monobank
Не советую в этом банке рахунки ФОП
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 31
- +
- +22
-
- Валерка Котовский
- 26 декабря 2025, 14:58
- #
Как составить иск на банк через электронный суд я расписал у себя в блоге (ПУМБ уже проверил как это), там вы запросите вернуть и утерянную выгоду от потери клиента, от простоя ФОПа и плюс банк уплатит моральну шкоду х2 от заблокированной суммы, а так же через суд вы потребуете возобновить ваш банкинг ФОП и всё остальное, увы тут работает только так.
Главное не разрывайте договор если они захотят это сделать потому что подписание бумажек ровно тому что вы сами захотели его разорвать и банк был не против, но по закону банк вообще не имеет права такое требовать. 1075 цку
Если вы через фоп продаете крипту я советую вам ознакомится с постом как её безопасно продать и не отмыть деньги мошенникам со взломанных банков:
https://minfin.com.ua/blogs/valeriicrypto/231702/
Главное не разрывайте договор если они захотят это сделать потому что подписание бумажек ровно тому что вы сами захотели его разорвать и банк был не против, но по закону банк вообще не имеет права такое требовать. 1075 цку
Если вы через фоп продаете крипту я советую вам ознакомится с постом как её безопасно продать и не отмыть деньги мошенникам со взломанных банков:
https://minfin.com.ua/blogs/valeriicrypto/231702/
Так все вірно. ст. 23 Закону про фінмоніторинг надає право блокувати рахунок/платежі тільки на 2 дні. Тому якщо термін блокування більше то є всі законні підстави спитати з банки.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 26 декабря 2025, 17:59
- #
Так все вірно. ст. 23 Закону про фінмоніторинг надає право блокувати рахунок/платежі тільки на 2 дні. Тому якщо термін блокування більше то є всі законні підстави спитати з банки.
Даже не надае права, а только в случае если есть обгрунтована пидозра и в течении этих 2х дней банк обязан подать запрос в НБУ, если он нибуя не делал, то значит блокировка уже нарушает закон.
Даже не надае права, а только в случае если есть обгрунтована пидозра и в течении этих 2х дней банк обязан подать запрос в НБУ, если он нибуя не делал, то значит блокировка уже нарушает закон.
Там в сапорті сидять минулі кур'єри з глово, які тільки пройшли курси оператора та не можуть відрізнити чим фоп відрізняється від фізичної особи, тому така неграмотна підтримка. Тримайте фоп у нормальних банках, а не у смітниках
Традиційно «банківські боти» всяку мурню несуть. А для інформації ст. 23 Закону про фінмоніторинг надає право блокувати рахунок/платежі тільки на 2 дні. Тому якщо термін блокування більше то є всі законні підстави спитати з банки.
А для інформації ст. 23 Закону про фінмоніторинг надає право блокувати рахунок/платежі тільки на 2 дні.
Брехня, немає в законі такої норми. Прочитай
Брехня, немає в законі такої норми. Прочитай
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 27 декабря 2025, 9:31
- #
Брехня, немає в законі такої норми. Прочитай
Есть, сам прочитай.
Есть, сам прочитай.
Ти досі не можеш цей закон знайти на сайті Верховної Ради, що ти мені за нього розповідаєш? Не має в законі про фінмон чітких строків на проведення.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 28 декабря 2025, 15:57
- #
Так же как и нету закона про финмон, а если он есть у тебя в голове без чётких правил, значит он нарушает вышестоящие законы и не может и не будет братся в судом в обработку.
Так же как и нету закона про финмон,
Є, новий закон (замість старого що діяв з 2002 року) прийнятий в 2019 році, діє з 2020. Он людина навіть прочитала що в ньому є 23 стаття і що там є згадка про два дні.
Один ти тормоз ніяк не можеш закон прочитати.
Є, новий закон (замість старого що діяв з 2002 року) прийнятий в 2019 році, діє з 2020. Он людина навіть прочитала що в ньому є 23 стаття і що там є згадка про два дні.
Один ти тормоз ніяк не можеш закон прочитати.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 29 декабря 2025, 14:31
- #
Так ты покажи, может у тебя там отдельная от мира сего операционная система стоит ?) и ты живёшь в другом мире?)
- +
- 0
-
- Выживший После Бусификации
- 31 декабря 2025, 16:27
- #
1. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу, що здійснює або забезпечує здійснення фінансових операцій, має право зупинити здійснення таких операцій, якщо вони є підозрілими, та зобов’язаний зупинити такі фінансові операції у разі виникнення підозри, що вони містять ознаки вчинення кримінального правопорушення, визначеного Кримінальним кодексом України.
У день зупинення фінансової операції суб'єкт первинного фінансового моніторингу повідомляє спеціально уповноваженому органу в установленому законодавством порядку про таку фінансову операцію, її учасників та про залишок коштів на рахунку клієнта, відкритому суб'єктом первинного фінансового моніторингу, який зупинив здійснення фінансової операції, та у разі зарахування коштів на транзитний рахунок суб'єкта первинного фінансового моніторингу — про залишок коштів на такому рахунку в межах зарахованих сум. Таке зупинення фінансових операцій здійснюється без попереднього повідомлення клієнта на два робочі дні з дня зупинення включно.
У день зупинення фінансової операції суб'єкт первинного фінансового моніторингу повідомляє спеціально уповноваженому органу в установленому законодавством порядку про таку фінансову операцію, її учасників та про залишок коштів на рахунку клієнта, відкритому суб'єктом первинного фінансового моніторингу, який зупинив здійснення фінансової операції, та у разі зарахування коштів на транзитний рахунок суб'єкта первинного фінансового моніторингу — про залишок коштів на такому рахунку в межах зарахованих сум. Таке зупинення фінансових операцій здійснюється без попереднього повідомлення клієнта на два робочі дні з дня зупинення включно.
- +
- 0
-
- Выживший После Бусификации
- 31 декабря 2025, 16:28
- #
2. Спеціально уповноважений орган може прийняти рішення про подальше зупинення фінансових операцій, здійснене відповідно до частини першої цієї статті, на строк до семи робочих днів, про що зобов’язаний негайно повідомити суб'єкта первинного фінансового моніторингу, а також правоохоронні органи, уповноважені приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України.
Просто зрозумійте це кол центр де крадуть гроші ,.а все решта фейк!
- +
- 0
-
- olexey designer
- 29 декабря 2025, 18:06
- #
Скільки чув, хто тримав фоп в манобанку звалили з нього через погану підтримку та занижений курс купівлі валюти, тощо конкретно намахують
У чому була проблема скинуть скан документів ФОПа !? І не випендриватся?
- +
- 0
-
- Выживший После Бусификации
- 31 декабря 2025, 7:22
- #
Какой бредовый совет — банк сам отправляет данные в налоговую, а налоговая уже подтверждает что все ок!
- +
- 0
-
- Выживший После Бусификации
- 31 декабря 2025, 16:40
- #
Важный нюанс для банка
Как только банк «разморозил» ваши деньги и провел операцию, он обязан отчитаться об этом Госфинмониторингу не позднее следующего рабочего дня.
Главные выводы:
Банк не может вечно «мариновать» операцию без санкции сверху. Если ответа от госоргана нет в течение 3 дней — блок должен быть снят.
Максимальный срок серьезной блокировки по решению госоргана обычно ограничен 31 рабочим днем (если нет решения суда или других уголовных процедур).
Инициатива разблокировки в большинстве случаев должна исходить от банка (автоматически по истечении срока) или по прямому указанию Госфинмониторинга.
Вопрос компенсации убытков — самый болезненный в теме финмониторинга. Короткий ответ: добиться компенсации крайне сложно, но юридически возможно, если доказать, что блокировка была незаконной или необоснованной.
Вот как это работает на практике в Украине:
1. Кто несет ответственность?
По закону, если банк действовал «в рамках своих полномочий» и «в соответствии с требованиями законодательства», он освобождается от ответственности за убытки.
Логика законодателя: Банк выполняет государственную функцию. Если он увидел подозрительную операцию и остановил её для проверки, он не виноват, даже если подозрения не подтвердились.
Как только банк «разморозил» ваши деньги и провел операцию, он обязан отчитаться об этом Госфинмониторингу не позднее следующего рабочего дня.
Главные выводы:
Банк не может вечно «мариновать» операцию без санкции сверху. Если ответа от госоргана нет в течение 3 дней — блок должен быть снят.
Максимальный срок серьезной блокировки по решению госоргана обычно ограничен 31 рабочим днем (если нет решения суда или других уголовных процедур).
Инициатива разблокировки в большинстве случаев должна исходить от банка (автоматически по истечении срока) или по прямому указанию Госфинмониторинга.
Вопрос компенсации убытков — самый болезненный в теме финмониторинга. Короткий ответ: добиться компенсации крайне сложно, но юридически возможно, если доказать, что блокировка была незаконной или необоснованной.
Вот как это работает на практике в Украине:
1. Кто несет ответственность?
По закону, если банк действовал «в рамках своих полномочий» и «в соответствии с требованиями законодательства», он освобождается от ответственности за убытки.
Логика законодателя: Банк выполняет государственную функцию. Если он увидел подозрительную операцию и остановил её для проверки, он не виноват, даже если подозрения не подтвердились.
- +
- 0
-
- Выживший После Бусификации
- 31 декабря 2025, 16:40
- #
2. Когда можно требовать компенсацию?
Вы можете претендовать на возмещение, если докажете неправомерность действий банка. Это случается в двух ситуациях:
Нарушение процедуры: Например, банк удерживал деньги дольше установленных законом сроков (те самые 3 или 31 день) без решения суда или Госфинмониторинга.
Халатность/Ошибочные данные: Если банк заблокировал счет из-за технической ошибки (перепутал фамилии, не внес данные, которые вы уже предоставляли) или грубо проигнорировал очевидные документы.
Вы можете претендовать на возмещение, если докажете неправомерность действий банка. Это случается в двух ситуациях:
Нарушение процедуры: Например, банк удерживал деньги дольше установленных законом сроков (те самые 3 или 31 день) без решения суда или Госфинмониторинга.
Халатность/Ошибочные данные: Если банк заблокировал счет из-за технической ошибки (перепутал фамилии, не внес данные, которые вы уже предоставляли) или грубо проигнорировал очевидные документы.
- +
- 0
-
- Выживший После Бусификации
- 31 декабря 2025, 16:40
- #
3. Что можно отсудить?
Если дело доходит до суда, клиент обычно требует:
Пеню: Согласно Закону «О платежных услугах», за задержку перевода банк может быть обязан выплатить пеню.
Упущенную выгоду: Например, если из-за блокировки сорвался контракт (это доказать сложнее всего).
Моральный ущерб: Суды в Украине всё чаще присуждают небольшие суммы (обычно от 5 000 до 20 000 грн) за «душевные страдания» из-за невозможности пользоваться своими деньгами.
Расходы на адвоката: В случае победы банк обязан возместить ваши затраты на юристов.
Если дело доходит до суда, клиент обычно требует:
Пеню: Согласно Закону «О платежных услугах», за задержку перевода банк может быть обязан выплатить пеню.
Упущенную выгоду: Например, если из-за блокировки сорвался контракт (это доказать сложнее всего).
Моральный ущерб: Суды в Украине всё чаще присуждают небольшие суммы (обычно от 5 000 до 20 000 грн) за «душевные страдания» из-за невозможности пользоваться своими деньгами.
Расходы на адвоката: В случае победы банк обязан возместить ваши затраты на юристов.
- +
- 0
-
- Выживший После Бусификации
- 31 декабря 2025, 16:41
- #
4. Реальность и судебная практика
В последние годы (2023−2025) суды в Украине стали чаще вставать на сторону клиентов, особенно если банк блокирует счет «до выяснения», не называя конкретных причин, или игнорирует предоставленные документы.
Пример: ПриватБанк или Монобанк часто блокируют счета по алгоритму. Если клиент приносит справку о доходах, а банк продолжает держать блок — это повод для иска.
В последние годы (2023−2025) суды в Украине стали чаще вставать на сторону клиентов, особенно если банк блокирует счет «до выяснения», не называя конкретных причин, или игнорирует предоставленные документы.
Пример: ПриватБанк или Монобанк часто блокируют счета по алгоритму. Если клиент приносит справку о доходах, а банк продолжает держать блок — это повод для иска.
Пусті слова, моно це дно
- +
- +15
-
- 1financier
- 2 января 2026, 19:55
- #
Так який товар ви продаєте? Крипту?
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Курс валют в monobank
| Валюта | Покупка | Продажа |
| USD | 43.2 | 43.6605 |
| EUR | 50.15 | 50.7511 |
| Все курсы банка | ||
История. У меня счет ФОП в этом банке. Последняя верификация делалась 5 месяцев назад. Через этот счет я ежемесячно оплачиваю налоги, сборы, ЕСВ и прочие платежи, у меня к этому счету привязан эквайринг в Монобанке с ПРРО. Покупатели когда делают оплату на счет ФОП указывают номер счета и прочие детали.
В один день утром, Монобанк заблокировал перевод от покупателя денег за товар. Перевод осуществлялся на счет ФОП, в переводе было указано за что выполняется оплата, номер рахунка и т. д. И тут произошел верх маразма — банк включил блокировку и потребовал от меня объяснения на каком основании я получаю оплату на свой рахунок ФОП от клиента. Я решила, что система банка просто глюканула. Но работники Монобанка потдвердили, что я доджна объяснить на каком основании я будучи ФОПом получаю оплату от клиента на свой расчетный счет ФОП и попросили подтверждение, что я действительно ФОП. Про государственные и налоговые реестры в Монобанке ничего не знают поэтому у них возникло сомнение действительно ли я ФОП.
Я вначале посмеялась, *** попадаются, но смех закончился когда у клиента не было времени ждать пока работники Монобанка с низким уровнем интеллекта раздуплятся и разблокирует платеж на сумма 4000 грн. Поэтому он отменил заказ, попросил вернуть деньги как только их разблокируют и они поступят на мой расчетный счет.
Итого я потеряла заказ на сумму 4000 грн. Банк отказался мне компенсировать потерянные по вине банка денежные средства. Поэтому я решила закрыть счет в Монобанке, чего и всем советую.
Хочемо детально все перевірити
Залишили вам особисте повідомлення, для уточнення деталей