НБУ разработал порядок открытия и закрытия платежных счетов

► Подписывайтесь на телеграм-канал «Минфина»: главные финансовые новости

Что это даст

Закон предоставил право небанковским предоставлятелям платежных услуг — платежным учреждениям, в частности, малым платежным учреждениям, филиалам иностранных платежных учреждений, учреждениям электронных денег, операторам почтовой связи — открывать платежные счета пользователям.

Кроме того, банки должны открывать небанковским поставщикам платежных услуг расчетные счета для выполнения небанковскими поставщиками платежных услуг платежных операций своих пользователей.

Порядок открытия счетов и их режимы определяется Нацбанком.

Читайте: НБУ борется со спекулянтами. Обменникам запретили выставлять курсы на табло и обязали вести видеонаблюдение

Условия открытия счета и особенности его обслуживания указываются в договоре, заключенном между поставщиком платежных услуг по обслуживанию счета и пользователем — владельцем счета.

Учитывая вышеперечисленные требования закона, Национальный банк определил:

• порядок открытия и закрытия счетов пользователям поставщиками платежных услуг по обслуживанию счетов;

• список пользователей, которым предоставлятели платежных услуг по обслуживанию счетов имеют право открывать счета;

• особенности функционирования платежных счетов;

• перечень лиц, имеющих право распоряжаться счетом пользователя;

• требования к заполнению реквизитов заявлений об открытии/закрытии счетов пользователей.

Кроме того, Национальный банк установил обязанность для:

• поставщика платежных услуг:

— прислать сообщение в соответствующий контролирующий орган об открытии или закрытии счета налогоплательщика и проводить расходные операции по счету в порядке, определенном статьей 69 Налогового кодекса Украины;

— отправить сообщение в орган государственной исполнительной службы или частного исполнителя об открытии или закрытии счета пользователя, внесенного в Единый реестр должников;

• банка:

— отправить сообщение в Национальное агентство по предотвращению коррупции об открытии/закрытии счета политической партии/местной организации политической партии;

— проверить при открытии расчетного счета небанковскому предоставлятелю платежных услуг, финансовому учреждению, имеющему право на предоставление платежных услуг, наличие их в Реестре платежной инфраструктуры;

• клиента:

— в письменном виде уведомить банк, в котором открыт счет, о наличии обременения имущественных прав на денежные средства, находящиеся на банковском счете, в срок, определенный законом Украины «Об обеспечении требований кредиторов и регистрации обременений».