Вони включають:
- види послуг, які має право надавати компанія;
- період, у який вона отримала право надавати фінпослуги;
- показники діяльності компанії на ринку фінансових послуг;
- дотримання вимог законодавства у сфері фінансових послуг;
- результати проведення аудиту звітності компанії.
Відповідно до отриманих результатів установам привласнювалася низька (0-20 балів), середня (21-40 балів) або висока (41–100 балів) ступінь ризику.
Перевірки низькоризикових фінансових організацій Нацкомфінпослуг буде проводити не частіше, ніж раз на 5 років. Для компаній із середнім ступенем ризику передбачений термін планової перевірки становить раз на 3 роки. Що стосується високоризикових компаній, їх будуть перевіряти кожні 2 роки.
«Мінфін» відібрав фінустанови, які ввійшли до групи високоризикових — тобто отримали більше 41 бала.
Регулятор не знайшов компанії з високим рівнем ризику серед НПФ та ломбардів. Більше того, усі недержавні пенсійні фонди показали відмінний результат.
Зовсім інша картина спостерігається серед страхових компаній — відразу 90 організацій із 221 потрапили до зони ризику.
Високоризикові страхові компанії
| 1 | АКВ Гарант |
| 2 | Юнівес |
| 3 | Джерело страхування |
| 4 | Астро-Дніпро |
| 5 | Новий Дніпро |
| 6 | Скарбниця |
| 7 | Дельфін |
| 8 | Українська військово-страхова компанія |
| 9 | ІНГО Україна |
| 10 | Омега |
| 11 | Альянс-Гарант |
| 12 | Компанія зі страхування життя «Брокбізнес» |
| 13 | ПТ «Європоліс» |
| 14 | Промислово-страховий Альянс |
| 15 | Промислово-страхова Компанія |
| 16 | Ю.БІ.АЙ-КООП |
| 17 | Трансмагістраль |
| 18 | Авангард |
| 19 | АХА Страхування |
| 20 | Арсенал |
| 21 | АСКО-Медсервіс |
| 22 | Саламандра-Україна |
| 23 | Велес |
| 24 | Велс |
| 25 | Велтлінер |
| 26 | Вона |
| 27 | Вусо |
| 28 | Гарант-Система |
| 29 | Гештальт |
| 30 | ПрАТ СК «Глобал Гарант» |
| 31 | Глобаліс Іншуренс Солюшенс |
| 32 | Довіра та Гарантія |
| 33 | Вестін |
| 34 | Євроінс Україна |
| 35 | Капітал-Страхування |
| 36 | Кий Авіа Гарант |
| 37 | Мега-Поліс |
| 38 | Мир |
| 39 | Оранта-Січ |
| 40 | ПЗУ Україна |
| 41 | Престиж |
| 42 | Провідна |
| 43 | Дім Страхування |
| 44 | Сан Лайф |
| 45 | Сатіс |
| 46 | Українська страхова група |
| 47 | Український Капітал |
| 48 | Форміка |
| 49 | Форт |
| 50 | Форте |
| 51 | Свісс Класік Лайф |
| 52 | Глєбов і партнери |
| 53 | УАСК АСКА |
| 54 | Українська охоронно-страхова компанія |
| 55 | Українська промислова страхова компанія |
| 56 | Княжа Вієнна Іншуранс Груп |
| 57 | УРСК «Варта» |
| 58 | Харківська муніципальна страхова компанія |
| 59 | Українська пожежно-страхова компанія |
| 60 | Укрінстрах |
| 61 | НАСК «Оранта» |
| 62 | Країна |
| 63 | Поінт |
| 64 | Надія |
| 65 | УНІК |
| 66 | Експерес страхування |
| 67 | Ніко страхування |
| 68 | АМДжи-Іншуренс |
| 69 | АСТА-Страхування |
| 70 | ТДВ «СК Глобал Гарант» |
| 71 | Біфест |
| 72 | Гермес |
| 73 | Граніт |
| 74 | Експо страхування |
| 75 | ЕКТА |
| 76 | Європейська страхова група |
| 77 | Кастоді |
| 78 | Мотор-Гарант |
| 79 | Надійна |
| 80 | Ніка |
| 81 | Професійне страхування |
| 82 | Союз-Дніпро |
| 83 | Фарлонг |
| 84 | Ю.Ес.Ай |
| 85 | МегаПоліс |
| 86 | Оберіг |
| 87 | Бізнес страхування |
| 88 | Грінвуд Лайф Іншуранс |
| 89 | Нафтагазстрах |
| 90 | Українське промислове страхування |
Що стосується фінкомпаній, ситуація загалом непогана: із 660 установ, які надають фінансові послуги, лише 13 отримали статус високоризикових.
Фінансові компанії з високим рівнем ризику
| 1 | Кредит-капітал |
| 2 | Кредо |
| 3 | Реверс Інвест |
| 4 | Веллфін |
| 5 | Стратег |
| 6 | Інвест Фінанс |
| 7 | Тендерфінсервіс |
| 8 | Фінанс Інновація |
| 9 | АІА Фінанс Груп |
| 10 | Гелексі |
| 11 | Мета |
| 12 | Маніфрі |
| 13 | Інвест Маркет |
Варто бути уважними, якщо ви збираєтеся мати справу з наступними установами, які управляють фондами фінансування будівництва (ФФБ).
Високоризикові компанії-управителі ФФБ
| 1 | Толока |
| 2 | Укрреставрація |
| 3 | Гарант Капітал |
| 4 | СТС-Інвест |
| 5 | Комунальне підприємство ФК «Житло-Інвест» (Київської міської держадміністрації) |
| 6 | Власний дім |