monobank
Потерял зарплату в монобанке
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 103
Если что-то говорят про финансовый мониторинг — то это значит что деньги поступили, не так ли?
Ну и раз зарплата попала под финансовый мониторинг то это явно не зарплата, а просто какой-то перевод денег от третьего лица, возможно ещё и в виде перевода с карты на карту.
Ну и раз зарплата попала под финансовый мониторинг то это явно не зарплата, а просто какой-то перевод денег от третьего лица, возможно ещё и в виде перевода с карты на карту.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 9:30
- #
Это не, просто, какой-то перевод. Это моя заработная плата, перечисленная на основании, заранее предоставленного, контракта.
Тоесть это не зарплата, а оплата по договору. Как я понимаю ещё и полученная из-за границы. Стандартная ситуация которая может заинтересовать финмониторинг. Да, не приятно, но со стороны банка всё по закону. И главное — перевод пришел, а не как сказано в отзыве: «На расчетный счет в монобанке не поступили мои деньги. Подтверждение от отправителя для них не аргумент.» Потдверждение аргумент, но по всей видимости или бюрократия или аргумент получился так себе (я ж не знаю что там за контракт предоставлен банку, некоторые вон кидают написанные на бумажке расписки и думают что это аргумент для объяснения сути перевода).
- +
- +20
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 9:42
- #
Во-первых, по словам банка, перевод не пришел. Во-вторых, я открывал счет в моно, деньги ушли на моно (подтверждение от отправителя я предоставил) и это все, что мне надо понимать. Как оно с точки зрения закона — мне плевать, я без денег сижу. И не один я. Все мои коллеги, пользующиеся моно, в последнее время испытывают проблемы, в отличие от остальных, которые свою зарплату получают вовремя.
Я думаю, что, кроме, закона, есть более близкие по натуре человеку понятия, например «сервис»
Я думаю, что, кроме, закона, есть более близкие по натуре человеку понятия, например «сервис»
- +
- +15
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 10:04
- #
Как оно с точки зрения закона — мне плевать, я без денег сижу. Denis Z Да, «сервис» гораздо более важное условие (понятие) чем закон. Вы это еще и в суде повторите, будет интересная реакция судьи. :-) Скорее всего перевод попал под финмониторинг и необходимо предоставить в банк подтверждение происхождения денег согласно Закона Украины «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом,…» https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-IX
Документ 361-IX, чинний, поточна редакція — Редакція від 28.04.2020, підстава — 524-IX. То есть предоставить банку основание оплаты (перевода вам) контракт, что бы банк (финмониторинг) убедился что это ваша зарплата, а не простой перевод от неизвестного лица (компании) предназначенный на неизвестные цели или плата вам за неизвестную работу. Откуда банк без контракта знает что это легально заработанные вами деньги? И да, если вам плевать на закон то закону не плевать на вас.
Документ 361-IX, чинний, поточна редакція — Редакція від 28.04.2020, підстава — 524-IX. То есть предоставить банку основание оплаты (перевода вам) контракт, что бы банк (финмониторинг) убедился что это ваша зарплата, а не простой перевод от неизвестного лица (компании) предназначенный на неизвестные цели или плата вам за неизвестную работу. Откуда банк без контракта знает что это легально заработанные вами деньги? И да, если вам плевать на закон то закону не плевать на вас.
- +
- +13
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:10
- #
Еще раз: соответствующий КОНТРАКТ БЫЛ ПРЕДОСТАВЛЕН ЗАРАНЕЕ. Если, по какой-то причине, хотите мне дать дельный совет, почитайте, пожалуйста, что я пишу.
Далее, поправлю Вас: я нигде не писал, что мне плевать на закон. Не нужно перекручивать мои слова, это некрасиво и так поступают невоспитанные люди.
Далее, поправлю Вас: я нигде не писал, что мне плевать на закон. Не нужно перекручивать мои слова, это некрасиво и так поступают невоспитанные люди.
Ну тут не понятно, если банк говорит о фин мониторинге, то он вместе с этим запрашивает подтверждающие документы и зачастую даже объясняет, что за документы он хочет.
Переводы из-за границы у нас идут по инвойсам на сколько знаю, собственно инвойс и надо им предоставить.
А если банк говорит, что деньги не пришли, то о каком фин мониторинге речь, если деньги не зашли?
Вы или отзывы развернуто пишите, и мысли в кучу собирайте, или не жалуйтесь, что слова кто-то перекручивает.
Переводы из-за границы у нас идут по инвойсам на сколько знаю, собственно инвойс и надо им предоставить.
А если банк говорит, что деньги не пришли, то о каком фин мониторинге речь, если деньги не зашли?
Вы или отзывы развернуто пишите, и мысли в кучу собирайте, или не жалуйтесь, что слова кто-то перекручивает.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:25
- #
Банк говорит про финмониторинг, да. Дополнительных документов не запрашивает, нет. Что тут еще разворачивать?
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 10:27
- #
Деньги скорее всего зашли, но не попали на счет клиента (карточный счет) для выплат (получения) пока не пройдут финмон. Если не пройдут, то как вариант будут возвращены отправителю на счет отправки.
===Банк говорит про финмониторинг, да.
Раз говорит — деньги пришли.
То что их не видно в приложении — так потому и не видно что сумма заблокирована финмониторингом.
Раз говорит — деньги пришли.
То что их не видно в приложении — так потому и не видно что сумма заблокирована финмониторингом.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:34
- #
Банк утверждает, что перевод к ним не поступал. Повторяю третий раз, кстати
А то там может и правда кто-то в поддержке натупил, и это дельный отзыв о некомпетенции сотрудников, а по факту, читается он как отзыв очередного «Я просто левые деньги получаю, почему мне их блочат»
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:27
- #
«может», «я так понимаю» — это все на чем, строится Ваша дискуссия. А может Вы котят по ночам мучаете?
Ну теперь у меня отпали сомнени, явно очердной обиженный фин мониторингом человек, который не хочет ни ситуацию нормально описать, ни собственно проблему решить, главное сказать что все вокруг мудаки и сплошь и рядом делают все не так, как хотелось бы. Хотя сам ни изложиить проблему толком не может, ни законы почитать, ни распоряжения НБУ.
Расходимся в общем.
Расходимся в общем.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 13:49
- #
Форма вопроса предполагает ответ на этот вопрос. Как меня спрашивали так я и отвечал. Отзыв написал как смог потому что я не каждый день это делаю. А сходиться было и не обязательно
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 10:33
- #
Еще раз вас поправлю: «Как оно с точки зрения закона — мне плевать,» Denis Z 9 июля 2021, 9:42 — ЦИТАТА. Что перекручено? «с точки зрения закона» или «мне плевать»?
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:35
- #
Меня не интерисует ситуация с точки зрения закона, мне плевать. Потому что я сижу без денег. Так понятнее?
А нам плевать что тебе плевать на закон. И банку тоже на это плевать.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:40
- #
А я вижу, Вам не плевать Иначе б Вы не тратили сейчас свое время
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:42
- #
И, вообще, как-то слабовато за моно топите. Могли бы и поднажать))
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 10:49
- #
Зря что вас не интересует ситуация с точки зрения закона, могли бы перейти на следующий уровень вопроса: «Как долго с точки зрения закона могут быть заблокированы мои деньги финмоном и когда я смогу их получить?» так как сижу без денег.
===А я вижу, Вам не плевать Иначе б Вы не тратили сейчас свое время
мне было интересно о чём же отзыв, поскольку как обычно сам отзыв никакой информации не содержал
с горем пополам я это узнал, понял что, опять же, как обычно вины банка нет или она не видна из тех фактов которые привёл в отзыве клиент
на этом мой интерес к данной теме исчерпан
мне было интересно о чём же отзыв, поскольку как обычно сам отзыв никакой информации не содержал
с горем пополам я это узнал, понял что, опять же, как обычно вины банка нет или она не видна из тех фактов которые привёл в отзыве клиент
на этом мой интерес к данной теме исчерпан
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:52
- #
Судя по Вашим комментариям к другим отзывам, Ваша задача сводится к тому, чтобы этот отзыв обесценить. Иного интереса у Вас и не было.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:53
- #
Только не говорите, что Вы могли ответить на этот вопрос))) Я ж себе этого не прощу
Как можно обесценить отзыв не содержащий ценной информации?
Это как намочить воду или остудить лёд.
Это как намочить воду или остудить лёд.
- +
- +21
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 10:54
- #
Ваша проблема, ваши деньги, вам пытаются помочь. Вместо того что бы сказать спасибо вы: «как-то слабовато за моно топите.» Что ж топите сами. Удачи.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:54
- #
Видимо, все же, содержал, судя по Вашей неистовой активности))
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:56
- #
Вы пытаетесь помочь монобанку)))
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 10:56
- #
К Denis Z 9 июля 2021, 10:42
Ну наконец-то я дождался когда из Вас полезет хамство. Все э к этому и шло Denis Z
Ну наконец-то я дождался когда из Вас полезет хамство. Все э к этому и шло Denis Z
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:57
- #
Зато Вы уверены)))
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:58
- #
Ткните пальцем
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 11:00
- #
И?
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 11:00
- #
Мог бы, мог дать и ссылку на закон, и процитировать пункт закона, который вам помог бы в споре с банком, но не хочу. Ищите сами. Удачи.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 11:02
- #
Мог бы — дал бы, не надо выпендриваться
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 11:16
- #
Не надо было хамить. «не для того, что меня учили жизни невоспитанные пятиклассники» и «Везде есть высокого качества необразованное быдло» Denis Z — теперь сам.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 11:17
- #
Так, а я хамить и не начинал. А то я, просто, разговаривал с человеком на понятном ему языке. А что?
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:12
- #
А по поводу суда: я, все еще, надеюсь, что надлежащий сервис в этой стране можно получить без этого суда. Я — обычный потребитель и мне своей работой надо заниматься, а не бегать по судам и требовать от всех соблюдения закона. Что непонятного? Или это, слишком, сложное требование и ожидание?
===что надлежащий сервис в этой стране можно получить без этого суда
Сервис в этойстране (и многих других странах) предоставляется на основании законов.
Вот така фигня, малята, любі хлопчики й дівчата ©
Сервис в этойстране (и многих других странах) предоставляется на основании законов.
Вот така фигня, малята, любі хлопчики й дівчата ©
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:32
- #
Я оставлял этот отзыв не для того, что меня учили жизни невоспитанные пятиклассники
- +
- +21
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 10:37
- #
Никто вас жизни не учит, вас сама жизнь учит.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:38
- #
Откуда Вы знаете? Может, напутствие мудрое оставите?
===Я оставлял этот отзыв не для того
А нам пофиг что ты шокирован тем что тут есть люди которые могут писать комментарии к отзывам.
А нам пофиг что ты шокирован тем что тут есть люди которые могут писать комментарии к отзывам.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:41
- #
Почему, я не шокирован. Везде есть высокого качества необразованное быдло
Почему кто-то что-то должен доказывать? Деньги зашли на карту, попали под проверку есть доказательства, чего-либо предъявляете в течении суток, если нет идите *** .
===Во-первых, по словам банка, перевод не пришел.
Если не пришёл то о каком финмониторине Вы ведёте речь вот тут: «Опять что-то про финансовый мониторинг говорят.».
Если перевод не пришёл то конечно данные предоставленные отправителем для банка не аргумент — он не будет авансом выплачивать перевод из своих личных средств если по какой-то причине деньги не дошли до банка.
===Как оно с точки зрения закона — мне плевать, я без денег сижу.
Нам тут тоже всем плевать что Вам плевать на закон.
Если не пришёл то о каком финмониторине Вы ведёте речь вот тут: «Опять что-то про финансовый мониторинг говорят.».
Если перевод не пришёл то конечно данные предоставленные отправителем для банка не аргумент — он не будет авансом выплачивать перевод из своих личных средств если по какой-то причине деньги не дошли до банка.
===Как оно с точки зрения закона — мне плевать, я без денег сижу.
Нам тут тоже всем плевать что Вам плевать на закон.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:28
- #
Да, банк полагает, что деньги на финмониторинге и в то же время утверждает, что перевод не пришел. Что не так я сказал?
==Да, банк полагает, что деньги на финмониторинге и в то же время утверждает, что перевод не пришел. Что не так я сказал?
Вы не написали это так как написали сейчас. Потому ввёли всех читателей в заблуждение.
1. Банк предполагает что деньги заблокированы финмониторингом другого банка.
2. В банк деньги не пришли.
Теперь ситуация чуть более понятна.
Но не понятно какие у Вас претезнии к самому Монобанку если деньги до них не дошли? Гороховский должен выплатить «зарплату» из своего кармана просто на основании авизо? Так ведь и авизо у Вас нет.
Вы не написали это так как написали сейчас. Потому ввёли всех читателей в заблуждение.
1. Банк предполагает что деньги заблокированы финмониторингом другого банка.
2. В банк деньги не пришли.
Теперь ситуация чуть более понятна.
Но не понятно какие у Вас претезнии к самому Монобанку если деньги до них не дошли? Гороховский должен выплатить «зарплату» из своего кармана просто на основании авизо? Так ведь и авизо у Вас нет.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:39
- #
Претензия описана в отзыве
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:28
- #
«Нам» — это кому? Сотрудникам моно банка, которым я навязываю свое мнение?)))
- +
- +29
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 9:46
- #
«я ж не знаю что там за контракт предоставлен банку, некоторые вон кидают написанные на бумажке расписки и думают что это аргумент для объяснения сути перевода»
а какой смысл затевать этот спор, если Вы ничего не знаете?
а какой смысл затевать этот спор, если Вы ничего не знаете?
- +
- +21
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 10:22
- #
Никто ничего кроме вас не знает (кроме того что вы написали). Никто вашего контракта кроме вас не читал, по этому и спорить с вами бесполезно. Но можно сделать предположение что если предоставленный вами в банк контракт не устроил банк (финмон) то в контракте что-то не так. Например (еще раз подчеркиваю абсолютно выдуманный пример): вам зарубежная фирма заплатила зарплату за заточку коробка спичек для ее филиала в Украине в размере 10 000$ — вот и возникли у финмона вопросы к контракту (экономическому обоснованию).
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:30
- #
А можно меня избавить от оспариваний Ваших предположений?
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 10:43
- #
Уже избавил написав: «Никто вашего контракта кроме вас не читал, по этому и спорить с вами бесполезно.» и «еще раз подчеркиваю абсолютно выдуманный пример» — так что можете не спорить, лучше еще раз прочитать контракт и попытаться понять что не устроило финмон в вашем контракте или запросить повторно банк, может им нужны еще как кие либо подтверждающие документы для принятия положительного решения о зачислении денег на ваш карточный счет.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:48
- #
Каких-либо подтверждающих документов не требуется. Счет и контракт оформлены наждежащим образом
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 11:11
- #
«не для того, что меня учили жизни невоспитанные пятиклассники» и «Везде есть высокого качества необразованное быдло» Denis Z
Вы в советах не нуждаетесь. Жаль что не перешли на следующий уровень вопроса: «Как долго с точки зрения закона могут быть заблокированы мои деньги финмоном и когда я смогу их получить?» так как сижу без денег.
Вы в советах не нуждаетесь. Жаль что не перешли на следующий уровень вопроса: «Как долго с точки зрения закона могут быть заблокированы мои деньги финмоном и когда я смогу их получить?» так как сижу без денег.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 11:13
- #
Этот уровень Вами и не предполагался. Если б Вы могли дать такой совет, Вы бы дали, вместо того, чтобы жевать сопли и рассусоливать высосанные из пальца догадки.
===а какой смысл затевать этот спор, если Вы ничего не знаете?
Смысл — узнать детали. Которые Выдолжны были сразу включить в отзыв чтобы он имел хоть какую-то ценность для меня как для читателя. Возможно узнав детали я смогу сделать для себя полезный вывод.
Смысл — узнать детали. Которые Выдолжны были сразу включить в отзыв чтобы он имел хоть какую-то ценность для меня как для читателя. Возможно узнав детали я смогу сделать для себя полезный вывод.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:30
- #
Во-первых тыкать будете мамке в борщ. А ко мне попрошу на «Вы», Во-вторых, я передал суть и развернуто ответил на все ВАШИ вопросы
===А ко мне попрошу на «Вы»,
Просят не так.
===Во-вторых, я передал суть и развернуто ответил на все ВАШИ вопросы
Ну спасибо за одолжение. Я хоть денег не должен, а то может ответы платные?
Просят не так.
===Во-вторых, я передал суть и развернуто ответил на все ВАШИ вопросы
Ну спасибо за одолжение. Я хоть денег не должен, а то может ответы платные?
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:37
- #
Я не заставлял Вас комментировать мой отзыв
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:44
- #
Это все?
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 10:48
- #
Вы точно знаете, как надо просить на «Вы»)))
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 11:23
- #
Закон https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-IX Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом,…
Документ 361-IX, чинний, поточна редакція — Редакція від 28.04.2020, підстава — 524-IX
Стаття 23. Зупинення фінансових операцій
10. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансових операцій:
третього робочого дня з дня зупинення фінансової операції у разі неотримання суб'єктом первинного фінансового моніторингу протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, рішення спеціально уповноваженого органу про подальше зупинення фінансової операції;
негайно, але не пізніше наступного робочого дня після дня отримання суб'єктом первинного фінансового моніторингу протягом строку, зазначеного в рішенні спеціально уповноваженого органу про подальше зупинення відповідних фінансових операцій відповідно до частини другої цієї статті або про зупинення видаткової фінансової операції відповідно до частини третьої цієї статті, повідомлення про скасування спеціально уповноваженим органом такого рішення, але не пізніше 31 робочого дня з дня зупинення фінансової операції;
Документ 361-IX, чинний, поточна редакція — Редакція від 28.04.2020, підстава — 524-IX
Стаття 23. Зупинення фінансових операцій
10. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу поновлює проведення фінансових операцій:
третього робочого дня з дня зупинення фінансової операції у разі неотримання суб'єктом первинного фінансового моніторингу протягом строку, передбаченого частиною першою цієї статті, рішення спеціально уповноваженого органу про подальше зупинення фінансової операції;
негайно, але не пізніше наступного робочого дня після дня отримання суб'єктом первинного фінансового моніторингу протягом строку, зазначеного в рішенні спеціально уповноваженого органу про подальше зупинення відповідних фінансових операцій відповідно до частини другої цієї статті або про зупинення видаткової фінансової операції відповідно до частини третьої цієї статті, повідомлення про скасування спеціально уповноваженим органом такого рішення, але не пізніше 31 робочого дня з дня зупинення фінансової операції;
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 11:26
- #
Это, действительно, ценная информация и я благодарен Вам за то, что ею поделились, я рассмотрю.
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 11:23
- #
Стаття 23. Зупинення фінансових операцій
9. У разі прийняття рішення … є мотивовані підозри, — спеціально уповноважений орган приймає рішення про продовження зупинення відповідних фінансових операцій (видаткових фінансових операцій), готує і подає відповідний узагальнений матеріал або додатковий узагальнений матеріал правоохоронним органам, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України, та в день прийняття такого рішення інформує відповідного суб'єкта первинного фінансового моніторингу про дату закінчення строку зупинення відповідних фінансових операцій. Строк зупинення відповідних фінансових операцій продовжується спеціально уповноваженим органом з наступного робочого дня після подання відповідного узагальненого матеріалу або додаткового узагальненого матеріалу за умови, що загальний строк такого зупинення не перевищуватиме 30 робочих днів.
9. У разі прийняття рішення … є мотивовані підозри, — спеціально уповноважений орган приймає рішення про продовження зупинення відповідних фінансових операцій (видаткових фінансових операцій), готує і подає відповідний узагальнений матеріал або додатковий узагальнений матеріал правоохоронним органам, уповноваженим приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України, та в день прийняття такого рішення інформує відповідного суб'єкта первинного фінансового моніторингу про дату закінчення строку зупинення відповідних фінансових операцій. Строк зупинення відповідних фінансових операцій продовжується спеціально уповноваженим органом з наступного робочого дня після подання відповідного узагальненого матеріалу або додаткового узагальненого матеріалу за умови, що загальний строк такого зупинення не перевищуватиме 30 робочих днів.
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 11:24
- #
Правоохоронні органи протягом строку продовження зупинення відповідних фінансових операцій (видаткових фінансових операцій) здійснюють досудове розслідування та у разі, якщо: …
У разі накладення у порядку, встановленому Кримінальним процесуальним кодексом України, арешту на рахунки клієнта, операції по яких зупинено … суб'єкт первинного фінансового моніторингу інформує про це спеціально уповноважений орган у день надходження для виконання ухвали суду про арешт майна із зазначенням її номера та дати.
У разі накладення у порядку, встановленому Кримінальним процесуальним кодексом України, арешту на рахунки клієнта, операції по яких зупинено … суб'єкт первинного фінансового моніторингу інформує про це спеціально уповноважений орган у день надходження для виконання ухвали суду про арешт майна із зазначенням її номера та дати.
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 11:27
- #
И от себя: Или разблокировка счета (макс 31 день) или ухвала суду про арешт майна із зазначенням її номера та дати. Но и в том и в другом случае банк обязан информировать клиента или про проведение финансового мониторинга и дате его окончания или про передачу дела в спеціально уповноваженний орган, или про арешт майна із зазначенням номера та дати согласно решения суда. Нельзя по пол года держать клиента в неведении и проводить проверку до бесконечности даже если клиент и нарушил закон (что еще необходимо будет доказать в суде правоохранительным органам).
Для Denis Z — это не на слабо вы взяли «Вы бы дали, вместо того, чтобы жевать сопли и рассусоливать высосанные из пальца догадки.» Denis Z 9 июля 2021, 11:13 — это только начало, а дальше копайте сами.
Для Denis Z — это не на слабо вы взяли «Вы бы дали, вместо того, чтобы жевать сопли и рассусоливать высосанные из пальца догадки.» Denis Z 9 июля 2021, 11:13 — это только начало, а дальше копайте сами.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 11:28
- #
Спасибо.
- +
- +3
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 11:42
- #
Еще раз подчеркиваю что это только мое предположение что деньги заблокировал финмон моно банка, возможно прав и Італій что блокировка произошла раньше до получения денег моно банком, но это мое предположение. Все детали «почему не прошел платеж возможно узнать только в моно. Возможно вам пригодится мой совет Toxa David 9 июля 2021, 10:43. Дождитесь ответа банка и делайте выводы. Если ответа нет или он вас не устроит то оф.запрос в адрес банка оф.письмом с уведомлением о вручении. Но постарайтесь максимально вытянуть информации из переписки с банком так как оф. это долго. https://www.monobank.ua/contacts Удачи, и постарайтесь не хамить.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 11:47
- #
Дело в том, что от этого банка ответ один: платеж не поступал, возможно средства застряли у банка посредника для финмониторинга. Советуют начинать розыск средств. Никаких деталей, никакой конкретики.
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 11:55
- #
Для начала необходимо уточнить детали платежа у отправителя (может произошел уже возврат) и получить документы отправки платежа отправителем, во вторых отправитель может задать вопрос в банк отправителя о судьбе перечисленных вам денег и ответ от банка отправителя передать вам. А дальше по ситуации. Разыскивать платеж имеет право отправитель (так как это его деньги которые он отправил вам) и только потом получатель если деньги были получены на счет банка получателя о чем должны свидетельствовать документы переданные вам банком отправителя через отправителя.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 12:00
- #
Мне бухгалтерия предоставила выписку с их счета об успешной транзакции. Это все, что есть. И я так понимаю, что только запросами можно узнать судьбу средств. Потому что их сейчас не видит никто.
===Советуют начинать розыск средств. Никаких деталей, никакой конкретики.
Наконец-то мы дождались того что должно было быть в отзыве изначально. Крыга скресла.
А какая может быть конкретика если деньги в банк не пришли? Ты, как получатель денег, можешь обратится к отправителю с просьбой предоставить дополнительную информацию о переводе. Вроде есть даже какая-то страндартная форма с простонародным названием «свифтовка».
И вот уже с ней ты можешь обратиться в Монобанк, а Монобанк в свою очередь опираясь на данные о переводе может обратиться к своему банку-корреспонденту чтобы уточнить в чём проблема и где деньги.
Наконец-то мы дождались того что должно было быть в отзыве изначально. Крыга скресла.
А какая может быть конкретика если деньги в банк не пришли? Ты, как получатель денег, можешь обратится к отправителю с просьбой предоставить дополнительную информацию о переводе. Вроде есть даже какая-то страндартная форма с простонародным названием «свифтовка».
И вот уже с ней ты можешь обратиться в Монобанк, а Монобанк в свою очередь опираясь на данные о переводе может обратиться к своему банку-корреспонденту чтобы уточнить в чём проблема и где деньги.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 12:03
- #
Спасибо за ответ.
Да, я понимаю. В последний раз, они ответили так: «Денис, обсуждать с третьими лицами платежи других клиентов я не имею права.»
То есть никуда они обращаться не будут
Да, я понимаю. В последний раз, они ответили так: «Денис, обсуждать с третьими лицами платежи других клиентов я не имею права.»
То есть никуда они обращаться не будут
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 12:13
- #
Странный ответ? Но если чисто юридически то деньги пока они не поступят к вам на счет действительно не ваши а отправителя. По этому и предлагается деньги разыскивать отправителю. Исправить ситуацию для дальнейшего розыска может только подтверждение отправки где в цели платежа будет указано что деньги отправлены именно вам по такому то контракту. Или у вас общий, а не индивидуальный контракт с работодателем?
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 12:16
- #
Это был ответ монобанка.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 11:49
- #
Но есть еще один факт, о котором я только что узнал. мои коллеги в компании, в которой я работаю, зарплату не получили еще с прошлого месяца. И все на моно. И всем ответ от них один и тот же
Так может ваш «работодатель» вас всех кинул на бабло?
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 12:04
- #
Но есть документы, подтверждающие переводы.
Один момент хочу уточнить, поскольку пока не очень очевидно.
Это был перевод внутри Украины по СЭП или же это перевод через SWIFT?
Пока выглядит вроде как второе и тут на Моно есть жалобы из-за того что они используют в качестве банка-корреспондета Дойче Банк, а он в свою очередь очень часто выставляет необоснованные претензии или просто тупо и мочла тормозит переводы.
Был тут отзыв когда у человека заблокировалии перевод просто потому что (как человек сам предположил) название населённого пункта созвучно то ли Крыму то ли каком-то населённому пункту в Крыму, а Дойче банк посчитал что это перевод в Крым и отказался переводить деньги «у нас санкции на переводы в Крым».
Я не могу сказать что это рекомендация или совет, так как ни разу не получал SWIFT-переводы через Монобанк. Но лично я бы поостерёгся получать их там, как раз на базе чтения отзывов тут на сайте.
Это был перевод внутри Украины по СЭП или же это перевод через SWIFT?
Пока выглядит вроде как второе и тут на Моно есть жалобы из-за того что они используют в качестве банка-корреспондета Дойче Банк, а он в свою очередь очень часто выставляет необоснованные претензии или просто тупо и мочла тормозит переводы.
Был тут отзыв когда у человека заблокировалии перевод просто потому что (как человек сам предположил) название населённого пункта созвучно то ли Крыму то ли каком-то населённому пункту в Крыму, а Дойче банк посчитал что это перевод в Крым и отказался переводить деньги «у нас санкции на переводы в Крым».
Я не могу сказать что это рекомендация или совет, так как ни разу не получал SWIFT-переводы через Монобанк. Но лично я бы поостерёгся получать их там, как раз на базе чтения отзывов тут на сайте.
- +
- +15
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 12:13
- #
Это был swift из штатов
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 12:20
- #
У Італій в этих вопросах больше опыта (практик) я так более «юрист». Надеюсь Італій поможет вам своим советом.
- +
- 0
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 12:06
- #
Моно отличается от других банков «ревностным» выполнением закона о финансовом мониторинге (специфика банка). Предлагаю начать розыск перевода со стороны отправителя (за одно и убедиться в надежности работодателя, случаи разные бывают). Возможно есть ошибки в реквизитах банка получателя (моно) для перевода из-за границы (еще раз у моно уточните реквизиты). Встречал случай когда банк отказывал в зачислении если валюта перевода не совпадала с валютой на которую зарегистрирована карта — счет (евро, доллар, фунты итд).
- +
- +15
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 12:07
- #
Дело в том, что я год исправно получал средства на счет без ошибок. Вряд ли проблема в этом. Но, все равно, спасибо за совет
- +
- +15
-
- Denis zaycev
- 9 июля 2021, 11:55
- #
«Удачи, и постарайтесь не хамить.» Конечно. Прошу простить, если был груб.
- +
- +15
-
- Toxa David
- 9 июля 2021, 12:07
- #
Принято, сам не ангел.
Есть цепочка:
Банк отправитель (БО) — Банк корреспондент (БК) — Банк получатель (БП). Моно здесь крайний.
Разыскмвать пдатеж может лишь фирма-отправитель. (ФО)
ФО может показать «платежку» (намерение сделать платеж,)
а может и «свифтовку» из которой следует, что платеж выполнен и деньги получил БК.
БК может показать свифтовку в адрес БП.
Фин. мон возможен в каждом звене цепочки. И ЗУ здесь мало, так как удовлетвориь нужно Закон в каждой стране из цепочки.
Такова общая картинка., как я ее вижу из своенго опыта.
Банк отправитель (БО) — Банк корреспондент (БК) — Банк получатель (БП). Моно здесь крайний.
Разыскмвать пдатеж может лишь фирма-отправитель. (ФО)
ФО может показать «платежку» (намерение сделать платеж,)
а может и «свифтовку» из которой следует, что платеж выполнен и деньги получил БК.
БК может показать свифтовку в адрес БП.
Фин. мон возможен в каждом звене цепочки. И ЗУ здесь мало, так как удовлетвориь нужно Закон в каждой стране из цепочки.
Такова общая картинка., как я ее вижу из своенго опыта.
Следовательно, ответ моно вполне корректен:
monobankua9 июля 2021, 17:40
Детально проверили ситуацию, однако на наши счета указанный платеж по Свифт-каналу не поступал.
В данном случае рекомендуем связаться с отправителем для поиска или возврата платежа, запросить свифтовку МТ 103
monobankua9 июля 2021, 17:40
Детально проверили ситуацию, однако на наши счета указанный платеж по Свифт-каналу не поступал.
В данном случае рекомендуем связаться с отправителем для поиска или возврата платежа, запросить свифтовку МТ 103
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 11 июля 2021, 11:59
- #
Да, я понимаю, что так и прийдется делать. Но раз мне призодится этим заниматьсЯ, то вопрос: на фига мне банк, который ничего не гарантирует, И в случае чего, эти проблемы я буду решать сам. В конце концов, счет был открыт в моно и деньги ушли на моно. Выходит, этого недостаточно, чтоб не переживать о судьбе ленег?
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 11 июля 2021, 12:14
- #
Ну не для того я открывал счет в конкретном банке, чтоб контролировать цепочки поступления средств и гадать — прийдут деньги мне или нет.
- +
- 0
-
- Toxa David
- 10 июля 2021, 14:59
- #
«на наши счета указанный платеж по Свифт-каналу не поступал.» моно. После проверки свифтовки МТ 103 что выяснилось? Интересно Denis Z чем закончилось.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 11 июля 2021, 11:57
- #
Еще не закончилось. Моно очень сожалеет и выражает надежду вернуть к ним доверие. В ответ на вопрос: почему все в моей компании оказались в этой ситуации — молчат. Ищем деньги, переходим на нормальные банки.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 11 июля 2021, 12:12
- #
Такие свифтовки у отправителя добыть — это не пакет кефира купить в магазине. Там же тоже свои условия и процедуры. Особенно, если ты не напрямую с ним общаешься. Там бухгалтерия этим занимается, у них тоже дел невпроворот
«Такие свифтовки у отправителя добыть …» —
Отправитель легко может показать свифтовку, если имеет желание подтвердить отправку денег (елсли платеж состоялся) Остальное — лирика.
Отправитель легко может показать свифтовку, если имеет желание подтвердить отправку денег (елсли платеж состоялся) Остальное — лирика.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 11 июля 2021, 16:59
- #
Ну пока такое желание есть, только, у меня))) Ну оно и понятно. Кого е*ет чужое горе.
Надеюсь, что у вас получится решить эту проблему. Желаю удачи!
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 12 июля 2021, 9:32
- #
Спасибо!
По итогам диспута напрашивается (у меня) единственный вывод:
Отправка денег документально не подтверждена.
Отправка денег документально не подтверждена.
- +
- 0
-
- Denis zaycev
- 12 июля 2021, 9:32
- #
Не понял. Я ж написал, что предоставил монобанку выписку с расчетного счета, в котором указан статус соответсвующей транзакции — completed
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Курс валют в monobank
| Валюта | Покупка | Продажа |
| USD | 41.33 | 41.8305 |
| EUR | 46.16 | 46.9109 |
| Все курсы банка | ||
Денег нет и тенденция очевидна, но не для монобанка. https://minfin.com.ua/users/13797920/reviews/
Имейте ввиду, подведут в самый неподходящий момент.
В данном случае рекомендуем связаться с отправителем для поиска или возврата платежа, запросить свифтовку МТ 103