Отзывы о Райффайзен Банке

Я би хотів поділитись своїм досвідом із відкриттям преміальної карти в Райфі. Мені захотілось відкрити саме преміальну карту через її плюси, які вона надає і я планував їх використовувати. В Райфі я обслуговуюсь з 2019 рокі і мав лише позитивний досвід співпраці. Тому я без вагань вирішив відкрити саме в цьому банку преміум картку пакету «Престиж», а саме Visa Signutare. Проте після відкриття рахунку я так і не отримав ніякого зворотнього звʼязку від банку як мені можна звʼязатись із персональним менеджером, який спосіб преміального обслуговування мені більше підходить Premium Banking або Premium Direct. Але мене дійсно вразило, що навіть підтримка протягом 5 годин так і не змогла знайти мені особистого «преміального» менеджера з яким я міг поговорити про переваги цього пакета і як мені краще ними скористатись. Проте єдиний плюс в цій ситуації, що Світлана із відділу «кастомер супорта» без ніяких нарікань і достатньо оперативно подала цей рахунок на закриття через моє не бажання надалі співпрацювати у форматі «преміуму» з Райфом.)

Моє питання вирiшено. Швидше нiж очiкував. Дуже дякую вiдповiдального за комунiкацiю Райффайзен Банку на Мiнфiнi та його колезi Олександру. За умов знаходженя на ТОТ України та вiдсутнiсть в мене українського мобiльного зв’язку, майже за годину зi мною налагодили комунiкацiю та вiдновили всi потрiбнi сервiси. Не дарма банк посiдає перше мiсце у рейтингу стійкості. Дякую банковi та моїй любiй Українi!

На дворі 2025 рік, а у вас як у печерних людей, потрібно витрачати свій час за робота.

Жахливий сервіс, якби була можливість то перейшов би на Приват.
Чому не можна як у Київстар, зробити з'єднання однією цифрою 9. Поки не почнеш піднімати голос, тоді вже йде підключення.
Ставлю оцінку за 10 бальною системою 1 (одиницю). Думаю зробите висновки.

Продовження про перевірку фінмоніторінгу. На збір документів для аідтвержкння витратив два дні. Відправив по почті на ел. адресу. НЕ ТАК. Поясніть куди потратили, кому перечисляли. Дійшло до того що відправив копію свідоцтва про народження дитини щоб доказати що це рідня. НЕ ТАК. ПОГАНО ЧИТАЕТЬСЯ пише Ірина Шульга виконавець. Надайте документи у відділення щоб Вони відправили.
Надав. Відсканували. Відправили. Зв* язуюсь знов, у з Шульгою не отримували. Будем шукать. Шукають по 11.02. 2025 року.
Все терпець лопнув.Потрачу ще час. Пишу скаргу в НБУ де більш детально все опишу ще багато цікавого. Всім мирного неба і міцного здоров *я.

Доброго всім дня. Опишу коротко. Ніколи не користуйтесь переказами з Вашої карти на інші карти. Ні близким, рідним, а тим більше на карти інших банків. В прошлому році десь з травня місяця я поповнював свою карту цього банку, а потім перераховував дружині та дочці по 50 000 грн. Вони в свою чергу робили валютообмін з грн. на долар.Так було зручніше, щоб не бігати з 3-ма карточками при поповненні.
В серпні мені працівник аідділення по вул, Монастирскій 5 м.Полтава вручив лист від фінмоніторінгу. В листі було вказано що необхідно надати доекменти на підтверження, походження коштів.
Тут почалось саме цікаве що можна розцінити просто як знущання над людиною.

Сделал тестовый платёж пополнения Revolut с валютной карты банка. Операция списания валюты была отклонена райфом. В чате сотрудник банка уклончиво написал что платёж невозможен, не объяснив почему и предложил SWIFT перевод. Оно бы и ладно, но в кривом приложении банка нет SWIFT переводов.

Аналогичный платёж с валютной карты другого украинского банка прошёл и даже без комиссии.

7 февраля. Около 10 утра я пришла в отделение на оформление зарплатной карты. Дала девушке код с предприятия и название. Она выдала карточку, но как уже выяснилось не привязала к предприятию на ЗП. Вопрос чем эта представитель банка думает и слушает???

Обговорювали питання, яким чином можливо поспілкуватись з відділенням, що розташовано у місті Одеса, по вул. Дегтярна, 12.

Отримав начебто вигідну пропозицію від АТ «Райффайзен Банк» про можливість вкладу валюти під 2,2% річних. В жовтні 2024 року прийшов з готівкою $ для внесення, та не стали її одразу приймати — причина: надайте підтвердження доходів!!! Надав декларації за 4 роки, доходи по деклараціях значно перевищували суму депозиту-було вирішено на рівні відділення «що можемо відкрити».
Відкрили Вклад «Класичний Строковий» (без пролонгації та дострокового повернення) з терміном закінчення 25.01.2025.
06.01.2025 випадково дізнався що всі рахунки, картки, вклади, додатки OLD Raiffeisen, MyRaif-заблоковано! (доступ тільки — дозвон на гарячу лінію, навушники не працюють).
07.01.25 в обслуговуюче відділення надав декларацію про доходи за 2024 рік, хоча (передбачений термін по ПКУ-10.02.2025).
За словами голови Національного банку Андрія Пишного, нововведення спричинять незручності дуже невеликій чисельності українців. Таких осіб, які не можуть надати підтверджувальні документи щодо джерел доходу, лише 1%.
«Якщо ви працюєте „вбілу“, отримуєте „білу“ зарплату або ж можете в інший спосіб документально підтвердити свої доходи чи статки, для вас взагалі нічого не зміниться.», — констатував Пишний.
Та і сам АТ «Райффайзен Банк» на сайті дає ПОПЕРЕДЖЕННЯ клієнтам — фізичним особам при користуванні послугою із розміщення банківського вкладу (депозиту). При розміщенні в Банку коштів вкладу (депозиту) для клієнта відсутні будь-які наслідки в разі його несвоєчасного звернення до Банку щодо повернення грошових коштів вкладу (депозиту). Так, строкові вклади (депозити), повертаються клієнту автоматично в дату закінчення строку вкладу (депозиту) шляхом переказу коштів на поточний рахунок клієнта. Також, вклади (депозити), умови розміщення яких передбачають дострокове повернення коштів вкладу (депозиту), можуть бути достроково повернені клієнту на підставі його заяви. ЦЕ ВСЕ БРЕХНЯ!!!
20.01.2025 завчасно звернувся до обслуговуючого відділення у зручний для мене спосіб з Заявою про повернення грошей, та її взагалі відмовилися приймати!(вимушений був надсилати через Нову Пошту). 25.01.25 термін по Вклад «Класичний Строковий» закінчився (на мою думку та згідно Договору). Але Банк без моєї згоди, самостійно подовжив термін вкладу до 28.04.2025 і як з’ясувалося під 0%.
Видавати гроші вони не стали!!! Звинуватили що на підставі закону Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення- розривають ділові відносини зг. ст15!
«Підсумок» пишіть заяву про закриття всіх рахунків та вкажіть реквізити Банку до якого перерахують в безготівковій формі. 27.01.2025 написав всі заяви про закриття вказав реквізити, грошей як не було так і нема. Колл-центр повідомив очікуйте до 30 днів.
ДУЖЕ ЗРУЧНО принесіть нам гроші, та ми їх Вам не віддаємо!, навіть якщо будете просити виконати взяті на себе Банком зобов’язання їх вчасно повернути (доречи прописано в договорі).
ЯКА МОЖЕ БУТИ ДОВІРА ТАКІЙ БАНКІВСЬКІЙ УСТАНОВІ???
Блокуючи можливість вільно використовувати особисті кошти були порушені мої КОНСТИТУЦІЙНІ ПРАВА, а саме: Стаття 41. Кожен має право володіти, користуватися і розпоряджатися своєю власністю; Стаття 48. Кожен має право на достатній життєвий рівень для себе і своєї сім'ї;
Випереджаючи @RaifHelp який напише: Нам надзвичайно шкода, що Ви зіштовхнулись з такою ситуацією та це вплинуло на Ваше враження про Райф.
Відповідь одна: А ДЕ ГРОШІ??? А ГРОШІ ДЕ???
ПОВЕРНІТЬ НЕГАЙНО МОЇ ГРОШІ, перестаньте невірно заповнювати SWIFT повідомлення для вашого Банку кореспонденту THE BANK OF NEW YORK MELLON
NEW YORK,NY US. Там не дуже розуміють що Ви їм пишете!!!

Не был их клиентом, но пришло письмо о том что разорваны деловые отношения, не понятно почему ответ получил что от другой фин установы что-то получили хотел сделать карту зарплатную нельзя, оспорить хочу нет мы не знаем поддержка ничего не знает от кого что, из за них теряю хорошую работу так как у компании зп на райф, а им сложно открыть мне зарплатную карту или назвать причины отказа и что мне из-за них работы лишаться или что, окей был бы клиентом что-то нарушил, а так что-то где не понятно где порушення какие скажите хоть да и причем тут кто-то до этого банка не понимаю, спасибо вам большое за то что оставляете меня без работы самый ужастный банк в Украине

Неоднократно я и по моей просьбе мой родственник пытались купить валюту. Однако в этом банке её или нет, или купюры мятые или потрепанные. Ну я допускаю что такое возможно. Но не на протяжении же длительного срока! Похоже у банка какая-то не клиентская программа в этом вопросе. Сложилось впечатление что это не банк, а хранилище потрепанных банкнот. При этом купить валюту в других банках не составляет проблем. Буду обходить третьей дорогой этот банк.

У п’ятницю замовила видачу 1100 євро. За правилами банку отримати можу тільки у вівторок призначили на 14.00, на жаль захворіла з ранку звернулася у підтримку з проханням перенести зустріч на середу. ВІДМОВИЛИ.сказали по технічним причинам це можливо тільки у четвер. Пояснень не надали. Я не розумію чому валюту котру привезли у вівторок у відділення я не можу отримати у середу з ранку. Змусили з температурою їхати у відділення, так як валюта потрібна на завтра.

Финмониторинг банка не взял во внимание средства заработанные на 2022−2023 г. Есле эти средства не потратились за год то они подозрительные или не законные?

Я купил на ОККО карточку, думаю почему не пользоваться дополнительно программой лояльности, ну я же знал, что это горе банк. Вообщем купил карточку, а при активации, говорят идти в отделение, сходил) отказано банком в открытие счета, почему не говорят, может «*** не вышел)», далее позвонил в службу поддержки, в отделении и в поддержке нормально общаются, но не кто не говорит почему отказано банком, а меня этот вопрос теперь мучает, ну сказали бы там маленькая зарплата, вы, нам не подходите, нам такие как вы клиенты не нужны и так далее, а так все покрыто мраком. И это при условии что за все свои 33 года не одного косяка с другими банками. При чем у других банках даже кредитные карточки имеются, а в этом банке дебютовую карточку и то не открыли. Как-то так, моя ошибка конечно есть, прежде чем покупать карту нужно было зайти почитать как минимум отзывы.

Открыл я счет в этом банке, так как планировал возможно перейти на него на зарплату по совету друзей.С момента открытия прошло ровно 2 дня, пришло письмо 15.01 про разрыв отношений)Повторюсь, с момента регистрации прошло 2 дня, я ни копейки туда не перевел, не получил, просто оформил банк как вариант в будущем туда перейти.Как обычно в письме рассказали про оружие массового поражения, про терроризм, про отмывание бабла.Удобная однако статья, которая по сути развязывает руки банкам, они что хотят, то и творят.Повторюсь, создал я банк как 2 дня и ни копейки на счет не получил и не перевел, поэтому мне даже интересно под какую категорию я попал-терорист без денег, отмывал 0 на балансе или массово убивал отсутствием денег на счету?)

Я 22 січня створила нову карту і додатку щоб просто перекинути туди гроші з основної картки, я перекинула списання відбулося гроші списало але вони не прийшли на ту 2 картку і на основну не повернулися вже тиждень так, написано помилка операції, я звернулась в підтримку в перший день як це сталося, мені там написали що просто треба чекати гроші повернутсся і так годували обіцянками тиждень ніякі гроші не верталися ні туди ні сюди, я прийшла в відділ райфайзену особисто поділилась проблемою показала що було списання і кошти не вернулись просто десь зникли мені сказали що видно що та було списання але де і куди воно попало не зрозуміло самим менеджерам банку, сказали що нічим не поможуть потім я вернулась і попросила подзвонити на гарячу лінію, мені там сказали що треба чекати поки вони вияснять чи дійсно було скасування і гроші не дійшли і от знову мене заігнорували, дуже не задоволена візитом до вашого банку і роботою менеджерів просто забивали на мою ситуацію тиждень

В очередной, далеко не первый раз не смог рассчитаться картой банка на кассе супермаркета. Такое случалось и ранее, после чего со мной мвязывались работники банка и утверждали, что причиной тому плохая связь, плохой терминал и т. д. Но, на том же терминале и при той же связи карты других банков работали как положено. В месте с тем они заверяли, что они прилагают неимоверные усилия к тому, чтобы исправить ситуацию. Как и ожидалось- ситуация повторяется с завидной регулярностью. Вывод мой неизменен- использовать карту этого для снятия наличности в день зарплаты дабы не попадать в глупые ситуации.

Я много лет являюсь клиентом банка, но последнее время банк начал активно избавляться от клиентов, которые не хотят ставить мобильное приложение на телефон. То есть либо ты ставишь мобильное приложение на телефон — либо ты не клиент банка. В интернет клиенте который для компьютеров ограничено все, что только возможно, чтобы сделать пользование им не удобным, а по некоторым функциям и невозможным (элементарный пример, в интернет клиент-банке вы не можете узнать номер вашей карточки, нет такой возможности, или ставьте мобильное приложение или идите в отделение), оператор по телефону тоже не говорит, новую карточку открыть нельзя). Никакие аргументы, о том что телефон это устройство с повышенными рисками банк не интересуют (телефон можно потерять, могут украсть, на телефонах как правило нет антивирусов, телефоны часто взламывают через телеграм и вайбер). Как мне объяснили в банке — защита мобильного приложения и денег клиента это проблема клиента.
Вторая фишка банка это виртуальный помощник. Чтобы пробиться к оператору надо дойти до белого каления пообщавшись с виртуальным помощником. А если у тебя вопрос срочный — это твои проблемы или ставь мобильное приложение. Обойти виртуального помощника никак нельзя. То что он не работает нормально и не удобен банк не интересует, как мне пояснили они его обучают на реальных клиентах и задачах, когда-то станет лучше. То есть мы платим деньги за обслуживание банку, а банк на клиентах ставит эксперименты.

Виписки не відповідають дійсності, залишки на рахунках також.Інформація у смс, котрі надходять від банку про рух коштів відрізняється від інформації і у новому додатку райф і у старому.По факту на рахунку з вечора була одна сума, а зранку стало на 8000 менше, про це взнала коли не змогла зробити платіж, не вистачило коштів.Згідно виписці списання коштів не відбувалося протягом доби.Згідно отриманих смс між двома списаннями коштів, між котрими була доба, просто зникло 8000. В першому смс один залишок коштів, у наступному смс залишок коштів зменшився на суму покупки і 8000.У грудні звернулася до банку з проханням надати письмову відповідь з поясненням зникнення коштів з рахунку. Сьогодні 21.01.25 відповідь відсутня. Спочатку прислали листа на електронну пошту що моє питання потребує додаткових зусиль і відповідь буде надано до 16.01.24, тепер розповідають що протягом трьох діб зі мною звʼяжуться і нададуть відповідь коли мені буде надіслано листа з відповіддю.І ТИША…
Проблеми у Аваль з усім, окрім видачі готівки у банкоматі.

З 2022 по теперішній час ми систематично разом зі своїм чоловіком вносимо кошти на депозитні рахунки в доларах США шляхом їх конвертації з гривневого рахунку. Така дія дозволена підпунктом 1−4 пункту 12 Постанови КМУ «Про роботу банківської системи в період запровадження воєнного стану» від 24.02.2022 № 18. Кожні три місяці ми отримуємо кошти після завершення строку депозиту та повторюємо внесення коштів. Всього протягом 2022−2025 років мною було здійснено 16 операцій зі створення депозиту, а моїм чоловіком — 15. Проте всі ці операції виконані з застосуванням обмеженої кількості грошей, тобто після завершення одного терміну гроші повертались на нові депозити, грошові кошти, використані для перших трьох операцій, в подальшому використовувались для нових депозитів.
14.01.2024 на мою електронну поштову адресу надійшло повідомлення з адреси «vb.doc@raiffeisen.ua» наступного змісту: «Шановний Клієнте, віримо, що для вас прозорість є такою ж важливою, як і для нас у Райфі. Тому на вимогу Національного Банку України, ми просимо надіслати документи, що підтверджують джерела надходження коштів на ваші рахунки за останні 2 місяці, зокрема стосовно операцій на суму 500 000,00 грн. Деталі за посиланням https://rb.gy/pgo8in. Будь ласка, надішліть документи на електронну адресу vb.doc@raiffeisen.ua. Це потрібно зробити протягом 5 днів з отримання цього повідомлення, інакше ваші рахунки будуть заблоковані. З повагою, Ваш Райф.».
Це повідомлення потрапило в спам, тому велика вдача, що я взагалі його побачила. Додатково в телефонному режимі та через систему Райффайзен Онлайн чи мобільний додаток зі мною не зв’язувались.
З Правил банківського обслуговування фізичних осіб в АТ «Райффайзен Банк», Затверджено Правлінням АТ «Райффайзен Банк» 16.09.2013, в редакції, яка набула чинності, 25.12.2024, я знаю, що відповідно до пункту 6.19 в разі необхідності надання документів для фінансового моніторингу для створення відповіді на запит Банку щодо надання документів та інформації, необхідних для підтвердження відповідності фінансової операції Клієнта його доходу, соціальному стану, підтвердження джерел коштів, пов’язаних з фінансовими операціями, з використанням Системи «Райффайзен Онлайн» Клієнт в Системі має: • перейти за посиланням меню «Зв'язок з банком», • обрати кнопку «Повідомлення», натиснути кнопку «+» та ввести у спливаючому вікні тему повідомлення «Запит Фінансового Моніторингу», • перевести затребувані документи з паперового в електронний вигляд з розширеннями: JPEG або, PNG або, JPG або, PDF, та додати (вкласти) у полі повідомлення та/або написати коментар, після чого відправити повідомлення. Після отримання від Клієнта повідомлення з вкладеними файлами, Банк має право зателефонувати на Фінансовий номер Клієнта в разі необхідності уточнення додаткової інформації стосовно отриманих документів.
Крім цього, в мене викликало сильне занепокоєння те, що вимога надання документів надійшла не на офіційному бланку, без КЕП, а просто повідомленням без жодного підпису, хоча відповідно до п. 1.4.4 вищевказаних Правил банк використовує факсимільне відтворення підпису, зазначеної у цьому пункті 1.4. Розділу 1 Правил уповноваженої особи Банку, а саме Лук’янчук Олени Петрівни, яка діє на підставі довіреності № 328/22 від 15.08.2022р., та печатки Банку для підписання від імені Банку листів щодо необхідності надання Клієнтами Банку будь-яких документів з питань фінансового моніторингу, у т.ч. необхідних для здійснення Банком належної перевірки Клієнтів, листів Клієнтам Банку про відмову від продовження ділових відносин, квитанцій (довідок) за здійсненими Клієнтами операціями, в т. ч. в системах дистанційного обслуговування рахунків, а також передбачених Тарифами Банку довідок, Виписок, за встановленими зразками.
Я знаю, що документи про порядок проведення фінансового моніторингу є внутрішніми документами банку, документами з обмеженим доступом. Тобто, банк не ознайомлює клієнтів із внутрішніми документами, однак, виходячи з формулювання про лист в п. 1.4.4. я здогадуюсь, що все ж таки має були лист з підписом та печаткою, а не те, що я отримала. Мій чоловік також отримав таке повідомлення на електронну пошту, тому я попросила його відвідати відділення, в якому ми зазвичай обслуговуємось. Після отримання інформації працівниками відділення я направила на адресу, вказану в тому повідомленні свою довідку ОК5, і вказала, що це мої заощадження.
Слід відмітити, під час фінансового моніторингу в інших банківських установах я завжди надавала довідку ОК5, і цього було достатньо, оскільки суми доходу пояснюють походження моїх заощаджень.
Наступного дня мені надійшло наступне повідомлення з тієї ж адреси, але заголовок відправника відрізнявся, там була вимога про пред’явлення документів на гроші за період листопад — січень 2024 року на загальну суму понад 749 000,00. Тут в мене вже з’явилось більш сильне занепокоєння, бо це інша сума, інший період, і найголовніше, «період листопад — січень 2024 року» не існує в природі, бо листопад 2024 пізніше січня 2024. Зазвичай такі логічні помилки допускає або штучний інтелект, або шахраї. З метою переконатись в справжності таких повідомлень, отримати роз’яснення щодо мого подальшого порядку дій та способу надання документів з обмеженим доступом на адресу банку 15.01.2025 о 14 42 я почала телефонувати на лінію підтримки банку. В мене прийняли заявку на зв’язок з менеджером, однак ніхто не перетелефонував.
Я не зрозуміла про виписки з яких рахунків йде мова, тому направила повідомлення наступного змісту: «Я є постійним клієнтом банку та тримаю депозитні рахунки в банку. Періодично прошу свого чоловіка вносити в касу на мій постійний рахунок та свій постійний рахунок готівкою гроші, тримачем яких я є, робити обмін валют та залишати гроші в саме банку Райфайзен на депозитних рахунках. Свої накопичення та заощадження родини використовую в депозитних рахунках банку, також довіряю чоловіку розпоряджатися цими коштами з аналогічною метою (зокрема, видала довіреність на його ім'я через ваш банк). По закінченні строку депозиту їх мені видають на рахунок для виплат, я забираю, оскільки можу розпоряджатися власними коштами на власний розсуд. На початку повномасштабного вторгнення в мене був дуже негативний досвід з обслуговуванням в іншій банківській установі іншої мережі в м. Маріуполь, в результаті якого моя родина втратила велику суму коштів, в тому числі через миттєве зростання курсу валют, тому з того часу ми обираємо збереження власних заощаджень в валюті на депозитних рахунках, обираючи для обслуговування Ваш банк. При першому відвідуванні Райф восени 2022 спеціалісти переконали мене, що це вигідно та безпечно.» та прикріпила виписки з рахунку Вашого банку.
Виникла плутанина в порозумінні, що від мене вимагається, оскільки той, хто відсилав мені листи, не формулював детально вимоги, обмежувався короткими словами, а я не маю досвіду роботи в банківській сфері або економічної освіти, тому для мене є дуже важким для розуміння те, що на думку працівника банку є очевидним.
Я відштовхувалась від інформації на вашому сайті, а саме на сторінці https://raiffeisen.ua/povidomlenia-vid-banku. Тому направила всі документи, що були в моєму доступі станом на 15.01.2025: виписки з Приватбанку, фото квитанцій з Правексбанку, довідку ОК5, скріншоти з ПравексОнлайн, де простежується зняття готівки в 2022 році.
Подальші повідомлення з адреси vb.doc@raiffeisen.ua все більше і більше вводили мене в заплутаність, більше викликали занепокоєння, бо їх зміст і порядок надходження був непослідовним. Я почала дуже сильно переживати, а чи дійсно це листи надсилаються банком, бо я ніяк не можу в цьому переконатись, а вимоги надсилаються без вказання конкретної правової норми, як це роблять зазвичай банки. Повторне звернення на підтримку 15.01.2025 в 16−36 задля зв’язку з менеджером також було проігнороване.
Водночас, якщо припустити, що це повідомлення дійсно від банку та розуміючи, що мої документи ігноруються як докази походження заощаджень, і комунікація не ефективна, неякісна, я припустила, що вся ця ситуація в решті може призвести до відмови від ділових відносин та примусового закриття рахунків, тому ввечері 15 січня я писала в чат підтримки в додатку вже з питанням механізму та вартості повернення моїх коштів, внесених в АТ «Райффайзен Банк».
Вранці 16.01.2025 мені надійшло повідомлення про «ЗАПИТ ПОКРИТО ЧАСТКОВО» та необхідність надання довідки «Відомості з Державного реєстру фізичних осіб — платників податків про суми виплачених доходів та утриманих податків не раніше 1 кварталу 2021 року по 3 квартал 2024 року (форма F1419103).». Я отримала її в ДПС та надіслала ввечері 16.01.2025. Вранці 17.01.2025 надійшло повідомлення, що запит не покрито. Так як же він вчора вже частково покритий, а сьогодні вже не покритий?
Звернення на підтримку 17.01.2025 об 11 09: пообіцяли, що менеджер зателефонує до обіду, станом на 18 35 ніхто не телефонував. через рух системний грошових коштів вони фактично постійно залишались в вашому банку.
Згідно з частиною 2 статті 11 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» суб`єкт первинного фінансового моніторингу зобов`язаний здійснювати кожен із заходів належної перевірки. Обсяг дій при здійсненні кожного із заходів належної перевірки визначається суб`єктом первинного фінансового моніторингу з урахуванням ризик-профілю клієнта, зокрема рівня ризику, мети ділових відносин, суми здійснюваних операцій, регулярності або тривалості ділових відносин. Обслуговування мене та мого чоловіка АТ «Райффайзен Банк» розпочалось в грудні 2022 року, за цей час нами не порушувались правила обслуговування, гроші фактично перебували в банку.
Я ознайомлена з Критеріями ризиків легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення, затвердженими наказом Міністерства фінансів України від 28.12.2022 № 465, а також вимогами постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу» від 19.05.2020 № 65.
Абсолютно ніде не визначено, що в банк можна надавати лише кошти, зароблені після 2021 року або в якійсь інший окреслений проміжок часу (ані законодавчо, ані в правилах обслуговування АТ «Райффайзен Банк», з якими я ознайомилась на офіційному сайті). Мені не вдалось знайти норму, яку обмежувалося б використання коштів за принципом дати їх походження. Також наголошую, що ані мною, ані моїм чоловіком не проводилось сумнівних операцій, перерахувань коштів на рахунки третіх осіб або юридичних осіб, крім цього, не здійснювалось зарахувань від третіх осіб (рахунок поповнюю або я особисто, або мій чоловік), не здійснювалось переказів з-за кордону, доступ до рахунків не надавався стороннім особам, рахунки не використовувались для забороненої або незаконної діяльності або азартних ігор. При оформлені картки я попереджала, що маю рахунки в інших банках. З кінця 2022 року я сумлінно користувалась послугами банку, дотримуючись законодавчих норм та правил.
В п. 7 та 8 Порядку моніторингу фінансових операцій, їх реєстрації та здійснення інформаційного обміну з СУО, затв. постанови Правління НБУ «Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу» від 19.05.2020 № 65, вказано, що розроблені правила/сценарії відбору фінансових операцій банку мають забезпечити виявлення: 1) фінансової операції з готівкою, яка містить індикатори підозрілості фінансових операцій, — не пізніше 20 робочих днів після здійснення такої фінансової операції; 2) інших фінансових операцій (сукупності пов’язаних між собою фінансових операцій), що містять індикатори підозрілості фінансових операцій, — не пізніше останнього робочого дня місяця, наступного за місяцем, у якому такі фінансові операції були здійснені.
Якщо наявних у банку документів та/або відомостей недостатньо для здійснення аналізу, спростування/підтвердження підозр та/або прийняття відповідного рішення стосовно окремих фінансових операцій (їх сукупності), то банк забезпечує оперативне вжиття додаткових заходів (зокрема витребування додаткових документів та/або відомостей, що стосуються фінансової операції або діяльності клієнта), але не пізніше двох місяців із дня відбору/виявлення індикаторів підозрілості фінансових операцій, та обов’язково фіксує дати отримання відповідних документів та/або відомостей.
В мене спочатку запитали щодо операцій в січні 2025 на 500000, потім одномоментно сума змінилась на 749000, а період на весь 2024 рік, хоча 2 місяці ретроспективно від 14.01.2025 це 14.11.2024, тобто гранична дата операцій, за якими мають здійснювати витребування документів — 14.11.2024, а за цей час в мене не було операцій за моїми рахунками на 749000. АТ «Райффайзен Банк» регулярно надсилається посилання на оцінку якості обслуговування, однак на ділі обставини виглядають так, що банк багатьма способами залучає клієнтів, а коли клієнт вже в банку та віддав свої гроші — ігнорують його, не перетелефоновують, кол-центр не може надати відповіді на запитання, зв’язок з менеджерами недоступний, відділення не надає інформації, відсутня будь-яка методична допомога.
Я написала заяву на ім'я голови правління з текстом, аналогічним цьому відгуку, а також додала в неї письмові пояснення для фінмону, зробила навіть статистичну таблицю з датами всіх своїх та чоловікових операцій в райфі, описала всі документальні додатки, неодноразово прорахувала все на калькуляторі — всі мої документи повністю покривають запит фінмону. — підписала кепом і направила на електронну пошту, але не фінмонівську, звідки приходять неграмотні повідомлення з помилками, а на адресу, вказану в розділі «контакти». В неділю 19.01.2025 мені з номеру 044 зателефонувала дівчина, яка не назвалась, а лише сказала «що це райффайзен», я обурилась, що мені телефонують в неділю, а не як було обіцяно в п’ятницю до обіду, тим паче на той момент я вже надіслала свою заяву на електронну пошту та почала готувати проєкт скарги на нбу. Таке ставлення банку до клієнтів вражає, але в дуже негативному аспекті, виглядає як спланована акція по привласненню коштів на невизначений термін. Повне недодержання нормативно-правових актів та взагалі ділової етики. Раніше приват банк займався безчинством, а тепер райф. шкода, що не почитала відгуки тут раніше.