Банк відмовляє в зарахуванні swift переказу

Дякуємо, що відверто ділитеся враженнями від користування нашими послугами 🙌🏻
Наш банк розуміє усю важливість прозорої та чіткої комунікації з клієнтами, адже якісний сервіс — це одна з основ нашої взаємодії з користувачами!
Зі свого боку, ми також неухильно дотримуємося чинного законодавства, яке зобов'язує нас ретельно перевіряти фінансові операції, аби не допустити порушень у питанні легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом.

Насамперед варто зауважити, що банк жодним чином не відмовляв у зарахуванні SWIFT-переказу, а лише очікував на надання документів, що підтвердили б джерело походження цих коштів.
Відповідно до чинного законодавства, а саме ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» та «Положення про здійснення фінансового моніторингу», затвердженого Постановою НБУ №65 від 19.05.2020 р. — банк зобов'язаний проаналізувати фінансові можливості клієнта здійснювати відповідні операції, а також має право витребувати інформацію (офіційні документи), необхідну для здійснення належної перевірки.

У ситуації, що описана у вашому відгуку, виникла саме така потреба, враховуючи вид діяльності контрагента, з рахунку якого надійшли кошти, а також враховуючи ризики фінансового моніторингу — тому для подальшого зарахування коштів безпосередньо на ваш рахунок нам знадобилися підтверджуючі документи. На жаль, надані скриншоти для зарахування не підійшли 😔

Розумію, що розв'язання цього питання дещо затягнулося, проте ми раді, що досягли компромісу, й врешті-решт перевірка була успішно пройдена, а кошти були зараховані на ваш рахунок ✅
Дякую вам за наполегливість, небайдужість та бажання якнайшвидше закрити це питання! Впевнений, що наша співпраця лише зміцнюватиметься, а наш банк і надалі буде вашим надійним фінансовим партнером 💙

Ваш друг та помічник, Володимир 💎