monobank
Затягування фін моніторингу
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 7
На жаль закон про фінмониторрнг написаний так що банк може перевіряти будь які кошти та витрачати на цей будь який час. У клієнта немає жодних прав, є лише обовʼязок відповідати на запити банку.
- +
- +31
-
- Oleksii Ch
- 13 апреля 2026, 7:12
- #
І, що прикольно, це вигадала держава, а не банки.
Типова ситуація в цьому псевдобанку який викрав гроші клієнта та впав на мороз, читали б відгуки чи що. Пишіть скаргу в НБУ на сайті та подавайте позов в суд з вимогою розблокування рахунків, одразу попереджаю що банківські боти будуть щосили переконувати та вмовляти вас не робити цього, що це марно та нічого не вийде і т.п.
- +
- +30
-
- Валерка Котовский
- 24 апреля 2026, 13:14
- #
Не читайте бредовые коменты моно ботов) банк не мае права вызначаты та контролюваты напрямы коштив клиента(1066-1068 цку) только если они не связаны с легализ и отмыванием, а это уже следств органы бы вам доказывали, а не банк :)
Как составить иск на банк через эл суд расписал у себя в блоге тем более что банки такие дела не выигрывают как показала практика с ПУМБ)
Как составить иск на банк через эл суд расписал у себя в блоге тем более что банки такие дела не выигрывают как показала практика с ПУМБ)
- +
- 0
-
- Oleksii Ch
- 24 апреля 2026, 14:13
- #
О, прийшов вождь ПТУшників — боронити пересічних від моноботів 😅😅😅
Де там твої виграні справи, моноботи досі чекають на номери — почитати рішення, затамувавши подих.
Де там твої виграні справи, моноботи досі чекають на номери — почитати рішення, затамувавши подих.
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Курс валют в monobank
| Валюта | Покупка | Продажа |
| USD | 44.85 | 45.2386 |
| EUR | 49.9 | 50.6997 |
| Все курсы банка | ||
02.04.2026 року на мій рахунок ФОП у Monobank надійшли грошові кошти у значній сумі, які були заблоковані банком у межах здійснення фінансового моніторингу.
Станом на 12.04.2026 року рішення за результатами перевірки не прийнято, при цьому кошти:
• не зараховані на рахунок;
• не повернуті відправнику;
• фактично утримуються банком без визначеного правового результату.
На запити працівників банку мною було надано понад 90 документів, зокрема:
• договори
• платіжні документи
• банківські виписки
• підтвердження походження коштів
Незважаючи на це, працівники банку:
• систематично запитують додаткові документи без належного обґрунтування;
• направляють запити наприкінці робочого дня, що обмежує можливість їх оперативного виконання;
• після надання відповідей на наступний робочий день повідомляють про продовження строку розгляду (до 5 днів);
• таким чином фактично відбувається штучне подовження строків розгляду без зміни обставин;
• не ідентифікують себе належним чином. Запити в чаті було проведено щонайменше п’ятьма працівниками, після п’ятого працівника — перестали представлятись взагалі;
• не надають чіткої інформації щодо стадії розгляду.
Крім того, комунікація з боку банку є неналежною:
• працівники надають різну та суперечливу інформацію щодо строків та підстав перевірки;
• відсутня узгоджена позиція банку;
• підтримка клієнтів демонструє некомпетентність у питаннях фінансового моніторингу та не сприяє вирішенню ситуації. Повторюють одні і ті ж самі запитання, складається враження, що відповіді ніхто не читає.
Я неодноразово повідомляв банку що договори оборонного призначення та що внаслідок блокування коштів:
• зривається виконання договірних зобов’язань;
• зірвані строки поставки, прямо визначені у наданому банку договорі;
• спричинено фінансових та репутаційних втрат.
Жодної належної реакції на ці обставини банк не надав.
Відповідно до:
• ч.1 ст. 1066 Цивільного кодексу України — банк зобов’язаний приймати та зараховувати на рахунок клієнта грошові кошти, що надходять;
• ч.1 ст. 1074 Цивільного кодексу України — обмеження прав клієнта щодо розпорядження коштами допускається виключно у випадках, встановлених законом;
• відповідно до законодавства України у сфері фінансового моніторингу, застосування банком відповідних заходів не може призводити до безпідставного та невизначеного у часі обмеження права клієнта користуватися власними коштами.
Фактичні дії банку свідчать про:
• тривале обмеження доступу до коштів без прийняття рішення;
• штучне затягування строків розгляду;
• створення перешкод у виконанні договірних зобов’язань та неможливості своєчасної поставки товару оборонного призначення;
• надання суперечливої та неповної інформації;
• неналежну організацію роботи з клієнтом.
ОЧІКУЮ від команди Monobank:
• належної та своєчасної реакції;
• прийняття рішення щодо заблокованих коштів у найкоротший строк;
• надання чіткої та узгодженої інформації щодо результатів перевірки.
Обов’язково проведемо перевірку всіх комунікацій.
Повірте, самі не любимо зайву бюрократію, але ми зобов’язані проводити такі перевірки згідно законодавства, як і інші банки. Робимо все, щоб якнайшвидше вирішити це питання.
Колеги зв’яжуться з вами, щойно буде результат.