Отчет о деятельности Райффайзен Банк Интернациональ за третий квартал 2019 года

• Положительная динамика основных доходов (чистый процентный доход и чистый комиссионный доход выросли на 8% в годовом измерении, с корректировкой на сумму дохода от продажи основного банковского бизнеса в Польше в 2018 году)
• Кредиты клиентам выросли на 14% с начала года, преимущественно в головном офисе, в России и Центральной Европе
• Консолидированная прибыль составляет 874 млн евро
• На чистый торговый доход повлиял результат оценки инструментов хеджирования и обязательств по справедливой стоимости, что нейтрализуется на протяжении жизненного цикла портфеля
• Показатель чистой процентной маржи улучшился на 5 базисных пунктов по сравнению с предыдущим кварталом, до 2,46%
• Расходы на риск остаются очень низкими (коэффициент резервирования 0,13%)
• Коэффициент неработающих кредитов еще улучшился и составляет 2,3%
• Коэффициент базового капитала первого уровня увеличился до 13,7%, с учётом результатов с начала года

За первые три квартала 2019 года Райффайзен Банк Интернациональ (РБИ) получил консолидированную прибыль в размере 874 млн евро. Снижение в годовом измерении нужно рассматривать в свете очень хорошего результата за сравнительный период, что подкреплялось чрезвычайно высоким показателем чистого высвобождения резервов под убытки от обесценивания финансовых активов вследствие расформирования резервов под проблемные кредиты, а также прибылью от продажи неработающих кредитов. Как и ожидалось, такого же результата не удалось достичь, однако РБИ продолжил положительную динамику бизнеса.

«Мы зафиксировали очень хороший рост доходов за первые девять месяцев года», — отметил председатель Правления РБИ Иоганн Штробль. «Прирост кредитов также превысил наши ожидания, несмотря на замедление темпов экономического роста», — продолжил Штробль.

Чистый процентный доход и чистый комиссионный доход, откорректированные на сумму дохода от продажи банковского бизнеса в Польше в 2018 году, существенно выросли; рост этих основных доходов составляет 8% в годовом измерении.

Общие административные расходы увеличились на 17 млн евро в годовом измерении, до 2 245 млн евро. Коэффициент соотношения затрат и доходов увеличился на 4 п. п., до 59,6%.

Умеренные убытки от обесценивания финансовых активов.

«Расходы на риски остаются на достаточно умеренном уровне», — отметил Иоганн Штробль.

Убытки от обесценивания финансовых активов составили 80 млн евро в отчетном периоде. Коэффициент неработающих кредитов уменьшился на 0,4 п.п. с начала года и составляет 2,3%. Коэффициент покрытия неработающих кредитов улучшился на 2 п.п., до 60,2%.

Общий коэффициент капитала (на полной основе) составляет 17,4%.

Коэффициент базового капитала первого уровня (на полной основе) составляет 13,4%, коэффициент капитала первого уровня (на полной основе) — 14,8%, а общий коэффициент капитала (на полной основе) — 17,4%. Коэффициенты капитала с учётом промежуточной прибыли за третий квартал были бы выше представленных показателей на 33 п.п.

Сравнение с предыдущим кварталом.

Чистый процентный доход вырос на 3% или 27 млн евро по сравнению с предыдущим кварталом и составил 866 млн евро. Чистая процентная маржа повысилась на 5 п.п., до 2,46%.

Общие административные расходы в третьем квартале составили 748 млн евро, уменьшившись на 25 млн евро по сравнению с предыдущим кварталом.

Убытки от обесценивания финансовых активов в третьем квартале составили 68 млн евро, повысившись на 66 млн евро по сравнению с предыдущим кварталом.

Консолидированная прибыль снизилась на 42 млн евро и составила 303 млн евро из-за более высоких убытков от обесценивания финансовых активов.

Перспектива.

РБИ будет пытаться наращивать кредитование в среднем на несколько процентов в год.

Ожидается, что коэффициент резервирования за 2019 год будет менее 45 базисных пунктов.

Банк ожидает снижения коэффициента неработающих кредитов.

РБИ стремится к достижению показателя соотношения расходов и доходов на уровне около 55% в 2021 году.

В последующие годы РБИ ставит целью достижение консолидированного дохода на собственный капитал на уровне примерно 11%.

Банк стремится к соблюдению показателя базового капитала первого уровня на отметке около 13% в среднесрочной перспективе.

Учитывая указанную цель, РБИ планирует распределить 20-50% консолидированной прибыли.