Журналисты-расследователи проекта «Bihus.Info» разоблачили популярную сеть пунктов обмена валют «Money 24/7» в создании масштабной финансовой пирамиды. Владелец бизнеса Андрей Смирнов признал наличие огромных долгов и использование средств новых клиентов для выплат предыдущим. Общая сумма убытков пострадавших граждан уже достигла около 10 миллионов долларов.
2 июля 2026, 16:31
Читати українською
Популярную сеть обменников разоблачили в мошенничестве: клиенты потеряли $10 млн (видео)
► Читайте «Минфин» в Instagram: главные новости об инвестициях и финансах
Детали мошеннической схемы
Десятки обманутых клиентов обратились к журналистам после того, как не смогли вернуть свои сбережения из обменных пунктов сети. Владелец «Money 24/7» Андрей Смирнов подтвердил факт неплатежеспособности компании и фактически описал классический механизм финансовой пирамиды. По его словам, финансовая структура длительное время покрывала старые обязательства исключительно за счет новых финансовых поступлений.
Признаки финансовой пирамиды и проблемы с лицензией
Расследование выявило несколько ключевых факторов, указывающих на незаконный характер деятельности финансовой сети и умышленное введение клиентов в заблуждение.
Масштаб убытков: Общая сумма потерь клиентов сети уже достигла около 10 миллионов долларов США.
Суть схемы: Владелец бизнеса признал, что выплаты старым клиентам осуществлялись за счет привлечения средств новых клиентов.
Отсутствие лицензии: Заявления руководства о работе по лицензии партнерской компании были официально опровергнуты в ассоциации «ГГЛА».
Контекст и возможные последствия
Этот инцидент подчеркивает системные риски на небанковском финансовом рынке Украины, где работа полулегальных обменных пунктов часто остается вне надлежащего контроля со стороны регуляторов. Масштаб убытков в 10 миллионов долларов указывает на высокий уровень доверия населения к подобным брендам, который основывался на длительной публичной деятельности сети. На данный момент официальные правоохранительные органы еще не дали окончательной правовой оценки действиям руководства «Money 24/7».
Дальнейшее расследование этого дела должно определить точное количество пострадавших и перспективы возврата утраченных средств через судебные инстанции. Эксперты отмечают, что этот прецедент может заставить Национальный банк Украины ужесточить правила лицензирования и контроля за деятельностью частных сетей обмена валют. Это позволит минимизировать риски возникновения подобных мошеннических схем в будущем.
Автор:
Источник:
Минфин
Комментарии - 46
В тому ж приваті p2p на закордонну картку 1%.
Шо мішає «чєловєку за граніцей» розраховуватись укр.карткою або їх десятком чи двома які Ви в Україні поповните з 0 комісією? Відсутність телефона з NFC?
Якщо мова йде про суми до 20-30к$/міс проблем з виводом не бачу, єдине, що да, можливо банк поцікавиться звідкіль 100к «кровньіе заработанньіх» щомісяця у безробітного.
Не все загранкартьі поддреживают p2p перевод. Мой банк не разрешает.
розраховуватись укр.карткою або їх десятком чи двома які Ви в Україні поповните з 0 комісією? Відсутність телефона з NFC?
Мне не нужньі заграницей деньги на укр карте, чтоб платить в супермаркете, мне они нужньі на моем местном банк аккаунте. В Украине пополняет приват валютную карту с комиссией 0.5%.
Тому згоден з коментарем вище це держава заборонами та зарегульованістю провокує та й сама створює і кришує такі контори!
у своï смартфони та без проблем розраховувались
телефоном закордоном i нiчого нiкому та нiкуди
не потрiбно переказувати.
Звiсно, що денний лiмiт у 100тис грн в эквiвалентi
нiкуди не дiвся, але з’явились додатковi та бiльшi
лiмiти при сплатi за оренду житла.
Ну і такі от бізнес-скандали це не профіль Бігуса, принаймі так як я пам’ятаю його активність.
лiцензiï на обмiн валют, але про Бiгуса вже навигадували казна що.
бо вони втратили лiцензiю з 13.08.2024
правила ліцензування та контролю за діяльністю приватних мереж обміну валют.»
Нацбанку ніколи займатись ПОВами, що працюють без ліцензій — у НБУ
в розпалі «війна» з Укрпоштою та Смілянським.
Полно работает других обменников и их нет в новостях потому что не кидают клиентов и так громко не пиарятся как эти
На стене висит ксерокопия лиенцзии, отозванной НБУ в августе 2024
не закінчуються — їх відкликають або анулюють.
Біхус написав правду — мережа пунктів обміну валют «Money 24/7»
в 2025—2026 роках працювала БЕЗ ліцензії.
Коли та за які порушення ліцензія НБУ була відкликана, цитувати
рішення НБУ Біхусу немає сенсу, бо він веде розслідування, а не
займається публікацією історії розвитку мережі «Money 24/7».
«в переказі Мінфіну виглядає так»
що Мінфіну було ліньки підняти свої архівні публікації
по мережі «Money 24/7» та зробити ретроспективу, як це іноді
вони роблять — всеж таки Мінфін фінансовий форум.
рішення НБУ Біхусу немає сенсу, бо він веде розслідування, а не
займається публікацією історії розвитку мережі «Money 24/7».
Що ж це за розслідування яке не розслідує всі деталі виникнення проблеми? Що власне тоді розслідується? Якщо б Моні не влипли в ситуацію з грошима клієнтів (що не є прямою сферою діяльності обмінок) то вихидть що Біхусу не про що б було писати?
У нас НБУ не святе, свідомий вплив на бізнес цілком в традиціях цієї структури, взяти хоча б їх терки з Укрпоштою.
Писати в Україні є про що і окірім «Money 24/7», яка працює без ліцензії і два роки НБУ, податкова та правоохоронні органи роблять вигляд, що все так і повинно бути.
Звісно, що до Біхуса це ще одна, 1001 претензія, а от до НБУ
та інших контролюючих органів претензії відсутні.
13 августа 2024 года НБУ отозвал лицензию на валютообмен
у ООО ФК «Артем», которая работала под бредом «Money 24/7».
Новость об отзыве лицензии летом 2024
очень активно обсуждалось на Минфине.
Справочно:
https://bank.gov.ua/ua/news/all/finansoviy-kompaniyi-anulovano-litsenziyu-na-zdiysnennya-valyutnih-operatsiy
Вчора, 2 липня, в мережі пройшли обшуки в кількох регіонах. За обмінниками стоять Олег Кіяшко, Максим Кіяшко, Антон Д’яченко та Андрій Смірнов.
Це не просто проблеми з ліцензією. Йдеться про набагато серйознішу історію з кол-центрами та відмиванням грошей.
Продовження буде.