Перед введением временной администрации из банка «Хрещатик», путем схемного погашения кредитов, выданных связанным лицам (они составляли 70% от общего кредитного портфеля), выводилось ликвидное обеспечение.
ФГВФЛ рассказал, как выводились деньги из банка Хрещатик
Как сообщили в Фонде, только за четыре дня в начале апреля 2016 года кредитный портфель инсайдерских кредитов, которые в основном были выданы компаниям, что входили в подконтрольные акционерам Киевской инвестиционной группы (КИГ) и группы «Форум», уменьшился на 880 млн грн, из 3,29 млрд грн до 2,4 млрд грн.
За указанный период банк провел ряд операций, направленных на быстрое свертывание кредитного портфеля группы КИГ с целью освобождения из-под обеспечения высоколиквидного имущества (целостных имущественных комплексов и земельных участков).
Погашение задолженности происходило путем перечисления остатков с текущих счетов юридических и физлиц, в том числе предоставление возвратной финансовой помощи от коммунальных предприятий и других предприятий группы КИГ.
В дальнейшем перечисленные средства накапливались на текущих счетах двух предприятий группы КИГ, а именно ООО «КУА „Авалон“ и ЧАО „Агрофирма “Троянда», после чего направлялись на счета предприятий группы КИГ, что имели кредитную задолженность и высоколиквидное обеспечение с назначением платежа «Финансовая помощь».
Проводились операции по схемному погашению кредитов, которые были выданы группе связанных лиц — «Форум».
Банк покупал мусорные ценные бумаги. Компании, которые продавали, полученные средства направляли в уставный капитал вновь созданных предприятий. Именно с ними банк заключал договоры об уступке права требования по ранее предоставленным кредитам связанным лицам со снятием обременений с заложенного имущества.
Средства возвращались в банк, как оплата за указанные договоры уступки права требования.
Еще одна схема вывода средств из банка Хрещатик — кредитование связанных лиц на приобретение строительного оборудования у одного нерезидента — Alesio Universal S.A. Tortola, British Virgin Island (связанное лицо — конечный бенефициар Иванов А.А.).
Общая сумма полученных кредитных средств составила 31,3 млн долл. Несмотря на то, что оплата была осуществления авансом, ни один из заключенных контрактов не был выполнен.
Благодаря мошенническим действиям эти операции были сняты с валютного контроля.
Затем, валюта вернулась на счета связанных лиц в другом банке и была конвертирована в гривну, и перечислена на подставную компанию.
По состоянию на 6 апреля 2017 валютные кредиты на общую сумму 30,26 млн долл (без учета процентов, которые составляют 22,8 млн долл.) остаются непогашенными.
Ранее «Минфин» сообщал, что с 12 декабря 2017 года до 25 января 2018 года Фонд гарантирования вкладов физических лиц продолжает осуществлять выплаты средств вкладчикам банка Хрещатик.
Комментарии - 20
А без них против остальных не собрать доказательств.
«Банк покупал мусорные ценные бумаги. Компании, которые продавали, полученные средства направляли в уставный капитал вновь созданных предприятий. Именно с ними банк заключал договоры об уступке права требования по ранее предоставленным кредитам связанным лицам со снятием обременений с заложенного имущества.»
В законодательстве нет понятия «мусорные ценные бумаги». Это выдумка журналистов.
Законодательство не запрещает банку покупать ценные бумаги. Это его законное право.
Законодательство не запрещает компании, продавшей ценные бумаги — направить полученные средства в уставный фонд другой компании
И так далее.
А бомж-наркоман или студент ничем не отличаются от Arselor Mittal как учредители. По законам ничем.
Для статьи в желтой прессе это сойдет, а для суда — нет. Вот и вся разница.
А потом все удивляются -«почему суды не сажают.....». А потому что нарушения законов нет.
Суды сажают только обычных жителей Украины и то, не факт, если суду заплатят, а нужные люди беспрепятственно могут воровать, имея сколько хочешь подставных лиц и подставных компаний.
Кроме этого есть и понятие подставная фирма/..., без разницы как называть, но факт остается фактом, налет на такие фирмы чисто выборочный, кому дадут делать свое дело, а кого накроют с громкими разоблачающими сюжетами в новостям
По-хорошему нужно и законодательство менять и многое другое делать. Но у нас рада только дурацким популизмом заниматся может. увы.
что такое «связанное лицо». Попробуйте сформулировать определение. Потом подумайте — сколкьо в этом определении дырок. Потом подумайте как дать определение такое, чтобы дырок небыло. Потом подумайте — а реально ли его использовать. Забавное упражнение :)