Как правильно составить и подать ПОЗОВНУ ЗАЯВУ НА БАНК

Ну вот время пришло, люди пишут просят образец, да и в принципе пользователь zemledel который одобрил выложить данный позов, в массы, чтобы прекратить беспредел и незнание законов бансковских структур.
Первое что вам нужно для суда это ОТВЕТ НБУ сразу пишите туда, сайт НБУ где нужно заполнить заявку
https://bank.gov.ua/ua/consumer-protection/citizens-appeals ответ НБУ ничего не решит с банком но даст вам право подать позов в суд чтобы его не отклонили с решением что не было выкорыстано уси засобы досудового решения вопроса.

Данный позов одобрен судом, и принят в обработку, назначено заседание по видеоконференции в связи с войной пишет zemledel. Первый позов был с нарушениями не верная трактовка закона о нарушении прав споживачив, суд написал что этот закон сюда не подходит, а значит уплатить судебный сбор позывачу пришлось, так же нюансы были что не было указано конкретных сумм пени которых стянуть с банка и проблема была в уведомлении отвеччика(банка) что в электронном суде на сайте был сбой ошибка и не было возможности предоставить суду док-ва что позов был отправлен отвеччику в кабинет эл суда банка. Тех поддерка так же подтверждает по имейл что: да извините эт тех проблема скоро устраним.
Позов содержал материальную шкоду то есть заблокированные деньги+уплата пени сгидно закону 32 о платеж системах и нематериальном то есть моральнэ видшкодування за приченённый банком вред и неудобства. Сгидно ст 6 закону про судовой сбор, если позивач указал сразу 2 иска на материал и нематериал то судовой сбор платится 2 раза за материалое и нематериальное вышло по 1233грн х2.
Платится суд сбор на сайте https://ksm.dn.court.gov.ua/sud0527/ в разделе судовой сбор и там же все тарифы, выбрали город, тариф, вписали сумму позова и вам покажет сколько надо оплатить.

Сайт для подания позову в электронный суд https://cabinet.court.gov.ua/login вход туда осуществляется с помощью файлового ключа к примеру КНЕДП АЦСК АТ КБ ПРИВАТ БАНК, хочу заметить ВАЖНОЕ! Вход и подписание позова должно осуществлятся с 1го типа ключа! Если вход был через дию, а подписали через приват такое не прокатит, советую создать файловый ключ им вы сможете подписать сразу весь позов, а если через дию там будет очень сложно отсканивароть около 20-30 раз ваше лицо + куча сбоев и ошибок будет в процессе, пишет zemledel и чтобы создать ключ файлом к примеру через приват, нужно зайти на сайт с ПК next.privat24.ua/ внизу находим раздел Бизнес, наводим и там выбираем в самом верху Електронний пидпис далее войдёте в свой приват и перескочите на сайт для создания файл ключа который сохраните у себя и пароль от него так же.

Банк не имеет права БЛОКИРОВАТЬ средства клиента если у него нет доказательств того что клиент нарушил закон. А если заблокировал то только на 2 дня при это он обязан подать запрос в НБУ чтобы дальше шло разбирательство, в держ органы, банк нечего не делал и не предоставил доказы порушення закону в теч 2 дней? Значит банк нарушает уже закон, так же банк не имеет права задавать вопросы клиенту по поводу переводов что куда и откуда(особенно если счёт клиента уже заблокирован), если у него нет доказательств того что данный перевод связан с криминалом или нарушает закон. Заблокировали счёт значит обвинили вас в нарушении закона, а значит должны обосновать что вы нарушаете и почему к вам были применены статьи закона 23 ПВК\ФТ .

Так же банк не имеет право спрашивать щодо походження коштив если не нарушены лимиты (порогові фінансові операціі) которые прописаны в ст. 20 закону ПВК\ФТ 400т грн разовая операция но я не советую ежемесячно нарушать предел 400т, всё что ДО этого лимита банк обязан иметь обгрунтованi доказы что клиент или его получатель связан с терроризмом и отмыванием и врядли банк может иметь такие доказы которые он должен будет предоставить суду, обьяснить рызыковость клиента и тд и тп.
ст. 62. ст. 63. Конституции Украины, никто не может быть наказан без доказов его нарушения и никто не обязан доказывать свою невиновность без доказов и фактов нарушения закона, а так же свидетельствовать против себя и своих близких.
Так же советую при запросах банка в приложении или устных указывать лимиты надходження в месяц до 400т грн то есть 390т вполне ок, чтобы в суде банк не смог предьявить что либо что клиент указал в надходженнях такую то сумму, а ему пришло в 10 раз больше.

По закону ПВК\ФТ ст. 17 есть спец группы первичного финмониторинга которые должны обмениватся информацией по поводу всего и вся. А только потом имея доказы, блокировать счёт.

Пожертвования донаты:

сеть: TRC20 кошель: TVv3xQMNmdvMVwWRkKUhEPH1XX33uMNJ3M

сеть BSC(BEP20) кошель: 0x795957d9753e854b62C64cF880Ae22c8Ab14991b