monobank
Расторжение договора
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 15
Подождем подробностей/комментариев банка.
У нас разве запрещено покупать/продавать криптовалюту?
У нас разве запрещено покупать/продавать криптовалюту?
Продавать не запрещено, но поскольку продавать нормально в белую нельзя из-за дурных налогов — все продажи идут как перевод денег с карты на карту. А это конечно же не нравится банкам поскольку выглдит как или серое предпринимательство (типа магазинов торгующих за перевод на карту) либо как какие-то операции похожие на отмывание денег через подставных лиц, либо что ещё хуже как торговля к примеру наркотой.
Так для этого можно и потребовать «пояснений» клиентов. Сама по себе криптовалюта не запрещена, хоть и не урегулирована. Налоговым органом банк не является, может, клиент собирается честно заполнить декларацию и заплатить налоги (в следующем году, как полагается). С учетом того, что Монобанк анонсировал «карту в биткоинах» их теперешние блокировки выглядят странно. Либо же клиент что-то не договаривает.
==Так для этого можно и потребовать «пояснений» клиентов.
Иногда требуют. Иногда просто берут и закрывают.
Закон про финмон выписан так что у клиента банка нет не только понимания того какие границы ему не следует пересекать, но и по факту нет права на аппеляцию. Формально в законе аппелация упоминается, но процедура не прописана.
Иногда требуют. Иногда просто берут и закрывают.
Закон про финмон выписан так что у клиента банка нет не только понимания того какие границы ему не следует пересекать, но и по факту нет права на аппеляцию. Формально в законе аппелация упоминается, но процедура не прописана.
==С учетом того, что Монобанк анонсировал «карту в биткоинах» их теперешние блокировки выглядят странно.
Банк просто увидел что таких клиентов много, а с точки зрения закона он должен их или ограничивать или вообще закрывать им счета тоесть вынужден их терять, а вместе с этим терять их деньги.
И банк придумал способ как на таких клиентах зарабатывать, при этом одновременно решается вопрос законности и фнмониторинга. Но надо дождаться хоть каких-то деталей ибо сейчас совершенно непонятно что же Гороховский хочет предложить.
Банк просто увидел что таких клиентов много, а с точки зрения закона он должен их или ограничивать или вообще закрывать им счета тоесть вынужден их терять, а вместе с этим терять их деньги.
И банк придумал способ как на таких клиентах зарабатывать, при этом одновременно решается вопрос законности и фнмониторинга. Но надо дождаться хоть каких-то деталей ибо сейчас совершенно непонятно что же Гороховский хочет предложить.
- +
- +15
-
- Toxa David
- 6 июля 2021, 16:25
- #
Банк когда-то анонсировал и прямые переводы валюты с карты на карту, но после консультаций с НБУ вынужден был от этой идеи отказаться.
Закон https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом,…»
Стаття 3. Основні принципи запобігання та протидії
1. Запобігання та протидія ґрунтуються на принципах:
застосування ризик-орієнтованого підходу під час проведення фінансового моніторингу
Стаття 7. Застосування ризик-орієнтованого підходу
3. Критерії ризиків визначаються суб'єктом первинного фінансового моніторингу самостійно з урахуванням критеріїв ризиків,…
Стаття 15. Відмова від встановлення (підтримання) ділових відносин, проведення фінансової операції
1. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин/відмовити клієнту у відкритті рахунка (обслуговуванні), у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка/відмовитися від проведення фінансової операції у разі:
встановлення клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки клієнта документів чи відомостей;
Закон https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом,…»
Стаття 3. Основні принципи запобігання та протидії
1. Запобігання та протидія ґрунтуються на принципах:
застосування ризик-орієнтованого підходу під час проведення фінансового моніторингу
Стаття 7. Застосування ризик-орієнтованого підходу
3. Критерії ризиків визначаються суб'єктом первинного фінансового моніторингу самостійно з урахуванням критеріїв ризиків,…
Стаття 15. Відмова від встановлення (підтримання) ділових відносин, проведення фінансової операції
1. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний відмовитися від встановлення (підтримання) ділових відносин/відмовити клієнту у відкритті рахунка (обслуговуванні), у тому числі шляхом розірвання ділових відносин, закриття рахунка/відмовитися від проведення фінансової операції у разі:
встановлення клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання клієнтом необхідних для здійснення належної перевірки клієнта документів чи відомостей;
- +
- 0
-
- Toxa David
- 6 июля 2021, 16:30
- #
Додаток 19 до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
3. Критеріями ризику, що зумовлені комерційною чи особистою діяльністю клієнта або його КБВ, зокрема, є таке:
4) клієнт провадить будь-який із таких видів діяльності:
посередницькі послуги з торгівлі іноземною валютою (наприклад, дилери Forex);
торгівля бінарними опціонами;
діяльність, пов’язана з віртуальними активами (є постачальником послуг, пов’язаних з обігом віртуальних активів);
Как видите с одной стороны НБУ ничего не запрещает и оценку риска отдает на откуп банку, с другой стороны не рекомендует или наоборот рекомендует считать работу с криптовалютой одним из факторов риска и за это может банк штрафовать см. с15. «зобов’язаний відмовитися». Так что посмотрим что у моно получится с криптой.
3. Критеріями ризику, що зумовлені комерційною чи особистою діяльністю клієнта або його КБВ, зокрема, є таке:
4) клієнт провадить будь-який із таких видів діяльності:
посередницькі послуги з торгівлі іноземною валютою (наприклад, дилери Forex);
торгівля бінарними опціонами;
діяльність, пов’язана з віртуальними активами (є постачальником послуг, пов’язаних з обігом віртуальних активів);
Как видите с одной стороны НБУ ничего не запрещает и оценку риска отдает на откуп банку, с другой стороны не рекомендует или наоборот рекомендует считать работу с криптовалютой одним из факторов риска и за это может банк штрафовать см. с15. «зобов’язаний відмовитися». Так что посмотрим что у моно получится с криптой.
Добрый день, я готов всегда предоставить полную информацию своих операций по карте, даже заранее звонил в службу поддержки уточнял лимиты, что бы не было проблем
Тем более я связывался с налоговыми службами, что бы узаконить данные операции, но по криптовалюте пока что ничего подсказать не могут ведь закон по крипте в первом чтении
- +
- 0
-
- Toxa David
- 6 июля 2021, 17:42
- #
Не в налогах дело, а в законе «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом,…» Как я уже говорил выше НБУ не запрещает, но за невыполнение закона может наказать солидным штрафом «Финмониторинг: НБУ предупредил банк Глобус о нарушении» https://minfin.com.ua/2021/07/06/67515877/ — а оно монобанку надо? Прибыль банка от вас как от клиента сравниться по сумме со штрафом НБУ?
Крипта облагается ровно теми же налогами что и старое пианино. Устал это повторять.
Так если нету базы законов для полного урегулирования работы крипты, то как с нею работать? Верно никак, сегодня банк продолжит обслуживать вашу карту, а завтра примут закона что это не легально и тогда банк будет платить штраф ибо попустил все эти финансовые транзакции. Так что им эти риски и не понятен не нужны, да и те кто крутит с криптой неужели этого вам не очевидно?
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Курс валют в monobank
| Валюта | Покупка | Продажа |
| USD | 41.85 | 42.3496 |
| EUR | 49.29 | 49.95 |
| Все курсы банка | ||
Пишу с надеждой исправить эту ситуацию, так как нам нравилось пользоваться услугами вашего банка. Очень надеюсь на отклик по поводу этой ситуации!
На основе накопленной информации из разных источников банк принял решение о закрытии вашего карточного счета и отказе в дальнейшем обслуживании.