monobank
Отказ в обслуживании без объяснений — финмониторинг и 15 статья вместо диалога с клиентом
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 18
Банк ніколи не виставляє претензій. Якщо виставить — як раз це і буде ознакою некомпетентності.
Банку проще избавиться от человека, чем разобраться в его документах.
Бачиш, ти сам все чудово розумієш. То що саме ти хочеш від банку? Щоб він витрачав кучу грошей та часу на оцінку тебе, тривіального клієнта?
Международные стандарты FATF прямо требуют риск-ориентированного подхода и называют необоснованный дерискинг проблемой, а не нормой.
Банки України керуються не абстрактними нормами FATF, а цілком конкретними нормами закону про фінмон та практикою НБУ і трактуванням НБУ норм закону про фінмон.
Банку проще избавиться от человека, чем разобраться в его документах.
Бачиш, ти сам все чудово розумієш. То що саме ти хочеш від банку? Щоб він витрачав кучу грошей та часу на оцінку тебе, тривіального клієнта?
Международные стандарты FATF прямо требуют риск-ориентированного подхода и называют необоснованный дерискинг проблемой, а не нормой.
Банки України керуються не абстрактними нормами FATF, а цілком конкретними нормами закону про фінмон та практикою НБУ і трактуванням НБУ норм закону про фінмон.
- +
- +25
-
- Bender041776
- 8 октября 2026, 22:26
- #
Не надо переубеждать меня это не банк, а просто Лавка, а ФМ ничего не анализирует, а просто отмахивается от клиента
Якщо це «не банк» нащо ти та рахунок відкривав? Тим більш що ти клієнт «с самого открытия» — це ти сам написав, це не я придумав.
ти майже десять років користувався послугами цієї ФМ, і був задоволений бо інакше в тебе там або не було грошей, або ти взагалі закрив рахунок
але ти нічого не закрив — навпаки гоняв через рахунок гроші за що і отримав бан
ти майже десять років користувався послугами цієї ФМ, і був задоволений бо інакше в тебе там або не було грошей, або ти взагалі закрив рахунок
але ти нічого не закрив — навпаки гоняв через рахунок гроші за що і отримав бан
- +
- +15
-
- Qwerty1999
- 10 октября 2026, 16:58
- #
Bender041776
8 жовтня 2026, 22:26
Не надо переубеждать меня это не банк, а просто Лавка…
И зачем тебе нужна эта «лавка» — должен ведь радоваться,
что наконец-то расторг с «лавкой» финансовые отношения
и теперь можешь открыть счета и карты в нормальном укрбанке
с отделениями и доброжелательными сотрудниками в них.
8 жовтня 2026, 22:26
Не надо переубеждать меня это не банк, а просто Лавка…
И зачем тебе нужна эта «лавка» — должен ведь радоваться,
что наконец-то расторг с «лавкой» финансовые отношения
и теперь можешь открыть счета и карты в нормальном укрбанке
с отделениями и доброжелательными сотрудниками в них.
- +
- +15
-
- Bender041776
- 8 октября 2026, 22:30
- #
Если Я тривиальный то вопрос зачем такой банк на рынке! Для которого все тривиальны, может Проше сдать лицензию. ?
Нащо банку такі клієнти які підводять його під штраф на кілька мільйонів гривень? З тебе банку прибутку на кілька сот гривень.
- +
- 0
-
- Bender041776
- 9 октября 2026, 10:11
- #
Да интересно одно что пока данная псевдо учреждение под названием банк зарабатывало на Мне на переводах и кредитах, Я был интересен, а когда дело стало в вопросе разобраться то сразу в кусты, вот и весь опят ответственного по ФМ.
Фм должен разбираться в вопросах всех клиентов, а не просто от фонаря закрывать что бы свою шкуру спасти. Ну конечно Проше сидеть за зарплату, а то что финансовое учреждение перестанет зарабатывать, зачем об этом парится. Все равно из капитала зарплата идет, доход никого не интересует.
Фм должен разбираться в вопросах всех клиентов, а не просто от фонаря закрывать что бы свою шкуру спасти. Ну конечно Проше сидеть за зарплату, а то что финансовое учреждение перестанет зарабатывать, зачем об этом парится. Все равно из капитала зарплата идет, доход никого не интересует.
- +
- 0
-
- radioragal
- 9 октября 2026, 12:05
- #
Так оно и есть банка такого нет, есть только псевдогосударство гороха, болтающееся вокруг универсала благодаря его коррупционным связям и хорошим друзьям в НБУ. формально нарушений нет и формально так работать тоже не разрешено, поэтому гороха пнули из польши сразу за попытку протянуть фейковый банк
На переказах заробляло? Ти клоун? В Моно перекази БЕЗПЛАТНІ. Для банку ти збитковий клієнт який генерує нуль прибутку, але підставляє банк під штрафи своїми аферами.
Кредитів в Моно як таких не має. Кредитний ліміт надається безкоштовно, оплата частинами безкоштовна. І тут з тебе 0 копійок прибутку.
Заробляє банк чи фінансова установа на клієнтах які платять їм гроші. Ти не платиш. Тож банк нічого не втратив. Ну а по тобі видно що в тебе дупа горить бо накрився маленький швацькій бізнес.
ФМ тим більш не забувʼязана за тобою бігати і щось тобі пояснювати. Називаючи банк ФМ ти сам себе загнав в ловушку. Гуляй, вася (с)
Кредитів в Моно як таких не має. Кредитний ліміт надається безкоштовно, оплата частинами безкоштовна. І тут з тебе 0 копійок прибутку.
Заробляє банк чи фінансова установа на клієнтах які платять їм гроші. Ти не платиш. Тож банк нічого не втратив. Ну а по тобі видно що в тебе дупа горить бо накрився маленький швацькій бізнес.
ФМ тим більш не забувʼязана за тобою бігати і щось тобі пояснювати. Називаючи банк ФМ ти сам себе загнав в ловушку. Гуляй, вася (с)
- +
- 0
-
- Bender041776
- 10 октября 2026, 7:52
- #
Во первых, когда используется кредитный лимитный карты и делаешь перевод банк получает комиссию, а Я как клиент это использовал.
Второе , Я не имею никакой принадлежности к швейному бизнесу никогда не имел.
Третье, по твоему диалогу видно что Ты скорее работник данного банка, но могу ошибаться (если решил перейти на Ты, а не Вы поскольку Мы с Тобой абсолютно не знакомы), прошу без оскорблений личности,
Четвертое, если у Тебя есть вопросы то могу дать номер и Мы встретимся и Ты прямо в лицо Мне изложишь свою позицию. А не здесь прячешься как маленький мальчик за ник Три Литра, и только можешь оскорблять.
Второе , Я не имею никакой принадлежности к швейному бизнесу никогда не имел.
Третье, по твоему диалогу видно что Ты скорее работник данного банка, но могу ошибаться (если решил перейти на Ты, а не Вы поскольку Мы с Тобой абсолютно не знакомы), прошу без оскорблений личности,
Четвертое, если у Тебя есть вопросы то могу дать номер и Мы встретимся и Ты прямо в лицо Мне изложишь свою позицию. А не здесь прячешься как маленький мальчик за ник Три Литра, и только можешь оскорблять.
Во первых, когда используется кредитный лимитный карты и делаешь перевод банк получает комиссию, а Я как клиент это использовал.
все, будь які коментарі зайві
і ця геніальна людина розповідає нам про те що Монобанк не банк 🤣
все, будь які коментарі зайві
і ця геніальна людина розповідає нам про те що Монобанк не банк 🤣
- +
- 0
-
- Bender041776
- 10 октября 2026, 17:51
- #
За гениального человека, спасибо!
- +
- 0
-
- Qwerty1999
- 9 октября 2026, 10:31
- #
Есть претензии к Монобанку — подай исковое заявление в суд.
- +
- 0
-
- Bender041776
- 10 октября 2026, 7:54
- #
Спасибо за совет, но скорее всего это не помогает ибо доказывать им что Они не правы, и доказав остаться их клиентом будем совсем не выносимо работать с ними.
- +
- 0
-
- Qwerty1999
- 10 октября 2026, 17:01
- #
Bender041776
«доказав остаться их клиентом будем совсем не выносимо работать с ними.»
Зачем тебе продолжать быть клиентом какой-то «лавки»,
которая даже не банк или это какой-то садомазохизм.
«доказав остаться их клиентом будем совсем не выносимо работать с ними.»
Зачем тебе продолжать быть клиентом какой-то «лавки»,
которая даже не банк или это какой-то садомазохизм.
- +
- 0
-
- Bender041776
- 10 октября 2026, 17:50
- #
Я и не собираюсь для себя хочется разобраться!
- +
- +17
-
- SergeyNina
- 9 октября 2026, 15:26
- #
Монобанк не пересматривает решения.
Раньше помогали обращения в нбу, теперь нет.
https://bank.gov.ua/ua/consumer-protection/citizens-appeals#
Раньше помогали обращения в нбу, теперь нет.
https://bank.gov.ua/ua/consumer-protection/citizens-appeals#
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Курс валют в monobank
| Валюта | Покупка | Продажа |
| USD | 44.7 | 45.0308 |
| EUR | 50.05 | 50.7511 |
| Все курсы банка | ||
Я клиент монобанка с самого открытия. Не так давно банк запросил у меня документы в рамках финансового мониторинга. Я предоставил всё, что требовали, в полном объёме. После 8 дней ожидания мне отказали в обслуживании со ссылкой на статью 15 Закона о легализации и отмываю доходов.
Никаких вопросов к документам, просьб что-то уточнить или дополнить не было. Ни одной конкретной претензии мне так и не назвали. Получается, что клиент честно выполняет все требования банка, а в ответ получает шаблонный отказ. Служба поддержки отвечает заготовками и не может объяснить, какие именно документы или операции вызвали сомнения.
Отдельно о работе ответственного за финансовый мониторинг АО «Универсал Банк», директора Департамента финансового мониторинга Григория Цокало. Я считаю его работу некомпетентной, и вот почему: я предоставил все документы, которые запросил банк, ждал 8 дней и получил отказ по статье 15 без единой конкретной претензии. Компетентный финмониторинг разбирается в документах и объясняет клиенту, что не так. Некомпетентный просто отключает человека и прячется за номером статьи. Именно так со мной и поступили.
По моему мнению, настоящая причина отказа в позиции дерискинга, которую занимает Григорий Цокало. Риск конкретного клиента никто не оценивает. Банку проще избавиться от человека, чем разобраться в его документах. Это не финансовый мониторинг, а перестраховка за счёт клиентов. Международные стандарты FATF прямо требуют риск-ориентированного подхода и называют необоснованный дерискинг проблемой, а не нормой. Я сдал все документы, но их фактически проигнорировали. Именно так и выглядит дерискинг на практике.
Предупреждаю будущих клиентов: в монобанке удобное приложение, но даже если вы выполните все требования финмониторинга, это не гарантирует, что вас не отключат без объяснения причин.
Також розуміємо, що були інші очікування.
Приймаємо зважені рішення щодо обслуговування, аналізуючи дані з різних перевірених джерел.
Якщо банк змінить рішення — обов'язково дамо знати🙏