РБИ: итоги за 1-9 месяцы 2020 года

• Чистый процентный доход снизился на 2% из-за обесценивания валют нескольких стран ЦВЕ и снижения учетных ставок; чистый комиссионный доход снизился на 3%, главным образом, из-за локдауна во втором квартале.
• Общие административные расходы снизились на 4% в годовом измерении.
• Объем кредитов клиентам с начала года стабильный в евро, но повысился в национальных валютах большинства стран.
• Коэффициент резервирования составляет 0,72% в первые девять месяцев; увеличение обусловлено, главным образом, эффектом COVID-19.
• Консолидированная прибыль составляет 599 млн евро, и на нее негативно повлияли увеличившиеся расходы на риск и обесценивание компаний, которые оцениваются методом собственного капитала (другой результат).
• Чистая процентная маржа снизилась на 20 б.п. по сравнению с предыдущим кварталом, до 2,00%, главным образом, из-за снижения учетных ставок.
• Коэффициенты неработающих активов и покрытие неработающих активов несколько улучшились с начала года, до 1,9% и 63,8%, соответственно.
• Коэффициент базового капитала первого уровня (CET1) составляет 13,1% (учитывая результат); начальное предложение дивидендов за 2019-ый вычисляется из коэффициента CET1 (41 б.п.).

За первые три квартала 2020 года Райффайзен Банк Интернациональ (РБИ) получил консолидированную прибыль в размере 599 млн евро. Негативное влияние рецессии, вызванной пандемией COVID-19, на РБИ сказался главным образом на убытках от обесценивания финансовых активов в сумме 497 млн евро (увеличение на 417 млн евро). Вследствие этого консолидированная прибыль уменьшилась на 276 млн евро в годовом измерении.

«Мы можем быть довольны результатами за первые девять месяцев, учитывая очень сложные условия», — отметил председатель правления РБИ Йоганн Штробль. «Уменьшение учетных ставок, а также резкое снижение экономической активности во время локдауна и, в частности, обесценивание валют нескольких стран ЦВЕ, повлияли на наши доходы. Поэтому жесткая дисциплина по расходам и планомерное внедрение нашей стратегии диджитализации имеют самый высокий приоритет».

Общие административные расходы сократились на 81 млн евро в годовом измерении до 2,164 млн евро. Коэффициент соотношения расходов и доходов снизился на 4,0 п.п. до 54,6%.

Коэффициент неработающих активов (NPE), который составляет 1,9%, снизился на 0,2 п.п. с конца прошлого года, главным образом, из-за увеличения объемов кредитов, тогда как показатель неработающих кредитов (NPL) существенно не изменился. Коэффициент покрытия NPE улучшился на 2,8 п.п. до 63,8%.

Коэффициент совокупного капитала (на полной основе) составляет 17,8%

С учетом результата за период, коэффициенты (на полной основе) были такими: коэффициент базового капитала первого уровня (CET1) снизился на 0,9 п.п. до 13,1%, коэффициент капитала 1 уровня составил 15,1% (уменьшился на 0,3 п.п.), а общий коэффициент капитала составил 17,8% (снизился на 0,1 п.п.)

Сравнение с предыдущим кварталом

Чистый процентный доход снизился на 55 млн евро, до 770 млн евро, по сравнению с предыдущим кварталом. В третьем квартале также на динамику влияли меры, принятые в связи с пандемией, в частности, снижение учетных ставок на нескольких рынках и чрезмерный уровень ликвидности. Чистая процентная маржа снизилась на 20 б.п. до 2,00%, преимущественно из-за существенного увеличения краткосрочных инвестиций и сокращения маржи вследствие снижения процентных ставок в связи с COVID-19.

Общие административные расходы снизились на 29 млн евро по сравнению с предыдущим кварталом до 690 млн евро.

Убытки от обесценивания финансовых активов были на 27 млн евро больше, чем в предыдущем квартале, и составили 185 млн евро.

Консолидированная прибыль на уровне 230 млн евро была на 38 млн евро выше уровня предыдущего квартала.

Перспективы

«Мы завершим этот финансовый год с прибылью и получим консолидированную рентабельность собственного капитала в пределах однозначного числа от четырех до шести. Не смотря на возобновление локдауна, мы оставляем прогноз неизменным», — отметил Йоганн Штробль.

Банк ожидает умеренного роста кредитов в 2020 году.

Ожидается, что коэффициент резервирования за 2020 финансовый год составит порядка 75 б.п. и будет зависеть от длительности и существенности дестабилизации ситуации.

Целью является достижение соотношения расходов и доходов на уровне порядка 55% в среднесрочной перспективе и в данный момент оцениваем влияние текущих обстоятельств на коэффициент в 2021 году.

В среднесрочной перспективе банк ставит целью достижение консолидированной рентабельности собственного капитала на уровне порядка 11%. По состоянию на сегодня и с учетом оптимальных оценок, ожидается, что консолидированная рентабельность собственного капитала за 2020 год будет в пределах однозначного числа от четырех до шести.

Банк подтверждает целевой коэффициент базового капитала первого уровня (CET1) на уровне около 13% в среднесрочной перспективе.

Учитывая этот целевой показатель, планируется распределение консолидированной прибыли на уровне 20-50%.

Онлайн-версия ежеквартального отчета по ссылке.