НБУ запретил Trustee Global UAB предоставлять услуги через криптокошелек Trustee Plus (дополненная)

► Подписывайтесь на телеграм-канал «Минфина»: главные финансовые новости

Что известно

При осуществлении надзора за деятельностью поставщиков платежных услуг, поставщиков ограниченных платежных услуг внимание Нацбанка привлек платежный сервис TRUSTEE (https://trusteeglobal.com/) и его приложение TRUSTEE PLUS, результатом чего стало осуществление Национальным банком углубленного анализа сервиса TRUSTEE PLUS платежных услуг.

По результатам углубленного анализа установлено, что Trustee Global UAB, рекламируя и продвигая свои услуги гражданам Украины на территории Украины, предоставляет в приложении TRUSTEE PLUS услуги, по своей сути содержащие признаки финансовых платежных услуг по:

• перевода средств без открытия счета;
• выполнение платежных операций с собственными средствами пользователя со счета/на счет пользователя.

Полученные Национальным банком комментарии Trustee Global UAB по результатам углубленного изучения не опровергают, а в некоторых случаях подтверждают предоставление этой компанией финансовых платежных услуг в приложении TRUSTEE PLUS гражданам Украины на территории Украины.

В связи с этим, в соответствии с нормами закона Украины «О финансовых услугах и финансовых компаниях» Правление Нацбанка приняло решение признать услуги с использованием сервиса Р2Р и предоставления услуг по переводу евро со счета / на счет пользователя в приложении TRUSTEE PLUS услугами, которые по своей сути содержат соответствующие признаки финансовых платежных услуг Украины, и по признакам финансовых платежных услуг Украины.

Решение о признании осуществления Trustee Global UAB безлицензионной деятельности через приложение TRUSTEE PLUS принято по рекомендациям Комитета по надзору и регулированию деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры 15 сентября 2025 года, в заседании которого принял участие Вадим Груша директор и основатель Trustee Global UAB.

Согласно части третьей статьи 4 Закона о финансовых услугах Trustee Global UAB обязана со дня получения уведомления остановить предоставление услуг, отнесенных к определенному виду финансовых платежных услуг, до приведения своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства Украины. В случае несоблюдения этих требований, компания несет ответственность в соответствии с законодательством Украины.

Со своей стороны, Национальный банк предупреждает граждан быть чрезвычайно осторожными при взаимодействии с различными онлайн-платформами и сервисами, неавторизованными для предоставления финансовых услуг в Украине для граждан Украины.

Перед подписанием любого договора о предоставлении финансовой платежной услуги или услуги, подобной финансовой, обязательно проверяйте на официальном Интернет-представительстве Национального банка, включено ли такое учреждение в реестры НБУ.

Если учреждение, предоставляющее финансовые платежные услуги или услуги, имеющие признаки финансовых, не включено в реестры и не авторизовано должным образом Национальным банком, на него не распространяются полномочия НБУ по защите прав потребителей финансовых услуг.

Позиция компании

«НБУ завершил почти полуторагодовалую, максимально тщательную проверку деятельности Trustee Plus, и вынес на первый взгляд негативное решение, в котором есть также и положительные аспекты», — написал в телеграмм канале Вадим Груша, директор и основатель Trustee Global UAB.

Что же произошло?

По словам Груши, в конце июля НБУ сообщил нам о том, что видит потенциальные нарушения (предоставление финансовых услуг в Украине) по семи пунктам.

«Мы оперативно предоставили основательные объяснения и возражения. Вчера поздно вечером НБУ опубликовал новость, в которой говорится о вынесении негативного решения по двум пунктам, а именно по платформе Р2Р и переводам евро между пользователями».

Итак, нам удалось убедить НБУ в том, что большинство замечаний к деятельности приложения необоснованны. И все же решение НБУ создает отрицательный прецедент для всего крипторынка, фактически запрещая P2P-взаимодействие между пользователями.

Также НБУ делает безосновательные предположения о работе евро балансов в приложении Trustee Plus.

Начиная с мая 2024 года, мы неоднократно пытались наладить конструктивный диалог с НБУ, чтобы провести консультации и объяснить особенности деятельности Trustee Plus. У нас была простая цель: определить дорожную карту развития продукта в Украине. В ответ получили от НБУ позицию, что «в настоящее время у Национального банка нет полномочий по авторизации криптовалютных сервисов/поставщиков услуг в сфере виртуальных активов» в связи с отсутствием в Украине профильного закона.

Напомним, что компания UAB Trustee Global выполняет операции с криптоактивами, к которым в решении НБУ нет замечаний, а операции с фиатными активами выполняются нашим польским партнером Quicko, которая лицензирована в ЕС и оказывает услуги резидентам ЕС", — уточнил Груша.

Что делать обычным пользователям?

Активы пользователей в безопасности — мы работаем прозрачно через европейских партнеров. Для клиентов Trustee Plus ничего не меняется: регистрация новых пользователей в Украине была приостановлена ​​22 мая. Услуги на территории ЕС предоставляются в строгом соответствии с законодательной базой Европейского союза.

Что будет дальше?

Мы открыты к диалогу и вместе с партнерами будем искать легальный путь защиты прав Trustee Plus.

Автор:

Редактор ленты новостей Роман Мирончук

Пишет на темы: Экономика, финансы, банки, криптовалюты, инвестиции, технологии