Финмонтренды в Украине: самые большие штрафы и самые распространенные нарушения банков

►Читайте страницу «Минфина» в фейсбуке: главные финансовые новости

Нарушения на 292 млн грн: за что штрафовали финучреждения

Результаты исследования YouControl о деятельности финансового рынка свидетельствуют, что в течение 8 месяцев 2023 года Нацбанком было выписано 96 штрафов на 292 млн грн. Их получили банки за нарушение как требований финансового мониторинга, так и требований валютного законодательства.

Два банка были выведены с рынка не за низкую финансовую устойчивость, как это происходит в мирное время, а именно за нарушение требований законодательства, регулирующего вопросы финансового мониторинга.

Рассмотрев ежемесячную динамику количества штрафов за исследуемый период, заметно, что их количество нарастает в целом. И в последние четыре месяца (май-август) находится в диапазоне 15−17 штрафов в месяц, полученных финучреждениями, в том числе и банками.

Если посмотреть на динамику суммы штрафов, то они достигли максимума 153,8 млн грн в марте 2023-го. Это рекордный месяц по общей сумме штрафов. Речь идет не об одном максимальном штрафе, а о многочисленном штрафных санкциях. В июле и августе общая сумма штрафов составила 16 и 20,5 млн грн соответственно.

Подробное распределение 96 штрафов показывает, что часть субъектов первичного финансового мониторинга получили их за нарушение валютного законодательства. Большинство штрафов приходится на финансовые компании (59 штрафов).

Финкомпании — это неоднородный сегмент, включающий в себя как микрофинансовые учреждения, так и платежные системы.

На втором месте — банки (14 штрафов). На третьем — страховые брокеры (10 штрафов). За нарушение требований финмона ломбарды получили 7 штрафов, лизинговые компании — 3, страховые — 3. Однако многие «страховщики» за этот период вообще были лишены лицензии и часто в формулировках штрафных санкций значится либо «за непредставление отчетности», либо «за нарушение финмониторинга» .

Распределение суммы штрафов выглядит следующим образом: 187 млн грн составляет общая сумма штрафов, выписанных финансовым компаниям.

Второе место занимают банки, суммарно получившие 103 млн грн штрафов. А на остальных посредников суммы намного ниже, меньше одного млн грн.

Топ причин наложения штрафных санкций

Самый большой по сумме штраф был выписан финкомпании почти на 74 млн грн. На втором месте — банк со штрафом в 64,6 млн грн. На третьем месте — финкомпания со штрафом в 64 млн грн.