Нацбанк против непрозрачных

По 15 финучреждениям из знаменитого списка Нацбанк еще не согласовал собственников, 8 – получили добро, но не привели документы в порядок, а в 5 банках проводятся дополнительные проверки.

Все 52 банка в НБУ разделили на 4 группы. У банков из 2-4 групп есть время до 1 апреля, после этого НБУ решит их судьбу одним из двух способов. Либо банк признают прозрачным. Либо он становится проблемным. Второй сценарий равносилен банкротству и передаче банка в Фонд гарантирования вкладов. В НБУ уверены, что до конца марта успеют полностью разобраться со всеми сомнительными банками.

Список банков, к структуре собственности которых у НБУ были вопросы

Для тех, кто не успеет стать прозрачным до 1 апреля у НБУ есть показательный пример – банк ТК Кредит. Он был первым, кого лишили лицензии из-за мутной структуры.

Из платежеспособных (на данный момент) банков у 85 с собственниками все в порядке. Это 97,21% банковской системы по активам.

Но и по ним есть вопросы. В НБУ говорят, что нужно отличать «формальную» и «настоящую» прозрачность. В первом случае за банком закреплены конкретные собственники, но конечными бенефициарами выступают другие люди.

В конце прошлого года НБУ одобрил структуру Финексбанка, 50% которого недавно приобрела загадочная гражданка Латвии Анна Сидорова. В Нацбанке утверждают, что это реальный собственник, а не подставное лицо.

Никаких претензий у регулятора нет и к банку Львов. Его крупнейший владелец – Маргеир Петурсон из Исландии (99,88%). Банк он контролирует вместе с еще 51 акционером. На сайте НБУ значится структура собственности банка по состоянию на июнь 2015 года. 

Владельцы банка Львов

В Нацбанке одобрили владельцев Таскомбанка, где фигурирует Сергей Тигипко и семью Дворецких, как собственников Индустриалбанка и Экспресс-банка. Но пока сами банки ничего не поменяли. Согласование бенефициаров Платинум Банка приостановлено из-за информации об аресте в Израиле владельца 70% банка Григория Гуртового.