Планируя серьезный шопинг, не забудьте прихватить паспорт

Специалисты адвокатского объединения «Клочков и партнеры» разъяснили отдельные положения «свежего» закона.

Приятное для бизнеса

Сегодня вступил в силу закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Предприниматели могут вздохнуть с облегчением. Законом существенно изменена «планка» для финансового мониторинга, о котором идет речь в законе. Сумма была увеличена со 150 тыс. грн до 400 тыс. грн.

Читайте также: Электронные деньги и «черные» зарплаты попали под усиленный контроль

Об этом во время вебинара, посвященного закону о финмониторинге, рассказала исполнительный директор адвокатского объединения «Клочков и партнеры» Светлана Клочкова.

«Одной из идей этого закона является переход к риск ориентированному подходу. Ранее мониторинг проводился по вееровидному принципу — под него подпадали все финансовые операции на сумму 150 тысяч и выше. Новый закон существенно уменьшит круг потенциальных объектов для проверки», — отметила она.

Кроме того, уменьшено количество признаков, по которым необходимо проводить финансовый мониторинг. Этот перечень состоял из 17-ти пунктов. В новом законе он сокращен до 4-ех:

если в финансовых операциях фигурирует государство, которое не поддерживает европейские законодательные инициативы, направленные против отмывания нелегальных средств;

• финансовая операция с публичными деятелями;
• перевод средств за границу.
• снятие, внесение наличных денег свыше 400 тыс грн.

Новое для физлиц

Закон коснется и физических лиц: документом втрое уменьшено «платежную планку». До 28 апреля она составляла 15 тыс грн. Теперь, если вы захотите пополнить карточку на сумму более 5 тыс грн, или перевести деньги кому-то на счет, придется предъявить паспорт.

Переводов через Western Union это также касается. Также эти ограничения будут действовать во время оплаты через терминал. Поэтому, планируя серьезный шопинг, не забудьте прихватить паспорт.

Читайте также: Закон о финмониторинге: черт ногу сломит

Без изменений останутся безналичные расчеты в интернет-магазинах.

Чего ждать банкам и клиентам

Для банков, как субъектов финансового мониторинга, после 28 апреля существенно ужесточатся штрафные санкции. По отдельным пунктам они составят 135 млн грн.

«Этот закон поощряет быть более открытыми со своими банкирами. Ведь банку будет легче отказаться от сотрудничества с вами, если вы не готовы предоставить полный пакет документов под те финансовые потоки, которые проходят у вас», — отмечает Светлана Клочкова.

Читайте также: Владельцы электронных кошельков должны пройти идентификацию — закон

Эксперт объясняет, что банк обязан отреагировать, когда на счет клиента поступает сумма, которая значительно превышает его официально подтвержденный ежемесячный доход.

«Если вы подавали анкету, где указывали, что ваш ежемесячный доход и оборот средств составляет, скажем, 25-30 тысяч гривен, а вам внезапно поступит сумма в 150 тыс, то банк должен обратить на это внимание и попросить у вас дополнительные документы на эти операции», — привела пример Светлана Клочкова.