Оптимизация регистрации и лицензирования банков устранит почву для коррупции, — УКБС

В частности, УКБС предлагает определить статус и основные признаки филиалов, отделений и рабочего места работника банка (филиала/отделения) вне помещения банка. Поскольку, на сегодня в законодательстве отсутствует четкое определение термина обособленного структурного подразделения банка. Поэтому, нивелируется разница между филиалами и отделениями банка. Такой подход приведет к чрезмерной зарегулированности деятельности, вследствие необходимости внесения сведений о всех указанных подразделениях в Единый государственный реестр юридических лиц и физических лиц — предпринимателей (согласно требованиям ст. 58 Хозяйственного кодекса Украины).

Эксперты Ассоциации предлагают детализировать для владельца существенного участия финучреждения сроки и форму уведомления НБУ о намерении сократить участие в банке. Это обеспечит четкое понимание правил всеми участниками отношений и устранит почву для совершения коррупционных действий.

Кроме того, необходимо усовершенствовать раздел Положения, требующий от владельца существенного участия банка подтверждения отсутствия просроченных обязательств перед банками. Поэтому предложено предоставление такого подтверждения в форме письма за подписью физлица, заверенным нотариально, либо за подписью руководителя и заверенного печатью (если участником банка является юрлицо). Это упростит порядок представления необходимых документов при регистрации банка или приобретении существенного участия в нем.

Представители банковского сообщества также отмечают необходимость определить в документе отчетный период, за который физические лица — участники банка должны представить справку органа государственной налоговой службы о поданой декларации об имущественном состоянии и полученных доходах. Это позволит более четко определить требования НБУ во избежание двоякого понимания норм.

Кроме того, требует доработки процедура назначения ответственного исполнителя, который осуществляет контроль за операциями, которые проводятся работниками обособленного подразделения банка. Ведь, в случае если численность его работников не превышает трех человек и операции отделения не отображаются в отдельном балансе, существует практика назначения одного ответственного лица на несколько отделений с ограниченным перечнем операций. Поэтому УКБС предлагает предоставить банкам право самостоятельно назначать ответственное лицо, учитывая объемы операций подразделений банка.

«Учет предложений УКБС позволит оптимизировать процедуры регистрации и лицензирования банков, открытия банками обособленных подразделений и избежать противоречий между изменениями и действующим законодательством, что исключит возможность различного толкования и применения норм, — отметила генеральный директор Ассоциации» Украинский Кредитно-Банковский Союз "Галина Олифер.