monobank
Якщо не маєте офіційних доходів в «правовій державі» — Ви клієнт «високого» рівня та/або шахрай!))
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 48
Так если у вас не доходов, что вы собрались переводить на сумму больше 50к в месяц?
- +
- 0
-
- Misha Misha
- 4 апреля 2025, 17:32
- #
Зарплату брат (прізвище, по-батькові брата співпадають з отримувачем платежу — мною) пересилає з-за кордону в дол США на доларову картку Монобанку, перевожу кошти на гривневу картку в застосунку Монобанку. Далі спрацьовує ліміт 50 тис грн. і не можу надіслати кошти ні дружині брата, ні матері (прізвища у всіх однакові).
Згідно відповіді банку — це не є обмеження) Цікава сама суть введення процедури обмеження: зібрались представники банків, підписали Меморандум (без державної реєстрації в Мінюсті), який впливає на права та інтереси громадян і почали його сприймати в якості нормативно-правового акту)) Наступний крок — прийняття Конституції?!)
Згідно відповіді банку — це не є обмеження) Цікава сама суть введення процедури обмеження: зібрались представники банків, підписали Меморандум (без державної реєстрації в Мінюсті), який впливає на права та інтереси громадян і почали його сприймати в якості нормативно-правового акту)) Наступний крок — прийняття Конституції?!)
Для чого ці танці з бубном, чому брат не пересилає гроші напряму дружині?
Суть обмеження проста: це виглядає як схема відмивання коштів.
Суть обмеження проста: це виглядає як схема відмивання коштів.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 10:21
- #
Открывай приват ощад банки и не парь себе мозги с этими шмоно банками:)
Хоть и само название банка Моно означает едино, но по сути это паразит который разделяет)
Хоть и само название банка Моно означает едино, но по сути это паразит который разделяет)
В Ощаді і Приваті так само отфінморіторять по повній.
А в Приваті ще й будуть трахати своїми оновленнями даних.
А в Приваті ще й будуть трахати своїми оновленнями даних.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 10:27
- #
В Ощаді, Приваті так само отфінморіторять по повній.
Ага сказки эти расскажешь своим моно банкам)
Суть в том что клиент не обязан до 400к ничего никому рассказывать показывать это банк должен найти док-во что данный перевод связан именно с легализацией отмыванием средств полученных преступным путём или финанс терроризма если нет таких док-в значит в суде проиграет.
Ага сказки эти расскажешь своим моно банкам)
Суть в том что клиент не обязан до 400к ничего никому рассказывать показывать это банк должен найти док-во что данный перевод связан именно с легализацией отмыванием средств полученных преступным путём или финанс терроризма если нет таких док-в значит в суде проиграет.
Ці сказки відображені у купі відгуків про ці банки.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 10:30
- #
Ці сказки відображені у купі відгуків про ці банки.
Если дундуки напринимали грязных бабок с крипты где им блокнули) это потому что они дундуки и не правильно принимают бабки) и не знают как обезопасить свой счёт:)
Если дундуки напринимали грязных бабок с крипты где им блокнули) это потому что они дундуки и не правильно принимают бабки) и не знают как обезопасить свой счёт:)
Тобто ти і автора відгуку назвав дундуком, але все одно відпрвіляєш його в інший банк де його так само заблокують.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 11:05
- #
Так он же клиент моно был? И при чём тут он? я дундуками назвал тех кто не правильно принимает деньги за вирт активы продавая их получая грн на карту.
Блокировка в привате и ощаде идёт за жалобы краденные аки банков
Блокировка в привате и ощаде идёт за жалобы краденные аки банков
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 10:23
- #
А в каком законе написано что он обязан иметь оф доход? Закон пвк\фт ст 20 лимиты до 400к на надходження, и это банк должен выяснить деньги ему зашли официально полученные или нет, не у клиента так как это будет нарушать 1066 цку, а у другого банка откуда они зашли, если они зашли из США то через систему FATF подать запрос и узнать, и он не обязан ничего никому доказывать если банк только не найдёт информацию которая докажет в суде что данный перевод связан с легализацией и отмыванием, такие доказы они найти не смогут это чушь)
Паразиты пытаются навязать людям что те должны всё доказывать и показывать :)
Паразиты пытаются навязать людям что те должны всё доказывать и показывать :)
- +
- 0
-
- Misha Misha
- 9 апреля 2025, 0:00
- #
Возмутила сама ситуация, что клерк банка формирует список «подозреваемых». Гос должность не занимаю, в коррупции не замечен. Скорее всего — это главный недостаток)) Есть масса договоров купли-продажи недвижимости и мог бы свой статус клиента банка поднять, но главный вопрос : почему глупость и наглость банковских бездарей порождает для добросовестного клиента банка/гражданина дополнительные обязательства себя оправдывать в лице тех же самых бездарей)) Где здесь презумпция невиновности?! 08.04.25 — ответа от банка до сих пор не получил.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 9 апреля 2025, 10:27
- #
Я скажу тебе как есть на самом деле) С появлением крипты, банки начали крутить на болте:) Они понимают всё серьёзность что деньги будут идти откуда угодно и куда угодно и никто мониторить это не сможет, блокируя людей которые несут им огромные деньги для арбитража = ровно тому что подписать себе приговор:) Кого они оставят в банке тех кто на зарплате сидя и фопы которые платят государству?) Вот они решили чёрную схемку использовать которая незаконна, якобы мы боремся с отмыванием и ваши деньги у нас полежат в безопасности, но по сути док-ва у них ни каких нет, а блокировать средства без док-в не имеет права ни одна структура вот что в суде они умоются:)
С появлением крипты, банки начали крутить на болте:)
Розкажи що саме ти купив в 2024 році за крипту.
Розкажи що саме ти купив в 2024 році за крипту.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 10 апреля 2025, 15:02
- #
В крипте удобно хранить деньги, а выводить в любой стране мире не по курсу бакса, а по своему который выше даже, в частности это заработок на разнице курса валют:)
На питання Розкажи що саме ти купив в 2024 році за крипту. ти так і не відповів. Тобто ти не купив нічого і не маєш досвіду, всі твої слова це лише фантазії неофіта.
В крипте удобно хранить деньги,
Ні, не зручно. Великий час займає виведення грошей особливо якщо це нормальні гроші, а не сума на банку ромколи. При виведенні ти завдли втрачаєш кошти на послуги посередників і чим швидче вони працюють — тим більше втрачаєш.
До того ж через курс крипти невідомо наперед яка сума грошей в тебе буде через тиждень, рік, п’ять років.
а выводить в любой стране мире не по курсу бакса, а по своему который выше даже
ти і в Україні не пробував в рандомном місці вивести гроші
що казати про якісь місця де не розмовляють москальською.
В крипте удобно хранить деньги,
Ні, не зручно. Великий час займає виведення грошей особливо якщо це нормальні гроші, а не сума на банку ромколи. При виведенні ти завдли втрачаєш кошти на послуги посередників і чим швидче вони працюють — тим більше втрачаєш.
До того ж через курс крипти невідомо наперед яка сума грошей в тебе буде через тиждень, рік, п’ять років.
а выводить в любой стране мире не по курсу бакса, а по своему который выше даже
ти і в Україні не пробував в рандомном місці вивести гроші
що казати про якісь місця де не розмовляють москальською.
- +
- 0
-
- SergeyNina
- 4 апреля 2025, 1:51
- #
Это намного раньше началось. Где-то с лета — осени 2022.
По факту если оборот в месяц выше 20−30к подтверди справкой ок-5 или ок-7 или закрывали счёт.
Потом это сделали официально через меморандум.
Неофициально это попытка борьбы с неофициальным трудоустройством и борьба с криптой.
По факту если оборот в месяц выше 20−30к подтверди справкой ок-5 или ок-7 или закрывали счёт.
Потом это сделали официально через меморандум.
Неофициально это попытка борьбы с неофициальным трудоустройством и борьба с криптой.
Это намного раньше началось. Где-то с лета — осени 2022.
Новий закон про фінансовий моніторінг прийнятий в 2019 році, вступив в дію в квітні 2020 (якщо не помиляюсь).
Тоді всіх носились з вигаданим фейком про те що не можна буде поповнити рахунок на суму більше 5000₴ і ніхто не задумувався які реальні проблеми це може створити
Новий закон про фінансовий моніторінг прийнятий в 2019 році, вступив в дію в квітні 2020 (якщо не помиляюсь).
Тоді всіх носились з вигаданим фейком про те що не можна буде поповнити рахунок на суму більше 5000₴ і ніхто не задумувався які реальні проблеми це може створити
- +
- 0
-
- SergeyNina
- 4 апреля 2025, 2:02
- #
Ещё кроме меморандума есть « правило » не принимать во внимание справки о доходах старше трёх лет. Тоже самое с договорами купли продажи недвижимости старше трёх лет, могут не принять договор купли — продажи авто.
Если мы говорим о правовом государстве. То те кто занимаються криптой должны раз в год подавать налоговую декларацию и платить налог 23%.
Хоть и закона нет что именно саму крипту регулирует. Но есть стандартный про доходы.
Так что в твоих интересах проталкивать закон о регулировании крипты. Чем раньше тем лучше или будешь в ЧС у всех банков.
Хоть и закона нет что именно саму крипту регулирует. Но есть стандартный про доходы.
Так что в твоих интересах проталкивать закон о регулировании крипты. Чем раньше тем лучше или будешь в ЧС у всех банков.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 11:09
- #
Та не будет такого, будут банки те кому пофиг или те кто не шарят в крипте) отследить операции по крипте невозможно только если банки не пометят всех клиентов как продавальщик крипты, но в тоже время инфу они не передают друг другу и чел может принять с моно на приват ощад и всё)
Крипту отследить невозможно) но ею удобно пользоватся вот прислали мне к примеру 5к баксов через крипту и я могу их раскидывать на все карты моих близких знакомых по чутка выводить, а для банка эта операция выглядит так: клиент официально получил ЗП и перевёл часть зп на какой то банк и всё :D
Крипту отследить невозможно) но ею удобно пользоватся вот прислали мне к примеру 5к баксов через крипту и я могу их раскидывать на все карты моих близких знакомых по чутка выводить, а для банка эта операция выглядит так: клиент официально получил ЗП и перевёл часть зп на какой то банк и всё :D
А можуть і взагалі закрити рахунок.
Готую позов
до батьків що не навчили чомусь корисному?
Готую позов
до батьків що не навчили чомусь корисному?
- +
- 0
-
- Misha Misha
- 4 апреля 2025, 17:51
- #
Скажіть будь-ласка : даний Меморандум щодо прозорості ринку платіжних послуг зачіпає права, свободи й законні інтереси громадян?
Чи являється він нормативно-правовим актом?
Чи проведено його державну реєстрацію в Мінюсті України?
Щоб Вам підняти настрій надаю витяги з роз’яснення НАБУ щодо положень Меморандуму:
НАБУ наголошує, що Меморандум не є нормативним актом Національного банку України. Його положення спрямовані на узгодження ринкових практик та підвищення стандартів фінансового моніторингу без заміни чинних регуляторних норм. Водночас, банки-учасники зобов’язуються дотримуватися визначених принципів, щоб забезпечити єдиний підхід до контролю за фінансовими операціями клієнтів.
Базовими принципами цього Меморандуму є забезпечення недоторканості приватної власності, що забезпечує вільний доступ та розпорядження власними коштами та заощадженнями для добросовісних клієнтів, що сприятиме зміцненню довіри населення до фінансової системи, а також дотриманню добросовісної конкуренції між надавачами платіжних послуг.
Своїм рішенням щодо встановлення ліміту Ви обмежили вільне розпорядження власними коштами як складову права власності. Ліміт в 50 тис грн. є обмеженням, саме слово «ліміт» має іноземне походження і перекладається як - Норма, в межах якої дозволяється користуватися чим-небудь, використовувати щось. Межа, обмеження, граничне значення якоїсь величини (Згідно Вікіпедії).
Чекаю на Ваші вибачення і скасування ліміту/обмеження.
Чи являється він нормативно-правовим актом?
Чи проведено його державну реєстрацію в Мінюсті України?
Щоб Вам підняти настрій надаю витяги з роз’яснення НАБУ щодо положень Меморандуму:
НАБУ наголошує, що Меморандум не є нормативним актом Національного банку України. Його положення спрямовані на узгодження ринкових практик та підвищення стандартів фінансового моніторингу без заміни чинних регуляторних норм. Водночас, банки-учасники зобов’язуються дотримуватися визначених принципів, щоб забезпечити єдиний підхід до контролю за фінансовими операціями клієнтів.
Базовими принципами цього Меморандуму є забезпечення недоторканості приватної власності, що забезпечує вільний доступ та розпорядження власними коштами та заощадженнями для добросовісних клієнтів, що сприятиме зміцненню довіри населення до фінансової системи, а також дотриманню добросовісної конкуренції між надавачами платіжних послуг.
Своїм рішенням щодо встановлення ліміту Ви обмежили вільне розпорядження власними коштами як складову права власності. Ліміт в 50 тис грн. є обмеженням, саме слово «ліміт» має іноземне походження і перекладається як - Норма, в межах якої дозволяється користуватися чим-небудь, використовувати щось. Межа, обмеження, граничне значення якоїсь величини (Згідно Вікіпедії).
Чекаю на Ваші вибачення і скасування ліміту/обмеження.
- +
- 0
-
- SergeyNina
- 7 апреля 2025, 6:05
- #
Это требование налоговой. Налоговая потребовала от НБУ ввести лимиты на карты физ лиц с целью борьбы с олх торговлей с использованием карты физ лиц.
https://tax.gov.ua/media-tsentr/novini/884605.html
Сейчас проактически все банки выборочно блокируют карты клиентов если за последний месяц на карту пришло более 20-25к от разных людей и требуют разъяснений от клиента. Если есть справка о доходах могут поднять до 150к в месяц.
https://tax.gov.ua/media-tsentr/novini/884605.html
Сейчас проактически все банки выборочно блокируют карты клиентов если за последний месяц на карту пришло более 20-25к от разных людей и требуют разъяснений от клиента. Если есть справка о доходах могут поднять до 150к в месяц.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 10:17
- #
У нас не существует работающих органов налоговых и НБУ:) Они ничего не делают банкам которые нарушают закон
Они ничего не делают банкам которые нарушают закон
НБУ активно штрафує банки які порушують закон і не проводять операції фінмониторингу. Про це є свіжа новина, суми штрафів це десятки міліонів гривень — ти такі гроші навіть уявити не зможеш.
https://minfin.com.ua/ua/2025/04/08/148597346/
До слова ти багато раз радив людям звертатись до НБУ зі скаргами, а тепер сам пишеш що це немає сенсу бо за твоїми ж словами НБУ нічого не робить банкам які блокують рахунки.
НБУ активно штрафує банки які порушують закон і не проводять операції фінмониторингу. Про це є свіжа новина, суми штрафів це десятки міліонів гривень — ти такі гроші навіть уявити не зможеш.
https://minfin.com.ua/ua/2025/04/08/148597346/
До слова ти багато раз радив людям звертатись до НБУ зі скаргами, а тепер сам пишеш що це немає сенсу бо за твоїми ж словами НБУ нічого не робить банкам які блокують рахунки.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 10:35
- #
Пусть покажут судовые дела и чеки на перевод таких сумм) это развод на loxa :)
Никогда не поверю что какое то псевдо НБУ написало про штраф и банк не подал иск чтобы обжаловать это чтобы НБУ предоставило док-во что именно банк нарушил и основания что именно банк не выполняет и вообще почитай что такое рызыковый и как такой статус может дать банк клиенту без проведения проверок комиссий которая оценивает рызыкы:) Всё это чепуха и туфта и не верьте никто в эту чушь) в суде не работает рызыковый ты или сверх рызыковый если банк не даст док-во суду в чём именно клиент рызыковый и какую инфу он накопал на клиента что сделал его рызыковым что операции присланные на его счёт связаны с чем-то нелегальным :) Пусть попробуют такую инфу дать :D
Так же ни один банк ни НБУ не сможет доказать суду что именно деньги полученные злочынным шляхом это вообще ересь и чушь:) Людям пытаются навязать туфту которая в суде не работает :) Текст не является штрафом я щас напишу что я оштрафовал НБУ и все как loxi поверят мне?:) где судебные постановы, иски, или представитель НБУ пришёл в банк, сдавайтесь вы оштрафованы ахахах это чушь)
Никогда не поверю что какое то псевдо НБУ написало про штраф и банк не подал иск чтобы обжаловать это чтобы НБУ предоставило док-во что именно банк нарушил и основания что именно банк не выполняет и вообще почитай что такое рызыковый и как такой статус может дать банк клиенту без проведения проверок комиссий которая оценивает рызыкы:) Всё это чепуха и туфта и не верьте никто в эту чушь) в суде не работает рызыковый ты или сверх рызыковый если банк не даст док-во суду в чём именно клиент рызыковый и какую инфу он накопал на клиента что сделал его рызыковым что операции присланные на его счёт связаны с чем-то нелегальным :) Пусть попробуют такую инфу дать :D
Так же ни один банк ни НБУ не сможет доказать суду что именно деньги полученные злочынным шляхом это вообще ересь и чушь:) Людям пытаются навязать туфту которая в суде не работает :) Текст не является штрафом я щас напишу что я оштрафовал НБУ и все как loxi поверят мне?:) где судебные постановы, иски, или представитель НБУ пришёл в банк, сдавайтесь вы оштрафованы ахахах это чушь)
Пусть покажут судовые дела и чеки на перевод таких сумм)
Цн ти маєш показати судові справи де ти зміг довести що банк робив щось неправильно. Але ти жодної такої справи не тільки не виграв, але навіть і не починав.
Банку ж нічого показувати не треба бо згідно закону про фінмон він сам виступає у ролі суда у всіх справах: як банк вирішить так і буде.
Цн ти маєш показати судові справи де ти зміг довести що банк робив щось неправильно. Але ти жодної такої справи не тільки не виграв, але навіть і не починав.
Банку ж нічого показувати не треба бо згідно закону про фінмон він сам виступає у ролі суда у всіх справах: як банк вирішить так і буде.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 11:11
- #
Скоро увидишь чё ты кипишуешь? Яж не виноват что знакомый из зоны боевых где здание суда просто разбомбили и все судовые дела из Дон области перевели в другие области… Я буквально вчера спрашивал он сказал суд уже назначили через месяц новый…
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 10:18
- #
По закону О легализации отмыванию есть один лимит это 400к в мес (ст 20 закону ПВК\ФТ) или за зарах других лимитов снижающих этот лимит нет и быть не может, а как подать иск через электронный суд я я расписал у себя в блоге:)
По закону О легализации отмыванию есть один лимит это 400к в мес (ст 20 закону ПВК\ФТ)
Це не ліміт в місяць, і це взагалі не ліміт. Це сума ОДНІЄЇ ОПЕРАЦІЇ при привищені якої фінмониторинг стає ОБОВ’ЯЗКОВИМ. Якщо сума операції менше то робити фінмониторинг чи ні - вирішує банк.
Це не ліміт в місяць, і це взагалі не ліміт. Це сума ОДНІЄЇ ОПЕРАЦІЇ при привищені якої фінмониторинг стає ОБОВ’ЯЗКОВИМ. Якщо сума операції менше то робити фінмониторинг чи ні - вирішує банк.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 10:38
- #
А где финмон не обовьязковый? :DDDD где ты вычитал это слово?)
Опять банковские ересь придумывают :) финмон это не блок счёта это подавание запросов в другие финмоны которые банки не делают)а не делают почему? Потому что финмоны создали на коленке в банках а политика банков противоречит сливать инфу в другие банки)
Опять банковские ересь придумывают :) финмон это не блок счёта это подавание запросов в другие финмоны которые банки не делают)а не делают почему? Потому что финмоны создали на коленке в банках а политика банков противоречит сливать инфу в другие банки)
При сумах меньше 400к він необов’язковий. Це слово я тобі написав коли вчергове спростовував твою брехню про ліміт 400к на місяць.
А от де ти вичитав про те що 400к це ліміт на місяць — це цікаве питання на яке ми чекаємо відповіді.
А от де ти вичитав про те що 400к це ліміт на місяць — це цікаве питання на яке ми чекаємо відповіді.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 11:12
- #
Налэжка перевирка читай) там куча статей на ссылание на ст 20)
И опять ты как паразит перекрутил свои слова) сам подтвердить обязательно не обязательно не смог и решил слится перенаправив слова :D
Финмон всегда обязателен только без блокировок а онли подавание запросов не клиенту чтобы не нарушать ст 1066 цку
И опять ты как паразит перекрутил свои слова) сам подтвердить обязательно не обязательно не смог и решил слится перенаправив слова :D
Финмон всегда обязателен только без блокировок а онли подавание запросов не клиенту чтобы не нарушать ст 1066 цку
Що саме читати?
Ще раз: стаття 20 яке зветься «Порогові фінансові операції» встановлює умови обов’язкового проведення фінмониторингу і воно одне — сума операції більше ніж 400 тисяч гривень. Все, більше ніяких інших умов обов’язкового фінмону не встановлюєтся, все інше робить банком виходячи з його власної оцінки сум операцій, їх кількості, співвідношення цього з підтвердженними доходами клієнта.
Слово місяц в статті 20 не згадуєтся, як і слово ліміт.
А тепер ще раз читаємо що ти набрехав: «По закону О легализации отмыванию есть один лимит это 400к в мес (ст 20 закону ПВК\ФТ)»
Ще раз: стаття 20 яке зветься «Порогові фінансові операції» встановлює умови обов’язкового проведення фінмониторингу і воно одне — сума операції більше ніж 400 тисяч гривень. Все, більше ніяких інших умов обов’язкового фінмону не встановлюєтся, все інше робить банком виходячи з його власної оцінки сум операцій, їх кількості, співвідношення цього з підтвердженними доходами клієнта.
Слово місяц в статті 20 не згадуєтся, як і слово ліміт.
А тепер ще раз читаємо що ти набрехав: «По закону О легализации отмыванию есть один лимит это 400к в мес (ст 20 закону ПВК\ФТ)»
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 12:45
- #
Покажи где в законе обовьязковый и не обовьязковый финмон :DDD эту чушь ты придумал) финмон это мониторинг фин операций 24 на 7 там нет понятий обовьязковый или нет) там даже блокировок нет и быть не может, банк обязан подавать запросы и копать на клиента если он там чёто подозревает, а только накопав доказы если такие будут и ему их дадут другие фин установы только тогда блокать счёт и чёто там выяснять)
Покажи где в законе обовьязковый и не обовьязковый финмон :
В статті 20
А ти покажи де в цій статті мова про те що «ліміт» встановлений для суми всіх операцій за місяц.
В статті 20
А ти покажи де в цій статті мова про те що «ліміт» встановлений для суми всіх операцій за місяц.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 14:43
- #
Везде где в законе ссылаются на ст 20 но ты ещё не показал ничего и не доказал так смысл мне тебе чёто обьяснять если ты свои домыслы не можешь обьяснить откуда ты их взял
Везде где в законе ссылаются на ст 20
В самій статті 20 сказано що це сума однієї операції.
Тож навіть якби твоя брехня була правдою і десь в іншому місці було посилання на цю статтю з прив’язкою до обороту за місяць — це б було конфліктом норм. Але таких посилань немає, є інші які вказують наприклад термін виконання якоїсь дії
«8) повідомляти спеціально уповноважений орган про:
…
б) порогові фінансові операції, що відповідають ознакам, визначеним абзацами четвертим та п’ятим частини першої статті 20 цього Закону, — не пізніше п’ятого робочого дня місяця, наступного за місяцем, в якому фінансові операції були здійснені;»
Як ти зумів прочитати що тут щось про обороти — це мабуть тільки лікарі зможуть пояснити.
В самій статті 20 сказано що це сума однієї операції.
Тож навіть якби твоя брехня була правдою і десь в іншому місці було посилання на цю статтю з прив’язкою до обороту за місяць — це б було конфліктом норм. Але таких посилань немає, є інші які вказують наприклад термін виконання якоїсь дії
«8) повідомляти спеціально уповноважений орган про:
…
б) порогові фінансові операції, що відповідають ознакам, визначеним абзацами четвертим та п’ятим частини першої статті 20 цього Закону, — не пізніше п’ятого робочого дня місяця, наступного за місяцем, в якому фінансові операції були здійснені;»
Як ти зумів прочитати що тут щось про обороти — це мабуть тільки лікарі зможуть пояснити.
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 20:18
- #
Банки повидомляють НБУ про порогови операции?) Нет)
І по пороговим, і по непороговим теж. Але ти писав не про повідомлення НБУ, а про те що:
— що в статті 20 400к це ліміт на місяць, а не порог обов’язкового фінмона
— що якщо сума меньше 400к то це не може бути відмиванням
І жодне з цих тверджень ти не спромігся підтвердити читатами с закону, а просто продовжуєш фантазувати що 400к десь в інших місцях тексту закону зустрічаєтся слово місяць, а значить це про те що статті 400к описує ліміт на місяць, а не порогому операцію
— що в статті 20 400к це ліміт на місяць, а не порог обов’язкового фінмона
— що якщо сума меньше 400к то це не може бути відмиванням
І жодне з цих тверджень ти не спромігся підтвердити читатами с закону, а просто продовжуєш фантазувати що 400к десь в інших місцях тексту закону зустрічаєтся слово місяць, а значить це про те що статті 400к описує ліміт на місяць, а не порогому операцію
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 9 апреля 2025, 10:29
- #
Ты ещё не показал где обязательный, а где необязательный) от уже сказочники) выдумывают ересь и сами в неё верят и других заставляют)
Отмыванием может быть что угодно если у тебя есть доказы ) если их нет то отмыванием это не может быть по закону — ясно?)
Это как посадить чела в тюрьму и сказать а вдруг ты завтра кого то убьёшь :D
Отмыванием может быть что угодно если у тебя есть доказы ) если их нет то отмыванием это не может быть по закону — ясно?)
Это как посадить чела в тюрьму и сказать а вдруг ты завтра кого то убьёшь :D
- +
- 0
-
- Валерка Котовский
- 8 апреля 2025, 10:16
- #
Это сулит только банкротству :) Пусть попробуют) Всегда будут те кто кладут буй на такие запросы и повышают свои финансовые рейтинги:)
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Курс валют в monobank
| Валюта | Покупка | Продажа |
| USD | 42 | 42.3693 |
| EUR | 49.23 | 49.9301 |
| Все курсы банка | ||
Підставою для встановлення ліміту є Меморандум прийнятий на пресбрифінгу за участю керівників Незалежної асоціації банків України (НАБУ), Асоціації українських банків (АУБ), ПриватБанку, Ощадбанку, Райффайзен Банку, Універсал Банку та Національного банку України, присвячений підписанню Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг (далі — Меморандум).
Попросив офіційну відповідь на предмет відповідності прийнятого рішення про встановлення ліміту вимогам чинного законодавства, Конституції України.
Пообіцяли за 30 днів надати відповідь.
В самому Меморандумі знайшов таку підставу для самоуправства банків:
«Якщо ж документально підтвердженого доходу немає, то банки зобов’язуються встановити ліміти (поширюватимуться на перекази за реквізитами IBAN) на операції:
з 01.02.2025 — для клієнтів „високого“ рівня ризику встановлювати ліміт в сумі до 50 тис. грн/міс;».
Офіційне обґрунтування для беззаконня:
— забезпечити прозорість функціонування ринку банківських платіжних послуг,
— витіснити тіньовий сектор із фінансової системи України,
— протидія протиправному використанню української платіжної інфраструктури та створення рівних умов для всіх учасників ринку.
Так, дійсно відчув рівність умов для всіх учасників, але хтось є рівніший. Готую позов))
Хочемо пояснити, що встановлення ліміту не є покаранням чи обмеженням конкретного клієнта, а частиною комплексного підходу до забезпечення прозорості обігу коштів. Така ініціатива — результат спільних домовленостей банківської спільноти, у межах Меморандуму щодо прозорості ринку платіжних послуг.
У випадках, коли клієнт не надає документально підтверджений дохід, банки зобов’язані застосовувати ліміти на перекази. Це стандартна практика і жодним чином не впливає на інші ваші банківські операції. При цьому, після надання підтвердження джерела коштів — ліміт може бути переглянутий.
Також хочемо запевнити вас, що офіційну відповідь на ваш запит ми вже готуємо і обов’язково надамо її у зазначений строк.
Дякуємо, що поділились вашою позицією.