Монобанк заблокировал карту

×

Введите ваш E-mail
для оформления подписки:

Подписаться

Подписка оформлена успешно

На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.

Мы рады, что вы с нами!


Уважаемый Андрей!

В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:

Подписаться

Подписка оформлена успешно

На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.

Мы рады, что вы с нами!



Вернуться на сайт
×

Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:

Подписка оформлена успешно

На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.

Мы рады, что вы с нами!



Вернуться на сайт
Подписаться
5го января получилась неприятная ситуация. Попытался рассчитаться картой Монобанка в супермаркете, а карта оказалась заблокирована. Позвонил в службу поддержки, мне пообещали выяснить что же случилось и перезвонить, но в итоге сказали что нужно больше времени для выяснения обстоятельств. Так продолжалось десять дней, мне никто не называл причину блокировки. В итоге через десять дней банк сослался на закон о мониторинге финансовых операций. 5 дней назад я предоставил выписку с налоговой которая подтверждает, что я веду предпринимательскую деятельность, плачу налоги, показан мой доход. В конечном итоге ответа я так и не получил. С момента блокировки прошло уже 18 дней. В общем пользоваться услугами этого банка не советую.
monobank
Ответ банка
monobankua 23 января 2021, 17:27
Согласно п. 4.3.10. Банк может в предусмотренном действующим законодательством порядке приостановить осуществление финансовой (финансовых) операции (операций).
Для установления правомерности перевода Банк по результатам мониторинга или в случае опротестования перевода держателем, эмитентом или платежной организацией платежной системы, вправе приостановить завершение перевода на время, предусмотренное правилами соответствующей платежной системы.
Мы предоставим вам ответ сразу как только окончится проверка

Комментарии - 23

+
0
Aleksandr89888
Aleksandr89888
23 января 2021, 6:39
#
Вы в моно были как Фоп? Большие обороты?
+
0
For88
For88
23 января 2021, 19:02
#
Конечно нет. Как ФОП я открыл счёт в ПриватБанке. Картой Монобанка начал пользоваться относительно недавно.
+
0
mary27
mary27
23 января 2021, 12:36
#
''Молодой прогрессивный банк'' в своем репертуаре)
Я сколько разпишу — там самый неадекватный финмон в стране.
+
0
zig4free
zig4free
23 января 2021, 18:24
#
Естественно!
+
0
Toxa David
Toxa David
23 января 2021, 13:40
#
Возможно вы вели предпринимательскую деятельность через свою карту физ.лица. «я веду предпринимательскую деятельность, плачу налоги, показан мой доход.« и «Попытался рассчитаться картой Монобанка в супермаркете, а карта оказалась заблокирована. »
+
0
For88
For88
23 января 2021, 19:00
#
У меня счёт ФОП в приват банке.
+
0
Upsing
Upsing
23 января 2021, 20:32
#
Нужно было в моно открыть фоп
+
0
komandor95
komandor95
24 января 2021, 3:24
#
Для чего нужно, какая разница?
+
0
Upsing
Upsing
24 января 2021, 3:43
#
Обычную карту нельзя использовать для предпринимательской деятельности
+
0
komandor95
komandor95
25 января 2021, 0:04
#
Если вы используете карту ФОП в Привате, а дебетовую в Монобанке, это ничего страшного, здесь не имеет это значение. Не в этом причина.
+
0
Італій .
Італій .
24 января 2021, 15:59
#
Не имеет никакого значения. Не стоит давать такие советы.
+
0
zig4free
zig4free
23 января 2021, 18:23
#
Таких отношений просто так не бывает.
Монобанк бы сильно обо***ся, если бы заблокировал мне счета!

Так что к автору отзыва вопросы: откуда переводы!??
+
+15
For88
For88
23 января 2021, 19:05
#
Данный перевод — часть моей прибыли. Поскольку я нахожусь сейчас в другом городе, мне просто прислали наличные деньги на карту. Надеюсь, что ответил на ваш вопрос?!
+
+15
zig4free
zig4free
24 января 2021, 15:56
#
Ну тогда вы ССЗБ.
Провели доход мимо ФОП счета…
Сами признались…
+
+15
For88
For88
24 января 2021, 17:58
#
А при чем тут это? У меня есть кассовый аппарат в котором сделана инкассация наличных денег на эту сумму. Или по вашему я обязан все свои деньги переводить на безналичный счёт?
+
0
zig4free
zig4free
25 января 2021, 3:07
#
Собственно это вы и сделали переведя деньги на карту.
+
0
For88
For88
23 января 2021, 18:59
#
Я не считаю что это корректный ответ. Банк обязан был связаться со мной и сообщить какие именно операция по карте вызывают у них сомнения. Перевод на мою карту был осуществлён через терминал Кешью в г. Конотоп, где собственно я веду предпринимательскую деятельность. Вопрос каким образом банк собирается устанавливать происхождение этих средств? Мне что, попросить свою сотрудницу, которая отправляла деньги позвонить в Монобанк и подтвердить, что это именно она отправляла деньги. Просто смешно. Сумма перевода 6000грн. Это весь оборот за январь. Для сравнения оборот по карте за декабрь составил 40000грн. За эти 18 дней можно было проверить все 10 раз, а не устраивать тренды в Инстаграмме с песнями.
+
0
Андрей Клементьев
Андрей Клементьев
23 января 2021, 19:15
#
Просто пришло ваше время, вот и заблокировали. Вы нарушили договор с банком и использовали свой счёт для предпринимальской деятельности.
+
0
IgorTemnyi
IgorTemnyi
23 января 2021, 20:32
#
Вот послушайте какая интересная ситуация получается, банк знает что человек ФОП, через приложение можно зарегистрировать/открыть ФОП, не знаю как монобанк, но через… приложение другого банка можно пополнять карту через NFC, то есть телефон можно использовать как терминал, а квитанцию как чек, то есть по идеи не надо покупать кассовый аппарат/ терминал и если это утвердят законодательно то…, но как быть ФОП если такие платежи будут блокироваться? С другой стороны, с позиции Монобанк, почему такой усиленный финмониторинг особенно если человек ФОП? Смысл этим людям открывать карту (отделений нет, разъяснений никто не даст)? Это вот к примеру открыть обычному человеку карту (официально трудоустроенному или просто имеющему работу, доход не имеет значение), платежи легко отследить, они в основном по одному и тому же сценарию (комуналка, продукты, аптека), это да. Вот что понять надо, но никто и никогда этого не поймёт.
+
0
mary27
mary27
23 января 2021, 21:02
#
Не ищите логики в работе финмона «монобанки», ее там нет и быть не может)
+
+30
IgorTemnyi
IgorTemnyi
23 января 2021, 21:52
#
Я давно уже не ищу не в чём логики, со времён развала СССР, но на мой взгляд вот это всё не приведёт не к чему хорошему, скоро начнут проверять пенсионеров, судя по всему таки да, на предмет накопления денег, смысл такой, не снимаешь пенсию значит живёшь в достатке, а значит тебе не нужна такая пенсия, конечно кроме судей и т. д., я так думаю и читал об этом ещё год назад, думал фейк.
+
0
For88
For88
24 января 2021, 18:00
#
Счёт для предпринимательской деятельности у меня в ПриватБанке.
+
0
Toxa David
Toxa David
24 января 2021, 13:53
#
«Перевод на мою карту был осуществлён через терминал Кешью в г. Конотоп», «Сумма перевода 6000грн» и «свою сотрудницу, которая отправляла деньги« — и что еще надо, если сумма перевода наличкой, пополнением через терминал свыше 5000грн., чужой карты без идентификации. Вот и финмон.
Читаем: https://minfin.com.ua/2020/05/15/45326972/ Катерина Рожкова: «Только не вздумайте повально останавливать платежи свыше 5 тысяч гривен»
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 

Курс валют в monobank

Валюта Покупка Продажа
USD 27.6000 27.8200
EUR 32.9000 33.3300
RUB 0.3600 0.3900
Все курсы банка

Курс валют в monobank

Валюта Покупка Продажа
USD 27.6000 27.8200
EUR 32.9000 33.3300
RUB 0.3600 0.3900
Все курсы банка
Главная / Банки Украины 🏦 / monobank 💰 / Отзывы о monobank 📝 / Монобанк заблокировал карту