monobank
Жуткие требования финмониторинга !
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 71
История какая-то мутная.
Если продажа была через автосалон, то входящий платеж должен был в назначении платежа содержать информацию о договоре продажи — тогда финмониторинг не заблокировал бы поступление.
Если продажа была через автосалон, то входящий платеж должен был в назначении платежа содержать информацию о договоре продажи — тогда финмониторинг не заблокировал бы поступление.
Предоставил договор с автосалоном.Мало — говорит мониторинг.
Для кого ТС написал или лишь бы кнопочки потыкать ?
Для кого ТС написал или лишь бы кнопочки потыкать ?
- +
- 0
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 10:28
- #
В чем проблема ?
Вам дорога мимо, как я вижу.
Вам дорога мимо, как я вижу.
Если бы ТС сразу дал скриншот переписки - моего комментарии просто не было бы.
В предыдущем отзыве про перевод от жены автор нафантазировал такое что я вполне обосновано могу сомневаться в реальности ситуации.
- +
- 0
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 18:21
- #
Да если бы ты не влез со своими комментами - я бы и топик про машину не создал !
- +
- +34
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 10:35
- #
Все в платеже было нормально !!! Указано за что и на основании чего !!!
http://joxi.ru/V2Vd3yRfdDYEZr
p.s. Сколько вам моно платит за отбеливание ???
http://joxi.ru/V2Vd3yRfdDYEZr
p.s. Сколько вам моно платит за отбеливание ???
- +
- +19
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 10:46
- #
Http://joxi.ru/V2Vd3yRfdDYEZr
для Вас специально могу переписку предоставить в качестве докозательства, учитывая явно неприкрытую симпатию к этому банку !
для Вас специально могу переписку предоставить в качестве докозательства, учитывая явно неприкрытую симпатию к этому банку !
История абсолютно обычная. Но вот поведение финмониторинга Монобанка — перестарались уж сильно.
При продаже автомобиля проверяется легальность и законность его приобретения текущим собственником нотариусом и МРЕО.
На каком основании банк взял на себя полномочия этих органов не понятно.
ТС рекомендую отправить в Монобанк платежное поручение из Приватбанка и счет, на основании которого он выполнялось — это подтвердит, что вы купили его легально, а проверку происхождения средств на тот период выполнил другой банк.
Если реакция будет в том же русле — пишите жалобу в НБУ на Монобанк — за такое надо наказывать, чтобы не повадно было.
Представьте себе ситуацию вы купили квартиру в далекие 20… и сейчас продаете, а банк просит предоставить источники средств на её покупку — как много клиентов смогут предоставить такие документы и что будет если честно признаться, что получал зарплату в конверте? Если учесть что сроки исковой давности по НДФЛ 3 года, то кто и на основании чего сможет привлечь к ответственности за данное правонарушение в прошлом, но самое интересное как поведёт себя банк в данной ситуации.
Закон о финмоне без нулевой декларации — это нарушение Конституции, ГК в части личной собственности граждан и перегиб в правах банков на контроль того, что не входит в их сферу ответственности — налоги и сборы, право собственности.
При продаже автомобиля проверяется легальность и законность его приобретения текущим собственником нотариусом и МРЕО.
На каком основании банк взял на себя полномочия этих органов не понятно.
ТС рекомендую отправить в Монобанк платежное поручение из Приватбанка и счет, на основании которого он выполнялось — это подтвердит, что вы купили его легально, а проверку происхождения средств на тот период выполнил другой банк.
Если реакция будет в том же русле — пишите жалобу в НБУ на Монобанк — за такое надо наказывать, чтобы не повадно было.
Представьте себе ситуацию вы купили квартиру в далекие 20… и сейчас продаете, а банк просит предоставить источники средств на её покупку — как много клиентов смогут предоставить такие документы и что будет если честно признаться, что получал зарплату в конверте? Если учесть что сроки исковой давности по НДФЛ 3 года, то кто и на основании чего сможет привлечь к ответственности за данное правонарушение в прошлом, но самое интересное как поведёт себя банк в данной ситуации.
Закон о финмоне без нулевой декларации — это нарушение Конституции, ГК в части личной собственности граждан и перегиб в правах банков на контроль того, что не входит в их сферу ответственности — налоги и сборы, право собственности.
- +
- +61
-
- Владимир Пчелко
- 25 мая 2020, 11:05
- #
Как по мне такие требования - это как лезть в трусы.
- +
- +15
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 12:26
- #
Читайте и «рыдайте» http://joxi.ru/4Ak8lP0SonKo3r
В переписке банк запрашивает :«Если планируется еще продажа автомобилей, просим предоставить договора и тех паспорта второго автомобиля который планируется на продажу». Ну и где здесь про «С меня начали требовать подтвреждение как я купил этот автомобиль 2 года назад !!!» Где здесь в переписке как вы купили автомобиль? Передергиваете. По моему ответ простой: « Нет я не планирую продавать второй автомобиль, У меня нет второго автомобиля на продажу.» Все.
В переписке банк запрашивает :«Если планируется еще продажа автомобилей, просим предоставить договора и тех паспорта второго автомобиля который планируется на продажу». Ну и где здесь про «С меня начали требовать подтвреждение как я купил этот автомобиль 2 года назад !!!» Где здесь в переписке как вы купили автомобиль? Передергиваете. По моему ответ простой: « Нет я не планирую продавать второй автомобиль, У меня нет второго автомобиля на продажу.» Все.
Повторюсь:1-й абзац ответа финмона чего не читаете?
- +
- 0
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 12:37
- #
Согласен. Тогда предоставляем договор на покупку автомобиля с указанием даты и суммы покупки. Дополнительно сообщаете, что так как покупка производилась два год назад то дополнительные документы предоставить не можете. Надеюсь сумма покупки будет выше суммы продажи и это устроит банк. Пока предоставлен только договор на продажу автомобиля.
- +
- +19
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 12:43
- #
Специально для защитничков монобанка:
http://joxi.ru/V2Vd3yRfdDYMJr
http://joxi.ru/V2Vd3yRfdDYMJr
- +
- 0
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 12:48
- #
Ну и что вам мешает предоставить договор покупки автомобиля для моно и снять вопрос?
- +
- +11
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 12:55
- #
До вас туго видать доходит !!!
Монобанк требует предоставить происхождение средств на авто которое в моей собсвтенности более 2лет !!!
http://joxi.ru/MAjbBP7SjOLwJA
Монобанк требует предоставить происхождение средств на авто которое в моей собсвтенности более 2лет !!!
http://joxi.ru/MAjbBP7SjOLwJA
- +
- 0
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 13:17
- #
Внимательно просмотрите ваш http://joxi.ru/MAjbBP7SjOLwJA — это ваши предположения что вы сейчас должны предоставить документы о происхождении денег при покупке авто. Как по мне то достаточно предоставить договор покупки автомобиля с указанием даты и суммы покупки. Вы договор предоставляли? и что ответил вам банк?
- +
- +8
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 15:58
- #
Вы что на приколе ?
http://joxi.ru/J2bDBpNh0Ww66r
http://joxi.ru/J2bDBpNh0Ww66r
- +
- 0
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 16:41
- #
И что вы мне один и тот же скрин показываете лучше ответ дайте, или вопросов вы в упор не видите?
- +
- +8
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 18:24
- #
Я так понял вы хронологию в почте не понимаете ?
То что ниже - было раньше !!!
Т.е. словами перевожу на понятный для вас язык - сперва моно запросил предоставить происхождение средств, а уже я (охреневший от такого вопроса) решил переспросить правильно ли я их понял !!!
То что ниже - было раньше !!!
Т.е. словами перевожу на понятный для вас язык - сперва моно запросил предоставить происхождение средств, а уже я (охреневший от такого вопроса) решил переспросить правильно ли я их понял !!!
- +
- 0
-
- Владимир Пчелко
- 25 мая 2020, 12:48
- #
Т.е. вы занимаетесь куплей-продажей автомобилей? Почему фигурирует второй автомобиль? Тут у банка веские подозрения — отмывание доходов / попытка уйти от уплаты налогов.
ЧЁ?
ЧЁ?
- +
- +42
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 12:53
- #
Для ТАНКИСТОВ - я не занимаюсь продажей авто !!!
Продавал свой личный автомобиль !!!
Вопрос на счет продажи второго авто со стороны банка связан с доп. налогооблажением для тех кто проадет боле одной машины в год (к делу ваще не имеет отношения) !!!
Продавал свой личный автомобиль !!!
Вопрос на счет продажи второго авто со стороны банка связан с доп. налогооблажением для тех кто проадет боле одной машины в год (к делу ваще не имеет отношения) !!!
- +
- 0
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 12:55
- #
Ну и что вам мешает предоставить договор покупки автомобиля для моно и снять вопрос?
Тогда предоставляем договор на покупку автомобиля с указанием даты и суммы покупки. Дополнительно сообщаете, что так как покупка производилась два года назад то дополнительные документы предоставить не можете. Надеюсь сумма покупки будет выше суммы продажи и это устроит банк. Пока предоставлен только договор на продажу автомобиля.
Тогда предоставляем договор на покупку автомобиля с указанием даты и суммы покупки. Дополнительно сообщаете, что так как покупка производилась два года назад то дополнительные документы предоставить не можете. Надеюсь сумма покупки будет выше суммы продажи и это устроит банк. Пока предоставлен только договор на продажу автомобиля.
- +
- 0
-
- Владимир Пчелко
- 25 мая 2020, 13:02
- #
Скорее всего тут проблема в том - откуда взялись деньги на покупку проданного авто.
Очевидно получал з/п в конверте ... лет так 10. Это банк устроит?
Очевидно получал з/п в конверте ... лет так 10. Это банк устроит?
Автор при покупке авто привату всё предоставил.
Читайте внимательнее.
Читайте внимательнее.
- +
- 0
-
- Владимир Пчелко
- 25 мая 2020, 13:09
- #
Причем тут приват?
- +
- 0
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 13:09
- #
Пишет что покупку оплачивал через приват и откуда деньги уже отчитывался перед приватом. Не вижу проблемы - предоставил договор покупки автомобиля моно и вопрос снят.
"Предоставил договор с автосалоном.
Мало — говорит мониторинг. Покажите где вы взяли деньги на ПОКУПКУ этого авто 2 года назад!!!"
Вы отзыв весь прочитали?
Мало — говорит мониторинг. Покажите где вы взяли деньги на ПОКУПКУ этого авто 2 года назад!!!"
Вы отзыв весь прочитали?
- +
- 0
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 13:47
- #
Да прочитал — скриншот с таким вопросом не видел (где вы взяли деньги на ПОКУПКУ этого авто 2 года назад!!!"). А вы видели? Если вы внимательно смотрели скриншот то видели что автор строчкой выше сам предположил: что вам документы предоставить? на что банк согласился: да предоставьте. Банк только согласился не предложение клиента (1й абзац) Договор на продажу автомобиля и договор на покупку двухгодичной давности — это два разных договора. Не вижу проблемы — предоставил договор покупки автомобиля моно и вопрос снят. Автор договор на покупку моно предоставлял? И что ответил банк?
В 11-55 в 1-м абзаце финмон хочет увидеть подверждение фин.состояние автора перед покупкой авто, а именно-дай деп.договор, декларацию, справку о доходах и т.д.
А выше, в 12-08 автор уточнил про инфу о происхождении денег
А выше, в 12-08 автор уточнил про инфу о происхождении денег
- +
- +50
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 14:20
- #
Хоть один адекватный человек в теме !
Остальные такое впечатление что моноботы на зарплате
Остальные такое впечатление что моноботы на зарплате
Чтоб остальные были в теме надо изначально писать информативный отзыв со ссылками на подтверждения.
- +
- 0
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 14:41
- #
В точку !
- +
- +9
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 14:49
- #
Так и не получил ответ на вопрос: «Вы договор о покупке автомобиля моно предоставляли? и что ответил вам банк?» вы что в танке и на простой вопрос ответить не можете? Или у вас руки заняты?
- +
- +15
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 17:03
- #
«Алкоголь иммунитет снижает, а против вируса надо повышать. Бухать нельзя!» Рататуй Рататуевич 23 февраля 2020, 0:48
- +
- 0
-
- Владимир Пчелко
- 25 мая 2020, 12:56
- #
Да я в танке, не пойму зачем вы выложили данный скриншот?
- +
- +8
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 12:58
- #
Вы что издеваетесь ?
Монобанк требует предоставить происхождение средств на авто которое в моей собсвтенности более 2лет !!!
http://joxi.ru/MAjbBP7SjOLwJA
Монобанк требует предоставить происхождение средств на авто которое в моей собсвтенности более 2лет !!!
http://joxi.ru/MAjbBP7SjOLwJA
- +
- 0
-
- Владимир Пчелко
- 25 мая 2020, 13:03
- #
Пишите что не можете предоставить такие документы (ибо это были сбережения накопленные за много лет), шлите им документы на покупку…
- +
- 0
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 14:55
- #
Был послан *** с таким ответом !
Только документальные подтверждения
Только документальные подтверждения
- +
- 0
-
- Сергій Доценко
- 27 мая 2020, 23:42
- #
Так вы же ответили в письме что приватбанку вы что-то показывали. и что вы ему показывали тогда ?
- +
- 0
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 13:04
- #
И что? У вас отсутствует договор на покупку автомобиля? У меня телевизору 5лет а чек на приобретение прикреплен к паспорту телевизора.
- +
- 0
-
- Владимир Пчелко
- 25 мая 2020, 13:07
- #
С авто могут быть подводные камни, когда продажа по доверенности.
- +
- 0
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 15:06
- #
Https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/361-IX Документ 361-IX, чинний, поточна редакція - Редакція від 28.04.2020, підстава - 524-IX Закон Украины «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, ...»
Стаття 11. Належна перевірка
3. Належна перевірка здійснюється в разі: ...
6. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право витребувати, а клієнт, представник клієнта зобов’язані подати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для здійснення належної перевірки, а також для виконання таким суб’єктом первинного фінансового моніторингу інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії.
Стаття 11. Належна перевірка
3. Належна перевірка здійснюється в разі: ...
6. Суб’єкт первинного фінансового моніторингу має право витребувати, а клієнт, представник клієнта зобов’язані подати інформацію (офіційні документи), необхідну (необхідні) для здійснення належної перевірки, а також для виконання таким суб’єктом первинного фінансового моніторингу інших вимог законодавства у сфері запобігання та протидії.
- +
- 0
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 15:07
- #
Так и не получил ответ на вопрос: «Вы договор о покупке автомобиля моно предоставляли? и что ответил вам банк?» вы что в танке и на простой вопрос ответить не можете? Или у вас руки заняты?
- +
- +8
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 15:21
- #
У меня нет договора !
Только счет из США - это банк *** не устроило.
В 10-й раз потворяю - БАНК ТРЕБОВАЛ ПРОИСХОЖДЕНИЕ СРЕДСТВ на авто купленное 2 года назад (платеж я тогда делал через приват и они у меня требовали происхождение - я им предоставил свидоцтво ЧП, а на текущий момент ЧП закрыто и что мне им предоставлять ???
Только счет из США - это банк *** не устроило.
В 10-й раз потворяю - БАНК ТРЕБОВАЛ ПРОИСХОЖДЕНИЕ СРЕДСТВ на авто купленное 2 года назад (платеж я тогда делал через приват и они у меня требовали происхождение - я им предоставил свидоцтво ЧП, а на текущий момент ЧП закрыто и что мне им предоставлять ???
- +
- +8
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 15:24
- #
Да при чем тут договор !!! Вы что никак понять не можете что моно от меня хотел ???
ПРОИСХОЖДЕНИЕ СРЕДСТВ !!!
ПРОИСХОЖДЕНИЕ СРЕДСТВ !!!
- +
- 0
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 15:39
- #
Может так до вас дойдет!
http://joxi.ru/J2bDBpNh0Ww66r
http://joxi.ru/J2bDBpNh0Ww66r
- +
- +15
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 17:06
- #
Тяжело с вами. Только с шестого раза получил вразумительный ответ : «У меня нет договора !» Теперь слушайте Рататуй Рататуевича он вам подскажет что делать дальше.
Вот будете продавать свой танк, тогда поймете проблемы автора.
- +
- +53
-
- Владимир Пчелко
- 25 мая 2020, 13:09
- #
Обычно расчет идет кэшем, возле местного МРЕО
Почему этого не было в отзыве? Это сразу снимает сомнения.
- +
- +33
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 16:13
- #
Да потому не знал «что территория охраняется злыми »собаками« » !
Ну да, тут могут не понять пенсионерской истерики. Шопаделать.
И да, я не про возраст, а по стиль изложения дела.
И да, я не про возраст, а по стиль изложения дела.
- +
- 0
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 17:25
- #
Так вы ж другой не понимаете !
Вам же Рататуй Рататуевич пытался объяснить (смотри ниже)
Вам же Рататуй Рататуевич пытался объяснить (смотри ниже)
- +
- +21
-
- Рататуй Рататуевич
- 25 мая 2020, 16:12
- #
Вспоминается Задорнов. Почитав этот срач он бы выдал «нуу какие же моноботы тупыыыееее!!!» )))
- +
- +15
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 17:19
- #
«У меня тоже никаких проблем нет. Вот чтоб их не было я и пытался выяснить критерии оценки моно по финмониторингу, но раз уж поднялся такой хайп — я озвучил реальную историю годичной давности и полез в этот сундук только чтоб таких как вы защитников на место поставить, а реальные клиенты банка задумались 10 раз прежде чем принять большую сумму себе на карту! Alexandr Karpov 25 мая 2020, 14:27 „
Не забудьте через год еще раз озвучить эту историю. Alexandr Karpov Зарегистрирован: 24 мая 2020
Не забудьте через год еще раз озвучить эту историю. Alexandr Karpov Зарегистрирован: 24 мая 2020
- +
- +8
-
- Alexandr Karpov
- 25 мая 2020, 17:23
- #
Поставил напоминалку на телефон.
Спасибо что подсказал.
Спасибо что подсказал.
- +
- 0
-
- Toxa David
- 25 мая 2020, 17:30
- #
Да пожалуйста. Телефон не потеряйте. Лучше крестик на сундуке.
- +
- +44
-
- Рататуй Рататуевич
- 25 мая 2020, 19:19
- #
Я когда читаю ответы моноботов, ощущаю типа в трясине пытаюсь плыть. Такое абсолютно непробиваемое сопротивление, много шансов утонуть, на помощь звать бесполезно.
- +
- 0
-
- Toxa David
- 26 мая 2020, 11:41
- #
«Или приложение кривое. Или у разработчиков руки из жопы — видите как много вариантов! » Рататуй Рататуевич 2 мая 2020, 0:01
Так и чем история закончилась, отдали деньги или нет? Уже почти год прошел.
- +
- 0
-
- Alexandr Karpov
- 3 июня 2020, 22:24
- #
С очень большими сложностями, но деньги отдали. Нервов и времени ушло очень много .
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Курс валют в monobank
| Валюта | Покупка | Продажа |
| USD | 39.61 | 39.9984 |
| EUR | 42.21 | 42.8798 |
| Все курсы банка | ||
Деньги перечислили на карту моно.
Финмониторинг заблочил сумму до выяснения происхождения средств.
Предоставил договор с автосалоном.
Мало — говорит мониторинг. Покажите где вы взяли деньги на ПОКУПКУ этого авто 2 года назад!!!
Это ваще законно?