Новые криптомонеты: заработать тысячи процентов или потерять все

2021 стал звездным для криптовалют. За год общая капитализация рынка увеличилась в 1,6 раза. Еще год назад она составляла около $1 трлн, сейчас — около $1,63 трлн, а на пиках превышала $3 трлн. Почти 90% всего рынка приходится на 20 самых крупных криптовалют. Но несмотря на это, капитализация растет и за счет появления новых монет.

Количество криптовалют в мире с 2013 г. по январь 2022 г.

По данным Statista

Прошлый год также был рекордным по количеству криптовалютных премьер. Какие монеты за прошлый год появились на рынке — можно посмотреть здесь.

В целом в 2021 году в первоначальные размещения новых токенов было инвестировано $31 млрд. Для разработчиков такая ранняя распродажа — способ профинансировать дальнейшее развитие проекта, для инвесторов — купить перспективный токен еще до того, как он начнет активно расти.

Как инвестировать в новичка

Один из способов инвестировать на ранних стадиях — участие в ICO новых токенов. Это нечто вроде более известного IPO акций, то есть первоначальное размещение новых альткоинов, которые можно приобрести еще до того, как они появятся на биржах.

Похожие способы приобретения новых токенов — IDO и IEO. Различия между ними только в технической организации торгов. Основной принцип тот же — это инструмент для покупки альткоинов на ранних стадиях разработки. Поэтому все три вида можно для упрощения называть ранним или первым размещением.

«Многие альткоины, капитализация которых сейчас составляет миллиарды долларов, начинались как ICO-проекты в 2017 году» — отмечает управляющий активами, инвестор, Chief Investment Officer в Multi Invest Михаил Пацан.

По его словам, главный плюс инвестиций в ICO — высокая доходность в первые дни торгов. Она может достигать нескольких тысяч процентов. Рост токена в 50 раз считается нормой.

Самый простой способ найти размещение, в котором вы будете готовы принять участие, — это просмотреть календарь запланированных ICO. Доступ к нему предоставляет, в частности, портал Coinmarketcap. Здесь можно узнать дату размещения и цену монеты. Здесь также публикуется ссылка на сайт, где будет проходить продажа токенов.

В целом же, практически на каждом инфраструктурном блокчейне создаются свои площадки для размещений. К примеру, DAO Maker, Polkastarter, GameFi, BSCPad, TrustPad, Solanium.

Каких размещений ждать

2022 год также обещает быть богатым криптовалютными премьерами. Эксперты обращают внимание на несколько размещений, которые должны начаться в ближайшее время.

Quarashi Network (QUA)

Токен базируется на решении мультивалютного кошелька для криптоактивов. Авторы проекта заявляют, что их система обеспечит надежность сохранности активов и при этом будет простой в использовании.

Стоимость монеты на размещении стартует с 6 центов, во время размещения организаторы планируют собрать $2 млн. Начало размещения запланировано на 15 февраля.

MyTVchain (MYTV)

Токен запускает первая интернет-телевизионная платформа, посвященная спортивным клубам, базирующаяся на технологии блокчейна. Размещение запланировано на 8 февраля, а во 2−3 квартале этого года создатели токена обещают вывести его на централизованные биржи. Цена продажи монеты во время ICO — 12 центов.

Chainport (PORTX)

Проект занимается разработкой технологии криптомоста, то есть перевода токенов из одной сети в другую. Старт размещения намечен на 4 февраля. Цена при размещении токена составит 12 центов, а организаторы хотят собрать $ 150 тыс.

Главный риск — мошенничество

В первую очередь инвестор рискует связаться с мошенниками.

Рынок первичных размещений токенов — далеко не IPO акций, где налажен строгий контроль. Здесь надзор либо минимальный, либо вообще отсутствует. Именно поэтому, как показывает исследование Satis Group LLC, до 80% всех ICO, состоявшихся в 2018 году, оказались мошенничеством. Речь идет о токенах-однодневках, которые были запущены с единственной целью — заработать на доверчивых инвесторах. Информация о таких «размещениях», как правило, распространяется в социальных сетях или телеграмм-каналах.

Однако, даже если создатели новой «крипты» действительно планируют ее запустить, это не значит, что проект будет удачным. Как отмечает Михаил Пацан — из всех размещений, состоявшихся в 2017 году, 99% в конечном итоге стали убыточными.

Читайте также: Где купить биткоин: 5 бирж, на которых криптовалюту можно приобрести за гривну

«Это как в рулетке: тебе или повезет, или не повезет. Инвестициями в классическом понимании это нельзя назвать. Риск высок, гарантий нет, понимания функционирования рынка практически нет. Если с классическими индексами, акциями и валютами большинство инвесторов до сих пор на „вы“, то с новомодными активами тем более. Невысокий порог входа, слухи о том, что кто-то заработал миллионы, и естественная жадность двигают теми, кто участвует в покупке токенов и альткоинов», — считает главный стратег по криптовалюте компании TomiEx Анжей Ковальчук.

Как минимизировать риски

Прежде всего, это не доверять информации из социальных сетей. Если неизвестный для вас ресурс рассказывает о невероятных перспективах конкретного токена и распространяет ссылку на его размещение, есть вероятность, что это мошенническая схема. Поэтому, по крайней мере, следует ориентироваться на календари новых продаж, которые размещают проверенные порталы.

Если вы считаете, что токен «настоящий», необходимо обратить внимание на несколько факторов, которые могут указывать на перспективы проекта:

Команда. Кто разрабатывает токен, были ли у этой команды успешные проекты.

Инвесторы. Вкладывали ли в этот проект свои средства другие компании или известные инвесторы.

В чем идея токена. Следует понимать, зачем создается этот токен, какие проблемы он решает, есть ли перспективы его практического использования.

Когда можно продать токен. После размещения, как правило, инвесторы не могут выйти из актива. Поэтому есть риск пропустить самую высокую цену и продать его уже когда стоимость упадет.

«Большими рисками являются сезонность и хайп. Нет хайпа — нет прибыли», — констатирует Михаил Пацан.

Выбираем новый токен

Минфин решил на собственном опыте проверить, как принять участие в размещении новых токенов. Наше внимание привлек Stader, продажа которого должна была начаться на сайте Coinlist.

Сначала проверяем информацию о сайте. Это специализированная платформа, позволяющая инвесторам участвовать в продаже токенов на ранних этапах. Coinlist достаточно большой и известный сервис. На нем происходили ранние продажи таких достаточно известных токенов как Filecoin и Stacks. Количество ICO, которые здесь проходят, небольшое. То есть, это не та ситуация, когда каждый желающий может зарегистрироваться и разместить собственную монету. Так что в том, что это не мошенническая схема, можно быть уверенными.

Другое дело — перспективы самого токена. Информация о разработчике проекта содержится на сайте Coinlist, но откровенно мало о чем говорит. У всех руководителей проекта указан хороший опыт работы в технологических компаниях, но информации о предварительных запусках токенов нет.

Читайте также: Криптовалюта под процент: как зарабатывать до 5% в сутки на депозите

Более оптимистично выглядит информация об инвесторах. Проект Stader уже собрал $16,5 млн от ряда небезызвестных инвестиционных компаний. Среди них Coinbase Ventures, Huobi Ventures и другие.

Еще одна положительная характеристика — новый токен привязан к технологиям, имеющим практическое использование. Разработчики токена создают протокол, который улучшит применение уже существующих блокчейнов. В частности, уже подготовлен проект из Terra, готовятся разработки из Solana, Polygon и т. д.

Процедура покупки

ICO предусматривает два варианта покупки нового токена. В первом цена Stader будет составлять $4,5, а продать 20% приобретенных токенов можно будет через 40 дней после размещения и потом еще по 20% каждый следующий месяц. Другой вариант предполагает более низкую цену в $3,33, но в таком случае первые 20% токенов удастся продать лишь через 3 месяца, затем так же по 20% ежемесячно. Таким образом возникает риск, что, пока у вас будут токены на руках, интерес к ним исчезнет.

Минимальная сумма, на которую можно приобрести альткоин, — $100, а максимальная — $500.

Для того, чтобы принять участие в размещении, необходимо сначала зарегистрироваться на сайте Coinlist, а также пройти верификацию, предоставив фото своего паспорта. Система сверит ваше фото с документом.

Также для участия в ICO нужно ответить на несколько вопросов. В частности, сколько монет планируется продать при размещении, какая цена предусмотрена за токен и т. д. Вся эта информация содержится на сайте, но благодаря этим вопросам сервис отсеивает тех, кто вообще не понимает, что покупает, и не читал условий продажи.

Читайте также: «Минфин» продает виртуальную картину: где ищут покупателей авторы цифровых произведений

Само ICO прошло в период с 25 января по 1 февраля. Зарегистрировавшимся накануне продажи на почту пришло специальное приглашение. Перейдя по ссылке, можно получить место в очереди для участия в торгах.

Для того, чтобы приобрести актив, на счете в Coinlist должна быть определенная сумма. И здесь возникает проблема. Купить Stader можно было за одну из следующих криптовалют: USDT, USDC, ETH, BTC, ALGO. Однако, переводя средства, придется заплатить за блокчейн. При переводе USDT и USDC на $100 комиссия составит $35, биткоина или эфира на ту же сумму — около 500 грн. Комиссии за перевод ALGO почти нет, но, покупая этот токен, например, на Binance, придется переплатить около 25% из-за невыгодного курса.

«Минфин» учел переплаты за перевод средств, а также то, что именно во время запланированного размещения крипторынок ушел вниз, и решил не участвовать в этом ICO. Однако, когда станет возможна свободная продажа Stader, мы проследим его цену, чтобы проверить, правильное ли решение было принято.

В целом, первичные размещения — дело крайне рискованное. По мнению Михаила Пацана, участие в таких проектах можно принимать на сумму, не превышающую 1% от личного капитала, ведь высока вероятность потерять все средства.

Читайте также: Метавселенная: кто скупает виртуальную недвижимость за $2,4 млн

«Минфин» не дает инвестиционных советов. Материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

Автор:

Журналист Алексей Писарев

Пишет на темы: Инвестиции, фондовый рынок, forex, макроэкономика