ниже, чем в 2016 (когда он составлял 754 млн евро).

РБИ планирует достигнуть коэффициента неработающих кредитов (NPL) на уровне около 8% до конца 2017 года, а в среднесрочной перспективе ожидает дальнейшего снижения данного показателя.

РБИ ставит целью достижение коэффициента соотношения расходов и доходов (CIR) на уровне 50-55% в среднесрочной перспективе, что совпадает с предыдущей целью.

Среднесрочная цель РБИ относительно рентабельности собственного капитала до налогообложения остается низменной и составляет около 14%, при этом консолидированный показатель рентабельности собственного капитала должен составить ориентировочно 11%.