Минфин - Курсы валют Украины

Установить
23 июня 2022, 13:10 Читати українською

Военные облигации теперь можно купить за криптовалюту. Про тестовый выпуск криптобондов UACB

Военные облигации — это возможность помочь украинской армии в войне с Россией, а также способ уберечь накопления от инфляции. И бизнес, и граждане еженедельно вкладывают миллионы в покупку этих бумаг. Сегодня появилась возможность купить военные облигации за криптовалюту. Мы расскажем, какие преимущества это дает.

Военные облигации — это возможность помочь украинской армии, которая защищает нашу страну от российского агрессора, а также способ уберечь сбережения от инфляции.
Фото Evoltech

С начала российского военного вторжения Министерство финансов Украины провело 42 аукциона по продаже военных ОВГЗ и привлекло в госбюджет почти 79 млрд грн, около $215 млн и €229 млн (данные на 06.06.2022 г.). Это единственные бумаги, торгующиеся на данный момент на украинском фондовом рынке. По сути, это стандартные ОВГЗ, но с одним отличием: вырученные деньги правительство направляет на финансирование армии и гуманитарные нужды страны.

Купить военные облигации можно было за гривну или валюту через торговца ценными бумагами (инвестиционную фирму, банк). Теперь же, с появлением первого украинского криптобонда UACB, открылась возможность покупать военные ОВГЗ за криптовалюту, без брокера и анонимно.

Что такое UACB

UACB — это токен, обеспеченный реально купленной военной облигацией.

UACB разработан в партнерстве двумя компаниями: Evoltech — лидером в области блокчейн-разработок в Украине, и ICU — крупнейшим торговцем ОВГЗ в стране на протяжении более 10 лет.

«Этим проектом мы хотим показать преимущества технологий блокчейн в реальном секторе как для бизнеса, так и для государства», — говорит учредитель и генеральный директор Evoltech Валерий Эделев.

«Наш первый выпуск UACB — тестовый, на небольшой объем и исключительно для примера, что покупать облигации за криптовалюту просто, быстро и надежно. Уже принят Закон о виртуальных активах, и я думаю, что не за горами принятие изменений в Налоговый кодекс, а значит, и законодательно появится возможность масштабировать привлечение. При имплементации нового законодательства, объёмы инвестирования крипты в госдолг могут быть колоссальными», — говорит Евгения Грищенко, заместитель директора ICU.

Инициативу этих двух компаний приветствует Александр Куликов, генеральный директор Green Candle Finance, заместитель главы совета ПАРД: «Война — это время внедрения самых смелых идей. Очень важно, когда есть люди, которые не стоят на месте. Нам нужно создавать новые инструменты для восстановления страны после победы. Экономика должна эффективно развиваться», — считает он.

Как работает UACB

Evoltech эмитирует определённое количество токенов, ICU обеспечивает их военными облигациями, выпущенными Министерством финансов Украины. 1 UACB = 1 военная облигация.

По сути, брокера в сделке нет. Криптомир не предполагает традиционные брокерские взаимоотношения клиента и инвестиционной фирмы. Все сделки проходят анонимно после регистрации в кабинете. Детальная информация по токенам есть в публичном доступе на блокчейне. ICU выполняет роль держателя военных ОВГЗ, которые находятся в обеспечении под UACB.

Расчеты по UACB идут в стейблкойне Tether (USDT) — криптовалюте, привязанной к курсу доллара. Купленные облигации при этом отображаются на кастодиальном счете ICU, что подтверждает реальность бумаг и делает процесс максимально прозрачным. После выплаты правительства по облигациям, UACB обмениваются обратно на инвестируемые USDT. То есть одолженная государству сумма возвращается владельцу в условленный срок. Этим военные ОВГЗ выгодно отличаются от обычного доната — и стране помог, и деньги сберег.

У UACB есть одна особенность — в отличие от классических облигаций, ввиду законодательных ограничений у него нет купонной доходности, зато есть другие преимущества перед обычными бумагами, речь о которых пойдет ниже.

Купить UACB можно как на созданной Evoltech и ICU и платформе www.uacb.icu, так и на криптоплатформе COINPAY.

«Для нас, в этом проекте, самое важное — это помочь Украине на экономическом фронте. Привлечь средства криптокомьюнити и иностранных граждан в инструмент, обеспеченный государственными ценными бумагами, средства от продажи которых напрямую финансируют защиту нашей Украины. Криптовалюта проявляет в этом проекте свои лучшие свойства — транзакционные и технологичные, помогая резидентам и нерезидентам с легкостью покупать токены, с гарантией возврата средств», — говорит учредитель Coinpay Алексей Павлов.

1. Хеджирование курсовых рисков

Покупка и продажа UACB проводится за USDT — стейблкоин, привязанный к курсу доллара США. Если вы купите токены, к примеру, на 100 USDT (читай на $100), то при их продаже получите те же 100 USDT. По сути, цена фиксируется в твердой валюте, несмотря на то, что реальные облигации выпущены в гривне. Купив USDT за гривну и обменяв их на UACB, покупатель страхует себя от рисков падения курса национальной валюты. При этом его деньги не лежат под подушкой, а работают, идут на нужды украинской армии.

Хеджирование курсовых рисков в реалиях военного времени — аргумент очень весомый. Гривна резко просела. Сразу после начала российского вторжения НБУ зафиксировал ее курс на довоенном уровне в 29,3 грн за $1, и запретил банкам отклоняться от него более чем на 10%. При этом наличный доллар в обменниках взлетел до 40 гривен. 21 мая регулятор отменил 10%-й коридор и развязал банкирам руки в части установления стоимости наличной валюты. Это чуть снизило курс, но к довоенному уровню он вряд ли вернется. Уж точно не в ближайшее время. И в целом его перспективы пока туманны.

2. Доступ для нерезидентов

По состоянию на 06.06.2022 нерезиденты купили украинских военных облигаций всего на 349,2 млн грн. Интерес довольно вялый и этому есть объяснение.

Для них процесс покупки слишком хлопотный. Нужно открыть счет у украинского брокера, завести в страну валюту, перевести ее в гривну и только потом купить на нее бумаги, которые дают 10%-11% в гривне при достаточно высоких курсовых рисках. Поэтому до сегодняшнего дня облигации были более интересны лишь тем иностранным компаниям, которые уже работают в Украине и имеют на счетах избыток гривны.

Появление UACB убирает для нерезидентов все процедурные преграды и минимизирует курсовые риски при покупке облигаций за гривну.

3. Низкий порог входа

У UACB практически нет ограничений по минимальной сумме инвестиций. В криптобонды можно вложить хоть 100 гривен. Соответственно, стране может помочь большее число желающих, чем в случае с обычными военными облигациями.

Некоторые банки установили довольно высокий порог входа для вложений в военные ОВГЗ, доходящий и до 100000 грн, что резко ограничивает количество потенциальных покупателей. Также могут быть комиссии за операции с самими бумагами и за обслуживание счетов в ценных бумагах, на которых те хранятся.

Есть, правда, банки и инвесткомпании, которые отказались от комиссий и дают возможность вкладывать от 1000 гривен — такова номинальная стоимость одной бумаги. Но даже в этом случае существует лимит, и люди, готовые вложить в бумаги, к примеру, 500 или 800 гривен, остаются не у дел.

4. Без комиссионных расходов

Почему компании берут комиссию за обслуживание счетов в ценных бумагах? Потому что это работа, и она стоит денег. Это особый вид деятельности, для которого нужна лицензия, особый софт и люди, ведущие эти счета и подающие отчетности в соответствующие органы. Людей нужно найти, обучить и платить зарплаты, а софт — покупать. Поэтому у услуги есть цена, и брокер берет ее в виде комиссии.

В случае UACB этих расходов нет. А значит, нет и комиссий.

Кому это может быть интересно

Криптобонды UACB могут заинтересовать всех, у кого есть свободные деньги и, что главное, желание помочь Украине и ее армии в борьбе с варварским российским вторжением. В первую очередь, это владельцы криптовалюты.

Впрочем, купить UACB могут и те, кто хранит сбережения в традиционных валютах. Ведь перевести фиатные деньги в крипту сегодня не проблема. Есть масса сервисов, которые позволяют это сделать. К примеру, приложение Multi invest, позволяющее покупать и обменивать криптовалюты.