Незаконне блокування рахунків ПУМБ

12.11.2025 я отримала переказ 50 000 грн від знайомої як повернення боргу.
13.11.2025 ПУМБ заблокував всі рахунки та картки.
Я надала банку скріншоти листування та боргову розписку.
Банк відповів, що розписка повинна бути нотаріально завірена.
На запит про дистанційне закриття рахунку та переказ коштів до іншого банку ПУМБ відмовив.
Відвідати відділення не маю можливості через обставини воєнного стану.

ПОРУШЕННЯ ЗАКОНОДАВСТВА:
1. Ст. 20 Закону «Про запобігання та протидію легалізації…» — фінансова операція підлягає обов’язковому моніторингу при сумі від 400 000 грн. Мій переказ 50 000 грн не перевищує поріг. Банк не має права вимагати пояснень без обґрунтованих доказів причетності до тероризму чи відмивання (ст. 17 Закону).
2. Ст. 62, 63 Конституції України — банк заблокував кошти без доказів порушення закону. Я не зобов’язана доказувати невинуватість або обґрунтовувати законність коштів без конкретних доказів протиправності.
3. Ст. 23 Закону «Про запобігання та протидію легалізації…» — тимчасова відмова у проведенні операції можлива максимум на 2 робочі дні з обов’язковим зверненням до Держфінмоніторингу. Мої рахунки заблоковані понад місяць без рішення держорганів.
4. Постанова НБУ № 18 від 24.02.2022 — банки зобов’язані забезпечити дистанційне обслуговування в умовах воєнного стану. Відмова у дистанційному закритті рахунку порушує мої права на доступ до власних коштів.
5. Цивільний кодекс України — борговий договір може укладатися у простій письмовій формі. Вимога нотаріального посвідчення не є обов’язковою.

Всім, хто зіткнувся з незаконним блокуванням коштів на рахунках ПУМБ, раджу негайно подавати на них до суду з вимогою відшкодування моральної шкоди та пені. Прецеденти вже є:
https://minfin.com.ua/blogs/valeriicrypto/246968/