В апреле сохранилась положительная динамика и в привлечении депозитов, и в кредитовании — НБУ

►Подписывайтесь на страницу «Минфина» на фейсбуке:
главные финансовые новости

Основные тенденции

• Наблюдалось снижение стоимости гривневых бизнес-кредитов и депозитов населения, что стало ответом на повышение учетной ставки НБУ.
• Увеличение спроса на банковские услуги способствовало восстановлению темпов роста чистого процентного и комиссионного доходов.
• Отчисления в резервы были заметно ниже, чем в прошлом году.
• Главными рисками для банковского сектора остаются уменьшение процентных доходов вследствие приостановления снижения стоимости депозитов, а также кредитный риск.
• В фокусе внимания остается оценка качества кредитных портфелей: после обработки результатов оценки качества активов банков начнется стресс-тестирования 30 финучреждений.

Фондирование

Средства клиентов формируют почти 85% обязательств и остаются основой фондирования банков. И в основном это средства физических лиц, которые выросли в апреле на 1,8% по сравнению с 1-м кварталом — до 691,684 млрд грн, сообщается в оперативных данных Нацбанка.

С начала года вклады населения в банках выросли на 2,5% - с 674,718 млрд грн.

Гривневые вклады населения увеличились на 3,6% - до 421,283 млрд грн. Объем валютных депозитов населения в гривневом эквиваленте в этом же месяце сократился на 1% - до 270,401 млрд грн. Наиболее существенный рост наблюдался в банках с частным и иностранным капиталом. Срочные депозиты росли быстрее вкладов до востребования.

Накапливайте на пенсию с НПФ «Династия»: 21,09% годовых в гривне + 50 грн от «Минфина»

Депозиты юридических лиц (гривневые и валютные) в апреле выросли на 0,9% - до 662,890 млрд грн. В 1-м квартале они сезонно уменьшились в национальной валюте после стремительного роста в 4-м квартале 2020 года. В марте приток средств в гривне восстановился. В то же время валютные средства субъектов хозяйствования в гривневом эквиваленте увеличились с начала года на 7,9%, а за апрель — на 2,7%, до 233,837 млрд грн.

Кредитование

Активизация спроса на кредиты со стороны бизнеса и населения продолжается. Лидерами в обоих сегментах были частные банки.

Объем кредитов, выданных коммерческими банками корпоративному сектору и физическим лицам, по оперативным данным Национального банка, увеличился в апреле на 1,8% - до 969,358 млрд грн.

Объем кредитов населению за апрель увеличился на 1% - с 205,690 млрд грн до 207,681 млрд грн. После прошлогоднего торможения ускорился рост чистых гривневых кредитов — на 6,5% с начала года и на 1,4% за апрель.

Портфель чистых гривневых корпоративных кредитов вырос на 4,9% с начала года и на 2,6% за апрель — с 429,906 млрд грн до 441,131 млрд грн. В то же время валютные кредиты с начала года уменьшились в гривневом эквиваленте на 2,2%, а в апреле выросли на 1,5% - с 305,201 млрд грн до 309,721 млрд грн.

Доля неработающих кредитов за 1-й квартал снизилась на 1,1 п. п. — до 39,9%.

Банки списали значительно меньше неработающих кредитов, чем в предыдущем квартале.

Читайте также: Доля неработающих кредитов в банках впервые уменьшилась до уровня ниже 40% — Данилишин

Контекст

Прибыль банковского сектора за 1-й квартал текущего года составила 10,9 млрд грн. Основная причина снижения финансового результата почти на треть по сравнению с соответствующим периодом 2020-го — переоценка индексированных ценных бумаг. В то же время чистый процентный и комиссионные доходы росли темпами более 15%.

С целью повышения устойчивости сектора Национальный банк проводит оценку качества активов и продолжает внедрение ряда изменений в банковском регулировании в соответствии с рекомендациями Базеля и нормами ЕС.