Разъяснения по осуществлению платежей в связи с введением в действие закона о финансовом мониторинге

Новые требования не распространяются на большинство обычных операций по переводу средств на оплату жилищно-коммунальных услуг, с целью погашения задолженности по кредиту, по осуществлению налоговых платежей и сборов, штрафных санкций в бюджеты и Пенсионный фонд и не влияют на возможность расчетов карточками в торговой сети. Также требования финансового мониторинга не распространяются на переводы наличными в пределах Украины, если сумма перевода меньше 5 тыс. грн.

Нужно ли проходить дополнительную идентификацию?

• Существующим клиентам РВС Банка специально проходить дополнительную идентификацию подавать в банк дополнительные документы не нужно. При оформлении договора на обслуживание банк уже идентифицировал вас, как клиента.
• РВС Банк следит за тем, чтобы клиенты вовремя проходили процедуру актуализации ранее предоставленных в банк данных. При необходимости актуализации данных вы получите соответствующее сообщение. Самостоятельно обращаться в банк нужно в случае, если произошли изменения ваших данных, ранее предоставленных в банк.

Нужно ли предоставлять документы, подтверждающие происхождение средств?

• Банк обязан уточнять источник происхождения средств, если сумма операций составляет 400 тыс. грн и более (ранее лимит составлял 150 тыс. грн).
• Отчитываться об источнике происхождения средств, если сумма не превышает 400 тыс. грн не нужно в случае, когда банк понимает, что операции соответствуют финансовым возможностям клиента.

Если сумма платежа превышает 400 тыс. грн, но клиент не может подтвердить источник происхождения средств?

• Банк фиксирует движение безналичных средств клиента, а следовательно имеет частичное представление о его истории. На основе этих данных а также информации об уровне доходов, предоставленной клиентом при заключении договора на обслуживание, банк делает выводы, финансовые операции на суммы являются привычными и допустимыми для клиента. Если банк понимает, что сумма финансовой операции соответствует финансовым возможностям клиента, банк одобрит сделку без дополнительных документов.

Как проводить наличные переводы через кассу?

• Чтобы провести наличный перевод клиенту нужно обратиться в отделение банка. При себе нужно иметь паспорт гражданина Украины или другой документ, удостоверяющий личность.
• Если сумма наличного перевода превышает 400 тыс. грн и плательщик не был ранее идентифицирован банком, банк обязан осуществить надлежащую проверку плательщика, в том числе выяснить источник происхождения средств при осуществлении анализа соответствия финансовой операции имеющейся у банка информации о деятельности клиента. Клиенту предложат заполнить короткую анкету и попросят предоставить подтверждающий документ (справку о доходах, документ, удостоверяющий получение наследства, договор купли / продажи и т.д.).

Как проводить наличные переводы через платежные терминалы (ПТКС)?

• Наличные переводы через ПТКС на сумму до 5 тыс. грн не требуют идентификации плательщика — порядок оплаты платежей в рамках этого лимита не меняется.

Как оплачивать коммунальные услуги?

• Для тех клиентов, которые оплачивали коммунальные платежи и услуги связи в мобильном приложении или веб-версии онлайн-банкинга, процедура оплаты останется без изменений независимо от суммы оплаты.
• Клиенты, которые платили коммунальные платежи и услуги связи через кассу банка или терминалы самообслуживания, могут и дальше продолжать это делать — идентификация плательщика коммунальных услуг не нужна.

Как проводить безналичные переводы?

• Условия проведения безналичных переводов для клиентов РВС Банка с карты на карту, с карты на счет или со счета на счет РВС Банка или других банков остаются без изменений.