► Читайте «Мінфін» в Instagram: головні новини про інвестиції та фінанси
Що змінив закон і чому це проблема
Депутатка взяла участь в ініційованому Радою Європи обговоренні нового закону та голосувала проти нього.
За її словами, документ містить щонайменше дві принципові проблеми:
- Замість чіткого 12-місячного посиленого моніторингу після того, як особа перестає бути РЕРом, з'явилося розмите формулювання, яке фактично руйнує ризик-орієнтований підхід
- До переліку національних РЕРів додали дві нові категорії: керівників структурних підрозділів НБУ нижче рівня правління і відповідальних за фінмоніторинг у держбанках. НБУ був категорично проти: якщо працівника комплаєнсу самого визнають РЕРом, виникає конфлікт інтересів, бо саме він контролює процедуру, під яку сам підпадає. За стандартами ЄС і FATF до публічних діячів у центробанках відносять лише голову правління і його заступників
Обидві зміни суперечать стандартам FATF і директивам ЄС, а також порушують чинний закон України про протидію відмиванню коштів.
Читайте також: Банки не мають формально підходити до обслуговування політично значущих осіб (PEP) — НБУ
Аргумент «дискримінації» не підтверджується даними
Прихильники закону стверджували, що РЕРів дискримінують під час банківського обслуговування. Але факти спростовують цей аргумент. НБУ повідомив, що не отримував скарг на необґрунтовані відмови в обслуговуванні колишніх чиновників.
Василевська-Смаглюк навела статистику Держфінмоніторингу: кількість повідомлень про підозрілі операції РЕРів впала з 25 тис. у 2021 році до 13,5 тис. за перше півріччя 2026-го.
В травні 2026 року було лише 9 відмов в обслуговуванні: 4 щодо самих держслужбовців, 3 щодо членів родини і 2 щодо пов'язаних осіб. На тлі десятків тисяч повідомлень про підозрілі операції це мізерна цифра.
Чому це важливо саме зараз
У січні 2027 року набирає чинності регламент ЄС 2024/1624. Будь-яке відхилення від стандартів зараз означає, що повертати законодавство у відповідність доведеться під тиском дедлайну. Крім того, це прямо впливає на оцінку FATF і на приєднання України до SEPA — умову, закладену в Ukraine Plan.
Представники Ради Європи однозначно не рекомендують відходити від ризик-орієнтованого підходу та закликають Президента не підписувати закон у чинному вигляді.
Читайте також: Єврокомісія посилює вимоги для приєднання України до SEPA