Национальный банк утвердил и обнародовал положение об осуществления небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
30 июля 2020, 13:17
Читати українською
НБУ утвердил новый порядок финмониторинга небанковскими учреждениями
![Национальный банк утвердил и обнародовал положение об осуществления небанковскими финансовыми учреждениями финансового мониторинга.](/img/2020/49715907/34ff5375c74abc7c1ce7dab1538ed350.jpeg?1596102141)
Основные концептуальные подходы:
- использование риск-ориентированного подхода;
- построение надлежащей системы управления рисками;
- усиленные и упрощенные меры надлежащей проверки клиентов;
- методы удаленной идентификации и верификации;
- адаптированный перечень критериев риска и индикаторов рисковости;
- риск-ориентированные подходы к политически значимым лицам, членам их семей и связанным лицам (PEPs).
Отдельные требования к учреждениям являются упрощенными по сравнению с банками:
- большинству учреждений рекомендовано иметь систему автоматизации процессов по финмониторингу, однако обязательной она является только для платежных систем, осуществляющих переводы средств в режиме онлайн;
- оценка риска клиентов происходит по упрощенным методам, в том числе учреждениям предоставлена возможность оценивать риск не каждого клиента отдельно, а на групповой основе;
- установлены особые меры по надлежащей проверке клиентов и выгодополучателей для страховых компаний;
- небанковские учреждения не согласовывают с Национальным банком кандидатуру ответственного за финмониторинг работника. К тому же ответственному работнику разрешается совмещение и совместительство по должности.
Порядок дистанционной идентификации и верификации клиента:
- полноценными моделями верификации являются: использование BankID НБУ, квалифицированной электронной подписи (КЭП), сеанса видеотрансляции, а также верификация с помощью ресурса государственных онлайн-услуг «ДІЯ»;
- упрощенными моделями верификации являются: BankID НБУ, КЭП, считывание данных с чипа биометрического документа, верификация данных из бюро кредитных историй;
- Положение определяет порядок идентификации клиента с привлечением агента и использования информации по надлежащей проверке клиента, полученной от третьей стороны. Отныне для заключения договора страхования или оформления займа в финансовой компании или кредитном союзе визит в отделение или личная встреча с представителем учреждения не нужна.
Напомним
28 апреля 2020 года вступил в силу Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов».
Источник:
Минфин
Комментарии - 1