Монобанк закрыл меня по ст. 15 и фактически обвинил в обмане — после того как я предоставил всё

В октябре 2026 года я получил письмо АТ «Універсал Банк»: с 08.10.2026 банк разрывает со мной деловые отношения на основании абз.3 и абз.4 ч.1 ст. 15 Закона № 361-IX и ст. 1075 Г К Украины. На закрытие счетов дали срок до 19.10.2026, после чего остаток переносится на технический счёт 2903.

Абз.3 — это «неприемлемо высокий риск или непредоставление документов, необходимых для надлежащей проверки». Абз.4 — «предоставление клиентом недостоверной информации или информации с целью ввести в заблуждение».

При этом по запросу банка я предоставил всё, что он просил:
— декларацию о доходах за последний отчётный период;
— пояснения, кому и какие суммы я переводил;
— договоры с финансовыми компаниями.

То есть документы были предоставлены в полном объёме. Но банк всё равно сослался в том числе на «недостоверную информацию» — и не указал, какую именно.

Я обращался в поддержку и оставлял официальное обращение. В ответ — только шаблонные отписки, без единого конкретного факта: какой документ не устроил, какие сведения признаны недостоверными, в чём состоит «риск».

Что получается: клиент честно проходит финмониторинг, отдаёт декларацию, договоры и расшифровку переводов, а банк за 11 дней разрывает отношения и вешает формулировку про недостоверные сведения, не объясняя ничего. Сведения о разрыве по ст. 15 передаются в Госфинмониторинг, и банки вправе обмениваться ими между собой — так что такая «метка» может создать проблемы и в других банках.

Я требую от банка письменно указать:
1. какая именно информация признана недостоверной;
2. какие документы, по мнению банка, не были предоставлены;
3. на каком основании установлен неприемлемо высокий риск.

Следующий шаг — жалоба в Национальный банк Украины.