НБУ впервые ликвидирует банк за отмывание и обналичивание денег

Национальный банк Украины признал неплатежеспособным ПАО «Грин Банк» в связи с осуществлением им рисковой деятельности, которая угрожала интересам вкладчиков или других кредиторов.

По оценке регулятора, в течение 2013-2014 годов «Грин Банк» обналичил около 20 млрд гривен — сказано в сообщении НБУ.

«В 2012-2014 годах банк неоднократно нарушал законодательство в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, проводил рискованную деятельность, а следовательно, создавал угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка. По результатам проверок, Национальный банк Украины четыре раза привлекал банк и его должностных лиц к ответственности (накладывал штрафы, отстранял должностное лицо от должности, останавливал отдельные операции). Всего в течение 2013-2014 годов банк провел финансовые операции по переводу средств в наличную форму на общую сумму около 20 млрд. грн», — сообщает Нацбанк.

Регулятор начинает системную работу по очистке банковской системы от банков-нарушителей, для чего были предприняты специальные изменения в нормативные акты. Эти изменения позволяют признавать банк неплатежеспособным, если он был неоднократно уличен в нарушении законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

«Мы завершили разработку и внедрили четкий механизм радикального влияния на банки, занимающиеся отмыванием средств. Речь идет о постановлении № 593, которой закреплено правовой механизм вывода таких банков с рынка в один этап», — пояснил первый заместитель главы НБУ Александр Писарук.

«Сегодняшний шаг демонстрирует рынку, что регулятор и в дальнейшем намерен жестко реагировать на осуществление банками рисковых операций в значительных размерах, которые могут свидетельствовать о сознательном использовании банка в противоправных целях. Уверен, что банковское сообщество позитивно воспримет действия Национального банка», — добавил Писарук.

Постановлением НБУ № 593 был расширен перечень причин для признания банка неплатежеспособным. К ним добавили систематические нарушение законодательства в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных незаконным путем, а также неоднократное применение санкций со стороны регулятора к банку за такие действия.

Систематическим нарушением считается применение Национальным банком к банку два и более раз в течение года мер влияния за нарушение «антиотмывочного» законодательства.