Нацбанк перевірить зв'язки з РФ найбільших українських фінансових компаній

Зв'язки з РФ та шантаж військових

За словами джерела, вже зібрані дані підтверджують, що деякі з фінкомпаній зберегли пряму присутність на ринку країни-агресора, інші — приховують її через міжнародні холдингові компанії або непрямі зв'язки.

Співрозмовник нагадав, що до переходу під нагляд НБУ у липні 2020 року фінансові компанії не звітували про походження коштів перед Нацфінпослуг, або звітували суто формально. Тому зараз регулятор має намір перевірити походження капіталу цих «фінок».

«Цю проблему не можна ігнорувати, оскільки доходи таких компаній можуть спрямовуватись на фінансування підривної діяльності та диверсійних мереж країни-агресора в нашій країні. Окрім того, ми отримуємо сигнали від військових, що колекторські служби компаній з мікрокредитування тероризують наших воїнів агресивним стягненням боргів і навіть погрозами близьким та родичам. Це може бути розцінено як інформаційно-психологічні операції ворога для деморалізації наших захисників — це значно серйозніше, ніж просте порушення прав споживачів фінпослуг у мирний час», — зазначило джерело.

До кого придивляється регулятор

За словами співрозмовника, насамперед увага буде приділена найбільшим учасникам ринку мікрокредитування, операції та доходи яких вимірюються мільярдами та сотнями мільйонів гривень. Аналогічна робота буде проведена з іншими операторами ринку мікропозик.

За даними ЗМІ, найбільшими операторами українського ринку беззаставного мікрокредитування є фінансові компанії та торгові марки Moneyveo, MyCredit, CreditKasa, CreditPlus, Miloan, Cashpoint, CashBox, Форза, Швидко Гроші та інші, які здійснюють офлайн- та онлайн-кредитування.

Вони щорічно заробляють мільярди гривень, даючи українцям позики під сотні та тисячі відсотків річних. Згідно з оприлюдненими у ЗМІ даними, власники деяких найбільших фінкомпаній — особи з неоднозначним минулим, бізнес-інтересами у РФ, із токсичними діловими та політичними зв'язками.

Що загрожує порушникам

Наразі у НБУ визначають масштаби проблеми та розробляють заходи протидії. Зокрема, розглядається застосування персональних санкцій та притягнення до відповідальності засновників та керівників.

За словами співрозмовника, великі фінансові компанії зі зв'язками в РФ можуть повторити долю банків із російським капіталом, що потрапили під санкції, таких як Промінвестбанк і Сбербанк.

Окрім санкцій, за зв'язки з РФ їм може загрожувати відповідальність за легалізацію коштів, отриманих незаконним шляхом.