ЖАХ!!!

Https://t.me/OGoMono/499

ключевые моменты:

3. Некоторое использование счетов вызывает повышенный интерес. Например, однотипное использование счета, похожее на бизнес-деятельность, пополнение небольшими суммами из разных мест и снятие наличных, финпомощь, зачисления с крипторынка.
Также могут вызвать вопросы нетипичное поведение счета. Например, разовое большое зачисление средств, несоответствующее заявленному доходу.

4. Очень важным для банков при анализе является «бытовое» использование счета клиентом. Если клиент, активно пользуется картой для жизни — тратит средства в магазинах, интернете, пополняет мобильный и оплачивает коммунальные счета, к таким счетам у банков, как правило, очень редко есть вопросы, а если и возникают то риторические и простые.

Ещё где-то, возможно в видео, он говорил как раз о суммах: не важна сумма конкретно того платежа который привел к блокировке. Если клиент получает 100 переводов по 100 гривен и банк заблокирует 101 перевод на 100 гривен — это будет всего лишь перевод на 100 гривен, но не сумма платежа является причиной блокировки, а 100 предыдущих операций на сумму 10000.

=============

Что касается суммы то я уже больше года регулярно перекидывают на счёт Монобанка такую или большу сумму. Ни разу у банка не возникло вопросов.

И уточню: я не поддерживаю и не защищаю такую схему работы мониторинга.

Но это данность: банки, особенно Монобанк, работают именно так и скорей всего причиной тому и закон и штрафы НБУ. К примеру если хочется перекинуть крупную сумму и эта операция что-то необычное или выходящее за рамки задекларированных доходов — делать это хотя бы банковским переводом с правильно указанным назначением платежа, а не переводом с карты на карту или через пополнение наличкой в терминале без идентификации.

Тоесть пользуясь картой Монобанка надо осозновать риски попадания во внимание финмона и строить свои операции так чтобы вопросов было меньше.

Дивіться, якщо дуже просто, я договорився з вами перекрити кришу наприклад за 10 000, я перекрив ви розрахувались, я поклав їх на рахунок, банк заблокував та вимага підтвердити походження цих грошів, як я це зроблю? Це впродовження, якщо я захочу узаконити їх, тобто сплати податок, як я це зроблю?