monobank
Документы для подтверждения средств
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 6
- +
- 0
-
- Oleg Pirogov
- 22 июля 2021, 18:54
- #
Банк на почту отправит список необходимых документов. Исходя из этого списка вы и поймете, что Вы не сможете предоставить.
Это запрос от Монобанка с перечнем документов:
«Просимо вас надати додаткову інформацію стосовно операцій: за поточний місяць
Ми й самі не любимо зайву бюрократію, але за законом повинні це зробити.
Надішліть нам протягом 5 днів, у відповідь на це повідомлення якийсь документ щодо даних операцій, а також документ щодо походження коштів.
Це може бути один із таких документів (хоча перелік не є вичерпним):
— довідка про доходи за місцем роботи або за місцем отримання соціальних виплат. Цю довідку ви можете отримати у свого бухгалтера;
— виписки банків і договори, якщо ви отримали дохід за виконання робіт, послуг тощо;
— документ, який би показав, що ви продали будь-яке майно (рухоме, нерухоме, авторські права тощо), або договір дарування;
— документи про отримання страхової суми, дивідендів, спадщини, виграшу в лотерею;
— кредитні договори, договори позики, в яких ви є позичальником;
— довідка банку про наявність депозитів у минулому (за останні 3 роки);
— декларація про доходи з відміткою податкової.
Після отримання документів, ми встановимо індивідуальний ліміт на надходження коштів.»
Оформились би ФОПом і торгували б собі на здоров`я. І головняка не було би — ні з банками, ні з податковою.
А так — це незаконна підприємницька діяльність. Будете і далі приймати на карту платежі за «всякое разное» — банк заблокує карту, може і в подальшому обслуговуванні відмовити.
А надалі — можете і на штраф у 85 тис. грн. нарватись
https://glavcom.ua/economics/finances/podatkova-prigrozila-shtrafami-u-85-tis-grn-za-otrimannya-groshey-na-kartu-765054.html
А так — це незаконна підприємницька діяльність. Будете і далі приймати на карту платежі за «всякое разное» — банк заблокує карту, може і в подальшому обслуговуванні відмовити.
А надалі — можете і на штраф у 85 тис. грн. нарватись
https://glavcom.ua/economics/finances/podatkova-prigrozila-shtrafami-u-85-tis-grn-za-otrimannya-groshey-na-kartu-765054.html
Пока у налоговой нет данных по счетам физлиц — это чистой воды пугалка. Относительно регистрации ФОП да нужно, но зависит от оборота. Тут банк быстрее закроет счет чем налоговая выпишет штраф.
Поки що «пугалка», але за якийсь час може стати реальністю, варто про це пам`ятати. Якщо займатись торгівлею на постійній основі - реєструватись потрібно. А використовувати карту фіз.особи для підприємницької діяльності - заборонено. Тому закриття карти — це найменше, що може статись. Далі - як повезе…
Зареєструватись ФОПом і відкрити карту ФОПа- всі головняки відпадають, і з банком, і з податковою. І легальне походження коштів завжди можна буде показати.
Я с вами не спорю. Просто сказал что есть условия, при которых нет смысла открывать ФОП, но надо быть готовым к вопросам со стороны банка. Но если бизнес позволяет, то конечно легче работать через ФОП. А риски налоговой есть всегда не зависимо зарегистрированы вы или нет.
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Курс валют в monobank
| Валюта | Покупка | Продажа |
| USD | 41.96 | 42.3693 |
| EUR | 49.14 | 49.7389 |
| Все курсы банка | ||
Если у вас запросят документы в будущем, то список будет индивидуальным и будет указан в письме, которое вы получите на электронную почту.
Пользователь не предоставил доказательства по запросу администрации сайта, подтверждающих, что он является клиентом или пользовался услугами данного банка.