Как сформировать криптовалютный портфель новичку

Вещи, очень похожие в криптовалютах и на классическом рынке акций, — это стратегии инвестирования и диверсификация рисков. Только этому можно уделить несколько отдельных статей, поэтому только скажу, — чтобы быть успешным инвестором, нужно знать не только, что покупать, но и когда покупать (иногда, второе даже важнее, чем первое).

Сумма, которую вы готовы потратить на инвестиции, зависит от ваших возможностей и стратегии. Я бы рекомендовал тратить только те средства, которые вы готовы заморозить на годы или даже потерять.

Читайте также: Топ-10 мифов о криптовалюте: что говорят реальные факты

Как это работает

Проще всего объяснить логику приобретения криптовалюты можно на примере «классического» рынка акций.

К примеру, вы решили покупать Apple, капитализация которого более $2 трлн. Какова вероятность, что Apple обанкротится? Конечно, небольшая, по сравнению с другими компаниями.

А какова вероятность, что приобретя акцию Apple сейчас, вы получите 10х прибыль? Если капитализация сейчас 2 трлн, то для 10-х прибыли нужно, чтобы она выросла до 20 трлн! Конечно, это очень много и непросто.

Но, что если мы будем инвестировать в какую-нибудь маленькую компанию? Здесь все будет наоборот. Большая вероятность неудачи, но и вознаграждение больше.

С криптовалютами все устроено так же.

Покупать активы на одинаковые суммы через один и тот же промежуток времени, а когда вы выйдете в плюс — продать «тело» и больше не иметь никаких рисков — одна из самых простых стратегий.

Читайте также: Что такое Эфириум простыми словами. Чем Эфир отличается от биткоина

Что покупать

Обычно, один из главных вопросов, которые задают новички, — что именно покупать.
Есть криптовалюты, которые уже годами на рынке и зарекомендовали себя, как надежные активы, а есть новенькие, которые и нескольких лет не продержались.

Например, предлагаю рассмотреть мою модель портфеля, и объясню, в чем ее преимущества.

Надежный «фундамент» портфеля у меня сформирован из BTC — Bitcoin и ETH — Ethereum. Эти активы в сумме составляют более половины капитализации всего крипторынка и уже пережили несколько «криптозим». Я предлагаю их покупать +/- поровну — по 30%.

Другая часть портфеля должна состоять из все еще надежных, но более перспективных по возможности роста активов. Лучше, чтобы эти «условно надежные» активы не превышали 30% вашего портфеля. Полный перечень криптовалют вы можете найти по ссылке.

И последнее, что мы покупаем, это рискованные активы, которые должны составлять не более 10% вашего портфеля. Я не буду приводить примеры таких проектов, только скажу, что лучше не злоупотреблять такими активами. Вот несколько основных параметров, на которые следует обращать внимание:

• Что именно делает проект? Какая от него польза?
• Кто делает проект? (Команда)
• Каково существующее коммьюнити? (обычно, можно найти в Twitter или Discord).
• Какая токеномика? Как именно актив будет достигать дефляции, и будет ли достигать вообще?
• Кто уже инвестировал в проект? (фонды, частные инвесторы).

Читайте также: Что такое Solana и как можно на этом заработать

Где и как хранить криптовалюту

1. Холодный кошелек — это самый надежный способ хранения криптовалюты. Его название означает, что кошелек подключается к интернету только тогда, когда вы проводите операцию с денежными средствами, а все остальное время он просто хранит данные. Первые холодные кошельки были компьютерами, которые специально отсоединяли от сети и содержали только ПО кошелька. Сейчас есть более специализированные варианты. Доступ к кошельку происходит с помощью секретной фразы, в случае потери которой доступ будет потерян навсегда, без возможности восстановления. Вы и только вы ответственны за ваши деньги.
2. Горячий кошелек. Холодный кошелек — это надежно, но не очень удобно. Вам нужно все время выполнять определенные действия с девайсами, чтобы совершить хотя бы элементарную операцию со средствами. Обычно, горячие кошельки — это приложения на ваших ноутбуках или телефонах. Одни из самых популярных — это Metamask для компьютера или Trustwallet для телефона. Вы все еще сохраняете самостоятельно ваши средства, но к вероятности утери секретной фразы добавляется риск взлома ПО вашего телефона или компьютера.
3. CEX — централизованная биржа. Это самый удобный и простой способ хранения средств, но и один из самых опасных — вы не владеете деньгами, а доверяете их третьему лицу. Преимущество — не вы несете ответственность за них, а в случае потери доступа, их можно восстановить с помощью процедуры восстановления.
4. DEX — децентрализованная биржа. Например, PancakeSwap является примером таковой. Это самый сложный способ хранения средств — вы размещаете средства в смарт-контракт — программу, в которой прописано, что делать с вашими средствами. Как правило, это делают, чтобы получать «проценты от депозита» за размещение активов. Этот способ несет все риски, как и холодный/горячий кошелек, так и риск взлома смарт-контракта.

Читайте также: Что такое экосистема Binance, или какой должна быть современная криптобиржа

Для начала лучше выбрать одну из самых популярных CEX (Centralized Exchange) — централизованную биржу. Я пользуюсь несколькими из них — Binance, WhiteBIT и OKX.

Для того, чтобы начать, вам будет достаточно работы на одной из них. Централизованные биржи обладают максимально удобным и интуитивно понятным интерфейсом.

На мой взгляд, лучшая стратегия — это использовать комбинацию из нескольких кошельков. Например, заводить деньги и торговать на CEX, потом те средства, которые вам скоро понадобятся, выводить на горячий кошелек, а те, которые вы не планируете трогать годами, — на холодный.

Для работы с DEX лучше создать еще один отдельный горячий кошелек, и использовать его только для этого (чтобы делать какие-либо операции на DEX, вам нужно присоединить к нему ваш холодный или горячий кошелек).

Читайте также: Что такое метавселенные, будущее технологии и реальные преимущества данного направления

Что в итоге

Напоследок поделюсь несколькими рекомендациями от меня, к которым пришел ценой времени и потери собственных средств:

• Занимайтесь своей финансовой грамотностью.
• Используйте несколько кошельков и бирж — так вы максимально диверсифицируете ваши риски.
• Если вы первый раз отправляете какую-то сумму на новый адрес — сначала переведите минимальную сумму, а затем остальную. Этот способ спасет не одну сотню долларов за вашу карьеру криптоинвестора.
• DYOR — Do your own research. Прежде, чем что-то покупать, изучите что-нибудь о проекте. Есть многочисленные случаи, где инфлюэнсеры с огромной аудиторией по своей воле или нет «кидали» людей на деньги.
• Вкладывайте только те деньги, которые вам не понадобятся в ближайшее время. У вас должна быть финансовая подушка (см. Пункт 1). Инвестиции — это марафон, а не спринт.
• Получите минимальные технические знания, например, чем отличается Bitcoin от Ethereum, что такое «смарт-контракт» или как работает майнинг. Это даст вам понимание, почему-то, что вы покупаете, чего-то стоит.
• Если деньги не у вас на кошельке — это не ваши деньги. Существует множество случаев банкротства больших бирж, к примеру, Mt.Got, либо недавний FTX.
• Не всегда все стейблкоин, что ним кажется. Держа деньги в «криптодолларах», не будьте уверены в их сохранности на 100%. Один из самых кровавых случаев — Terra с UST, который отвязался от курса и сейчас стоит ~0.03 USD вместо 1.
• «Бумажная» прибыль — это не прибыль. Вы заходите на биржу и видите, что тысяча долларов, которые вы вложили, превратились в 30000$. Из-за волатильности криптовалют через неделю ваша сумма может уменьшиться на 50%, поэтому всегда фиксируйте хотя бы часть, если сумма прибыли кажется для вас значительной.

Автор:

CTO Мокрушин Юрий

Universe