Читати українською

Блокчейн-революция на Уолл-Стрит

Кто бы мог подумать, что обычно крайне консервативная Уолл-Стрит станет именно тем местом, где ужас от новых технологий обернется почти панической попыткой приручить их. 

Кто бы мог подумать, что обычно крайне консервативная Уолл Стрит станет именно тем местом, где ужас от новых технологий обернется почти панической попыткой приручить их.

Брокеров с WS напугал блокчейн. И теперь они пытаются сыграть на опережение, намереваясь создать на его основе единую для всех участников рынка систему подтверждения сделок, пишет Wired.

Эффект криптоакций

На Уолл-Стрит мало какие дела проходят без участия посреднических компаний. Сами сделки регулируются, подтверждаются и сопровождаются специализированными фирмами. Крупнейшая из них — Depository Trust & Clearing Corporation или DTCC. Именно из уст ее руководства впервые среди больших «постояльцев» Уолл-Стрит прозвучал призыв объединиться для создания единого софта на основе блокчейн.

Причиной тому стала сенсационная Overstock – онлайн-ритейлер, первая в мире компания, вышедшая на IPO с «цифровыми акциями» (digital securities). Эмиссия Overstock работает на основе технологии блокчейн. То есть информация о ценных бумагах, а также акт передачи права собственности на них, записывается в защищенный блокчейн-цепочкой публичный реестр.

Как вообще работает блокчейн? Каждая последующая сделка записывается в блок, который хранит в себе информацию о предыдущих операциях с конкретными ценными бумагами. Любые другие повторные операции с этими бумагами система игнорирует, так как они уже фигурируют в конкретном блоке. То есть достоверность транзакции можно проверить математически – блоков в цепочке не может быть больше, чем транзакций. Информацию в отдельных блоках отредактировать нельзя – она защищена криптографическими ключами доступа. Да и это просто непрактично – нужно менять абсолютно все информационные блоки. Одного или несколько ключей доступа будет недостаточно.

Подобная система лежит в основе Bitcoin и других криптовалют. В конце прошлого года Overstock  получила санкцию от Комиссии по ценным бумагам и биржам США SEC на эмиссию криптоакций. После этого руководство ритейлера объявило о намерении создать на основе блокчейн систему «альтернативной торговли» — Alternative Trading System или ATS. Работать она должна в рамках правил SEC.

На рынке это стало настоящей сенсацией, что вызвало у компаний вроде DTCC кристально чистый ужас. Если блокчейн действительно проникнет на Уолл-Стрит, в услугах посредников, обеспечивающих клиринг сделок, не будет никакой необходимости.

DTCC все поняла. Если она не попытается приручить, блокчейн сделав его безопасным (для себя) и управляемым, это сделает кто-то другой. И это уничтожит традиционную Уолл-Стрит вместе с тысячами успешных сейчас посредников.

«Один раз в несколько десятилетий индустрия имеет возможность измениться: мы должны переосмыслить инфраструктуру и решить ее давние проблемы, чтобы в полной мере реализовать потенциал новой системы распределения данных и избежать путаницы, вся отрасль должна работать над этим, как слаженных механизм»

 

Президент DTCC Майкл Бодсон

DTCC на правах одной из крупнейших компаний Уолл Стрит пытается перехватить инициативу у Overstock, чтобы самой стать центром блокчейн-революции. Overstock ведь тоже продвигает свою ATS не только из идеалистичных соображений. Концепция торговой системы предусматривает некоторые отклонения от типичных принципов биткоин-блокчейна. Речь идет об анонимности покупателя и продавца криптоакций – ее не будет. Доступ к секретным ключам самих пользователей будут иметь три компании – сама Overstock, как «первооткрыватель», компания-оператор платформы ATS и дилер DriveWealth, который должен заниматься размещением самих бумаг.

Гипергроссбух

DTCC тоже не прочь попаразитировать на идеях «абсолютной свободы» торговли. Поэтому она и призывает компании Уолл-Стрит объединиться в создании единой для всех блокчейн-системы. Только первооткрывателем и локомотивом будет уже не малоизвестная, но амбициозная Overstock, а гигантская DTCC. Предполагается, что система будет объединять в рамках единых стандартов торгов локальные блокчейн- базы каждого из ее участников. Изначальной идее блокчейна, которая предполагает общую коммуникацию множества независимых компьютеров, это, естественно, противоречит.

Проект уже запущен, ему дали название Hyperledger – гипергроссбух. Система действительно будет напоминать гигантскую бухгалтерскую книгу. Покупатели ценных бумаг смогут проследить абсолютно всю историю их оборота. Данные можно будет сверить в любую секунду. Подтверждение и закрытие сделки будет занимать лишь несколько минут, вместо стандартных для нынешней Уолл-Стрит 96 часов. Преимущества очевидны.

К Hyperledger уже присоединились Linux Foundation (оператор ОС Linux), которая будет курировать разработку необходимого софта, IT-гиганты IBM, Cisco и Intel, банки JPMorgan и Wells Fargo, а также лондонская биржа LSE. Осталось только подождать. А в том, что все они вместе таки приручат идею блокчейна, и используют ее в своих интересах, сомнений практически не остается.

Комментарии - 2

+
0
rtes
rtes
12 июля 2016, 12:08
Overstock жалко… съедят же…
+
+15
kos3
kos3
13 июля 2016, 8:19
Банкам и биржам на заметку. Научно-технический прогресс переворачивает основы и такой консервативной отрасли как финансы.
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться