Финмониторинг

Проблема с банком или в операторах банка.История: получила перевод на личную банковскую карту банка Пумб от своего гражданского мужа, не расписаны, живем гражданским браком.Перевод был осуществлён с его карты на мою для открытия депозита в банке Пумб.Посье открытия мной депозита, через некоторое время от банка пришло уведомление предоставить документы о происхождении средст и обьяснительную о пооисхождении средст и от кого был перевод.Я предоставила объяснительную, где указала что мой гражданский муж моряк, перевел мне средства.О происхождении средств приложила выписку с банка Пивденный на которую поступает зарплата, в этой выписке с банка указано каждое зачисление с пометкой Sal (Salary), предоставили доказательства о снятии средств в Украине (чеки, плюс сама выписка с банка).Также предоставила трудовой контракт на английском, и отдельно с переводом на украинский, перевод сделали в бюро переводов.Банку Пумб этих документов мало, от меня требуют свидетельство о браке.Я не могу предоставить свидетельство о браке, так как мы в живем гражданском браке.
 Мы выполнили пункт номер 5 согласно этого списка финмониторинга.      

В період дії воєнного часу, відповідно до Постанови Правління Національного Банку України від 24.02.2022 № 18 та згідно внутрішньої політики Банку з фінансового моніторингу, документами, які потверджують фінансовий стан можуть бути:1. Роздруківка Е-декларації з сайту https://public.nazk.gov.ua  

2. Податкова декларація з відміткою контролюючого органу України про її отриманні (для податкових резидентів України).  

3. Довідка (відомості) відповідного державного органу України про суми виплачених доходів та сплачених податків: довідку з кабінету Пенсійного фонду https://portal.pfu.gov.ua/ — Форма ОК-7 +  ключ p7s (ЕЦП), довідку про доходи пенсіонера +  ключ p7s (ЕЦП), довідку податкових органів про суми виплачених доходів та утриманих податків).  

НЕ змінюйте імена електронних документів, які формуються із кабінет державних органів.  

4. Податкова декларація (декларація про доходи) із відміткою контролюючого органу іноземної держави про отримання (при наявності), за умови надання документів, що підтверджують надходження коштів на територію України (митна декларація, виписка українського банку щодо зарахування із-за кордону та зняття готівки).  

5. Виписка банку:  

o про суму зарахованої заробітної плати із-за кордону (призначення платежу: salary, wages) за умови підтвердження зняття готівкових коштів + Надання контракту відповідно до якого зараховувалась дана ЗП;  

o про суму нарахованих відсотків за депозитними договорами, за умови підтвердження зняття готівкових коштів, після зарахування відсотків на поточний рахунок;  

o про виплату роялті в поточному році + ліцензійний договір, акт передачі, перелік об'єктів + відображення зняття отриманої суми;  

6. Заробітна плата, отримана за межами України та ввезена готівкою або переказана безготівково — трудовий договір з компанією з іншої країни та випискою іноземного банку з відображенням надходжень за контрактом (за наявності митної декларації про ввезення готівки в Україну) — приймається за період до 3 років, але виключно, якщо дохід отримувався в країні, де декларації не подаються;  

7. Виписка банку або заява на видачу готівки щодо отримання коштів від продажу акцій відповідно до процедури, визначеної статтею 65 2 Закону України «Про акціонерні товариства», за умови підтвердження зняття готівкових коштів, після їх зарахування на поточний рахунок;  

8. Засвідчене нотаріально свідоцтво про право на спадщину з терміном давності до 3 років (кошти на поточних рахунках, в тому числі депозитах в іншому банку, доходи з рахунків ескроу), за умови підтвердження зняття готівкових коштів;  

9. Договори про продаж майна, завірені нотаріально, за правочинами, здійсненими не пізніше останніх 3-х років (у разі виконання вимог законодавства про здійснення безготівкових розрахунків у національній валюті, які підтверджуються випискою з банку);  

10. Договори про продаж нерухомого майна за межами України, за правочинами, здійсненими не пізніше останніх 3-х років, за умови надання документів, що підтверджують надходження коштів на територію України (за наявності митної декларації/ виписка українського банку щодо зарахування із-за кордону та зняття готівки).  

11. Договір оренди нерухомості з фізичною особою \ юридичною особою (засвідчені нотаріально, або зареєстровані в податковому органі, у разі відсутності — додатково надається правовстановлюючий документ на об'єкт нерухомості у фізичної особи) та банківська виписка з відображенням зарахувань відповідно до договору з подальшим зняттям даних сум (приймається дохід за останній рік, за попередні періоди — доходи повинні бути задекларовані).  

12. Документи, що підтверджують виплату дивідендів за поточний рік (протокольне рішення власників, фінансова звітність юридичної особи з відміткою про прийняття податковим органом (баланс і форма 2) та статутні документи, виписка банку з рахунку отримувача про зарахування та зняття готівкою дивідендів; касові документи компанії про готівковий розрахунок з отримувачем).  

13. Довідка МЗС про суми ЗП для дипломатів та послів (для резидентів) за поточний рік, за умови надання документів, що підтверджують надходження коштів на територію України (за наявності митної декларації/ виписка українського банку щодо зарахування із-за кордону та зняття готівки);  

14. Довідка про ЗП з посольства за поточний рік за умови надання паспорту дипломату (свідоцтва) + акредитаційної картки Міністерства закордонних справ України (для нерезидентів) за умови надання документів, що підтверджують надходження коштів на територію України (за наявності митної декларації/ виписка українського банку щодо зарахування із-за кордону та зняття готівки);  

15. Довідки державних органів (СБУ, прокуратура, та інші) про ЗП, інформація про які не відображається в довідках ОК-7, ОК-5 та ДФС;  

16. Довідки з військових частин \ Мін. оборони (інших державних органів) про виплати компенсацій та виписка банку з відображенням зарахувань цих коштів та подальшим їх зняттям;  

17. Договори продажу корпоративних прав, фінансова звітність юридичної особи за останній період з відміткою про прийняття податковим органом (баланс і форма 2), статутні документи, виписка банку з відображенням зарахування суми та її зняття готівкою (при необхідності запитуються додаткові документи);  

18. Виконавче \ судове провадження з повернення коштів з підтвердженням зарахування суми на рахунок, в поточному році та підтвердженням її зняття готівкою.