Деньги зависли на BitMart: могут ли украинцы вернуть свои активы

На словах упорядоченное закрытие, на практике зависшие выводы

Когда в ноябре 2022 года FTX остановила вывод средств, ее клиенты еще не знали, что часть из них будет ждать выплат годами, а часть не вернет деньги вообще. Теперь этот сценарий вспоминают пользователи BitMart. 26 июля 2026 года биржа объявила о поэтапном сворачивании работы. Официально вывод остается доступным, но после этого объявления в сети начали появляться жалобы на зависшие заявки и молчание поддержки.

Читайте также: Три крупные криптобиржи закрылись за месяц: безопасно ли сейчас хранить деньги на бирже

Недоверие усиливает непрозрачность самой истории. Глобальный CEO BitMart Нентер Натан Чоу заявил, что его отстранили от управления накануне объявления, а план закрытия с ним не обсуждали. Еще за 11 дней до этого биржа обещала работать не менее восьми лет и отчитывалась о росте бизнеса.

Только 8 августа основатель биржи Шелдон Ся заявил, что команда не сбежала и продолжает инвентаризацию и консолидацию активов. Он также допустил привлечение суда и независимых аудиторов, однако не назвал ни объема резервов, ни сроков выплат — никаких подробностей.

Ожидаемо, что заявление Ся пользователей не успокоило. В ответ они опубликовали сотни жалоб и скриншотов заявок, которые остаются неисполненными с 26−27 июля. 10 августа о заблокированных средствах сообщил и сооснователь OpenGradient Мэтью Ван.

Дополнительное беспокойство вызывает регуляторный статус биржи. Контрагентом пользователей по User Agreement является компания GBM Global Inc., зарегистрированная на Маршалловых Островах, тогда как к договору применяется законодательство Каймановых островов. 6 августа Валютное управление Каймановых островов официально заявило, что ни GBM Global Inc., ни связанные с ней компании никогда не имели его лицензии на работу с виртуальными активами. На Маршалловых Островах также отсутствует специальный режим лицензирования криптобирж с пруденциальным надзором за клиентскими активами.

Но важно помнить, что BitMart не объявляла о банкротстве, а задержки вывода сами по себе еще не доказывают неплатежеспособность. Несмотря на жалобы, данные ончейн-платформы Arkham фиксируют исходящие транзакции с кошельков BitMart, поэтому оснований утверждать, что биржа полностью остановила вывод, пока нет. При этом большинство переводов невелики — около $100 или меньше, хотя после объявления о закрытии проходили и операции на десятки и сотни тысяч долларов. В частности, 10 августа $150 000 в USDT поступили на депозитный адрес Binance, 11 августа $47 210 в USDC — на Gate, а 12 августа еще $113 572 в USDC — на BitGo. В то же время эти операции не позволяют установить, кому принадлежали счета получателей, сколько заявок до сих пор не исполнено и, что крайне важно, хватит ли активов для расчетов со всеми клиентами.

И самое главное: то, что часть выводов проходит, не устраняет риска для пользователей, чьи заявки остаются неисполненными. Сегодня у них фактически есть два пути. Первый — продолжать ждать, надеясь, что биржа выполнит свои обязательства, и принимая потенциальный риск навсегда потерять деньги. Второй — действовать на опережение, поскольку чем раньше пользователь зафиксирует свои требования, соберет доказательства и обратится к ответственным компаниям и регуляторам, тем больше у него будет возможностей защитить свои активы.

Что же делать украинским пользователям

Пока BitMart просит ждать, обеспокоенные пользователи начинают действовать самостоятельно. В X появляются отдельные аккаунты, которые собирают жалобы, а группы и каналы пострадавших в Telegram объединяют все больше людей. Пользователи публикуют скриншоты зависших заявок, ищут других пострадавших и пытаются привлечь внимание ончейн-расследователей, в частности ZachXBT, который по состоянию на 13 августа публично ситуацию не комментировал. Однако огласка сама по себе не создает юридического требования и не возвращает активы.

«Минфин» обратился к украинским юристам, чтобы выяснить, какие из условий BitMart действительно обязательны для клиента из Украины, кому предъявлять требование и какие действия могут повысить шансы на возврат средств.

По договору активы на счете принадлежат пользователю, однако фактически ими распоряжается BitMart

В криптосообществе часто повторяют правило not your keys, not your coins: если приватные ключи контролирует биржа, именно она решает, когда и куда можно перевести активы. Однако фактический контроль еще не означает, что биржа становится их владельцем. По крайней мере Пользовательское соглашение (далее — User Agreement) BitMart прямо сохраняет право собственности за пользователем.

«Согласно действующему User Agreement, стороной договора с пользователем является GBM Global Inc., зарегистрированная на Маршалловых Островах. Договор прямо предусматривает, что криптоактивы в кошельке пользователя остаются его собственностью, не переходят в собственность BitMart и, по условиям договора, не должны использоваться для удовлетворения требований кредиторов самой BitMart. В то же время активы могут храниться на общих кошельках, контролируемых платформой, поэтому в случае проблем с платежеспособностью вопрос фактического отделения активов конкретного пользователя может стать одним из ключевых», — объясняет Анастасия Повелько, адвокат практики Технологий и инвестиций Juscutum.

Поскольку BitMart не объявила о банкротстве, пользователям необходимо действовать по предусмотренной договором процедуре

«Пока не открыта процедура банкротства или ликвидации, основной договорный механизм — требование к GBM Global Inc. и, при необходимости, арбитраж. Сначала пользователь должен пройти предусмотренную User Agreement претензионную процедуру: обратиться в поддержку, а если вопрос не решен — подать формальную жалобу. Эта процедура завершается после ответа BitMart либо через 45 рабочих дней после получения жалобы — в зависимости от того, что наступит раньше. После этого спор может быть передан в арбитраж American Arbitration Association [Американской арбитражной ассоциации]», — объясняет Анастасия Повелько.

Жалоба должна содержать конкретное требование

Формальная жалоба должна не только фиксировать задержку, но и содержать конкретное требование к BitMart. Согласно User Agreement, пользователь должен описать спор, указать, как именно биржа должна его разрешить, и предоставить всю релевантную информацию.

«В требовании можно прежде всего ставить вопрос о возврате конкретного количества криптоактивов, поскольку сам договор определяет их как собственность пользователя. Если возврат актива невозможен, в качестве альтернативы может быть заявлено требование о возмещении его денежной стоимости и соответствующих убытков. При этом для подачи арбитражного требования User Agreement требует определить сумму спора в долларах США», — объясняет Анастасия Повелько.

Необходимо сохранить всю информацию из аккаунта, к которой еще есть доступ

Предусмотренные Соглашением 45 рабочих дней не стоит проводить в пассивном ожидании. Юрист Игорь Быков, адвокат АО LESHCHENKO & PARTNERS и кандидат юридических наук, советует уже в этот период сохранить всю доступную информацию, подтверждающую право пользователя на активы и бездействие биржи.

«Пользователю необходимо уже сейчас сохранить вне платформы данные учетной записи и ее идентификатор, подтверждение идентификации, вид и количество каждого криптоактива, историю пополнений, торговли и вывода, заявки на вывод и их статус, идентификаторы транзакций в блокчейне, адреса кошельков, переписку с поддержкой, номера обращений, документы о происхождении средств и редакцию Пользовательского соглашения, которая применялась к нему. Важно фиксировать не только денежную стоимость портфеля, но и конкретное количество криптоактивов, поскольку требование о возврате конкретного актива юридически и экономически может отличаться от требования о взыскании его денежной стоимости», — отмечает Игорь Быков.

Формальное требование прежде всего необходимо предъявлять GBM Global Inc., поскольку именно эта компания указана стороной договора

«Отсутствие регистрации или лицензии GBM Global Inc. в CIMA не означает, что компания не существовала как юридическое лицо, и само по себе не препятствует предъявлению к ней договорных требований. CIMA подтвердила лишь то, что BitMart, GBM Global Inc. и указанные связанные структуры не были лицензированы или подконтрольны этому органу как поставщики услуг виртуальных активов на Каймановых островах. При этом актуальное Пользовательское соглашение определяет стороной договора именно GBM Global Inc., поэтому изначально требование о возврате активов должно предъявляться этой компании.

В то же время перед фактическим предъявлением требования необходимо проверить актуальный корпоративный статус GBM Global Inc., возможное прекращение деятельности компании и правопреемство. Если компания прекратила существование, необходимо установить правовые последствия такого прекращения и лицо, отвечающее по ее обязательствам. Таким образом, отсутствие лицензии CIMA — это вопрос регуляторного статуса, а определение надлежащего ответчика — отдельный вопрос договорной и корпоративной ответственности", — объясняет Быков.

Пострадавшие могут объединить требования через пакетный арбитраж

«Соглашение BitMart ограничивает классический коллективный иск, но одновременно предусматривает механизм пакетного арбитража: если в течение установленного 30-дневного периода подано 100 и более существенно схожих индивидуальных требований при участии одной и той же юридической фирмы, группы фирм или организации, они могут рассматриваться пакетами по 100 требований. То есть пострадавшие пользователи могут координировать свои требования, доказательную базу и юридическую стратегию», — объясняет Игорь Быков.

В то же время, как уточняет Анастасия Повелько, отсутствие достаточного количества участников не лишает пользователя возможности действовать самостоятельно — он может обратиться в арбитраж индивидуально.

Для пользователей с небольшими суммами индивидуальный международный спор может оказаться дороже самого требования

«Универсальной минимальной суммы, с которой международный спор становится экономически оправданным, не существует. Необходимо соотносить размер требования с расходами на юридическое сопровождение, арбитраж, поиск активов и последующее исполнение решения. Поэтому при сумме в несколько тысяч долларов индивидуальный международный спор может быть экономически нецелесообразным, тогда как при десятках или сотнях тысяч долларов ситуация принципиально иная. При большом количестве однотипных требований расходы также можно оптимизировать посредством скоординированной защиты», — объясняет Игорь Быков.

Сама задержка вывода еще не свидетельствует о мошенничестве

«Одной задержки вывода активов недостаточно, чтобы говорить о мошенничестве. Но если активы исчезают, происходят операции без согласия пользователя или появляются другие признаки умышленного завладения средствами, необходимо отдельно определять уголовную юрисдикцию.

Для этого недостаточно изучить только User Agreement. Необходимо исследовать всю корпоративную структуру BitMart: учредителей, директоров, акционеров и конечных владельцев GBM Global Inc., другие компании группы, а также установить, кто фактически контролировал клиентские активы и где находятся соответствующие кошельки и другое имущество. BitMart публично называла Sheldon Xia [Шелдона Ся] своим основателем и CEO, но для определения ответственности этого недостаточно — необходимо установить актуальную структуру собственности и управления", — объясняет Анастасия Повелько.

Украинцы могут сообщить о возможном мошенничестве в IC3 FBI

При наличии обоснованных признаков умышленного завладения активами пользователь может параллельно обратиться в правоохранительные органы. Одним из доступных украинцам международных каналов является Центр жалоб на интернет-преступления Федерального бюро расследований США (IC3 FBI).

«Internet Crime Complaint Center (IC3) FBI прямо позволяет гражданам других государств подавать сообщения о cyber-enabled crime, в том числе если лицо, на которое подается жалоба, также находится за пределами США. Такие сообщения анализируются и могут быть переданы американским или иностранным правоохранительным органам. Поэтому IC3 может использоваться как дополнительный канал для сообщения о возможном интернет-мошенничестве.

В то же время сама подача такого заявления еще не означает, что дело будет расследовать именно FBI: для уголовного преследования в США должна существовать достаточная связь конкретных действий с американской юрисдикцией, что оценивается уже с учетом обстоятельств дела", — отмечает Повелько.

Украинские пользователи могут ссылаться на украинское законодательство

Условие о праве Каймановых островов и арбитраже в США не означает, что украинский пользователь полностью лишен защиты, предусмотренной украинским законодательством.

«Статья 45 Закона Украины „О международном частном праве“ предусматривает специальные правила для договоров о потреблении услуг. Если физическое лицо получает услугу не для предпринимательской деятельности, выбор иностранного права при определенных этой статьей условиях не может ограничивать защиту, которую предоставляют потребителю императивные нормы права государства его места проживания. Поэтому утверждение о том, что граждане Украины лишены возможности использовать нормы национального законодательства и должны руководствоваться исключительно правом Каймановых островов, было бы слишком категоричным», — отмечает Игорь Быков.

В случае банкротства требование придется подавать ликвидатору

Если в отношении GBM Global Inc. или другой ответственной компании откроют процедуру банкротства или ликвидации, договорный алгоритм изменится. Пользователям придется выяснить, какое именно юридическое лицо стало неплатежеспособным, где открыто производство и в какой срок необходимо заявить требования.

«Практически существуют два разных сценария: пока банкротства нет — претензия и арбитраж; если открывается процедура банкротства — необходимо немедленно проверить конкретного должника, ликвидатора, порядок и срок подачи требований и заявить о своих правах уже в рамках этой процедуры. Начатый арбитраж при этом в зависимости от законодательства соответствующей юрисдикции может быть приостановлен или ограничен», — подытоживает Анастасия Повелько.

Этот алгоритм актуален для пользователей любой биржи

Хотя BitMart имеет собственную юридическую конструкцию, базовый алгоритм актуален для клиентов любой криптобиржи в похожей ситуации. Если вывод задерживается, необходимо сразу подать заявку, сохранить все доказательства и пройти формальную претензионную процедуру. Далее следует установить юридическое лицо, с которым заключен договор, проверить предусмотренный им порядок разрешения споров и следить, не открыта ли процедура банкротства. Чем раньше пользователь заявит и подтвердит свое требование, тем меньше он будет зависеть от обещаний биржи.

Автор:

Киевская Мира