Минфин - Курсы валют Украины

Установить

Кошти на рахунок остаточно не зараховані до підтвердження джерел походження

×

Введите ваш E-mail
для оформления подписки:

Подписаться

Подписка оформлена успешно

На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.

Мы рады, что вы с нами!


Уважаемый Андрей!

В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:

Подписаться

Подписка оформлена успешно

На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.

Мы рады, что вы с нами!



Вернуться на сайт
×

Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:

Подписка оформлена успешно

На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.

Мы рады, что вы с нами!



Вернуться на сайт
Подписаться
Проблема решена
Вадим Вадим 26 декабря 2019, 20:36
Я понимаю мониторинг все такое, заморозили 7100+ 10500 которые зашли с другого банка от разных людей, чек о продаже дал сразу же, говорят мало дайте справку о доходах, откуда? я обычный спекулянт, голый и босый какие справки о чем вы? Поддержка говорит пишите на имайл, там игнор полный. Может сначала нужно предупредить а потом морозить, так что б клиент был готов к таким событиям, это в конце концов мои деньги. ***
monobank
Ответ банка
monobankua 27 декабря 2019, 17:55
Поверьте, мы сами не любим лишнюю бюрократию, но по закону мы обязаны получать от клиента документы, подтверждающие происхождения средств. Информация, предоставленная вами, была успешно проверена.

Комментарии - 21

+
+45
gepard76
gepard76
26 декабря 2019, 21:59
#
Голый и босый спекулянт выдал чек о продаже - новая хохма?
+
0
ivandanilich
ivandanilich
26 декабря 2019, 22:54
#
Пользуйтесь более серьёзными банками а не этим огрызком-экспериментом выходцев из привата, и не будет проблем
+
+93
Qwerty1999
Qwerty1999
26 декабря 2019, 23:11
#
Серьезные банки ещё быстрее начнут требовать от голых и босых официальной регистрации предпринимательской деятельности - нормативные акты НБУ обязательны для всех укрбанков...
+
+45
kingcity
kingcity
26 декабря 2019, 23:27
#
Ви здійснюєте незаконну підприємницьку діяльність, мало того, ще й використовуєте для цього картку, яка призначена виключно для особистих потреб, а не для підприємництва і після цього ще претензії до банку ?
+
0
Zhmunya
Zhmunya
27 декабря 2019, 23:03
#
Это ещё надо доказать и это не функция банка определять и пресекать. Он может информировать соответствующие органы, в полномочия и функции которых входит данные задачи.
+
0
kingcity
kingcity
27 декабря 2019, 23:32
#
Так автор сам це визнав - написав, що він спекулянт. І по закону банк зобов`язаний такі операції виявляти і блокувати.
+
0
Zhmunya
Zhmunya
28 декабря 2019, 6:47
#
То что автор признал себя спекулянтом, не является автоматическим доказательством нарушения закона с длинным названием. Это нарушение условий открытия и обслуживания счета, по которым запрещено ведение предпринимательской деятельности по счетам физлиц, когда банк до этого не уведомил налоговую, что данные счет будет использоваться в таком режиме.
+
+15
kingcity
kingcity
28 декабря 2019, 22:50
#
«Это нарушение условий...» -  і цього цілком достатньо для блокування карти
+
+30
Італій .
Італій .
27 декабря 2019, 8:55
#
Может сначала нужно предупредить а потом морозить, так что б клиент был готов к таким событиям

Предупреждение написано в законе «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».
https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/1702-18
+
0
Zhmunya
Zhmunya
27 декабря 2019, 22:53
#
Интересно каким преступлением и согласно какого закона является продажа не оружия или наркотиков кому-либо чего-либо не за бюджетные средства?
Я хочу продать без наценки ранее купленное барахло на ОЛХ, например детские вещи или мебель, на основании чего это продажа является преступлением? Или мне нужно регистрировать СПД для этого.
Барахло ранее мной покупались за средства, которые уже облагались НДФЛ.
+
0
kingcity
kingcity
27 декабря 2019, 23:26
#
«Я хочу продать без наценки ранее купленное барахло на ОЛХ» - тут інший випадок. Автор сам написав - « я обычный спекулянт».  Тобто сам визнав, що займається незаконною підприємницькою діяльністю
+
0
Zhmunya
Zhmunya
28 декабря 2019, 6:40
#
Речь немного не о случаи ТС, а в принципе.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
29 декабря 2019, 15:11
#
Zhmunya

Для обсуждения принципов предпринимательской деятельности и как она определяется украинским законодательством правильнее создать отдельную тему в своем блоге и там обсуждать эти самые принципы.
По данному отзыву и так достаточно все ясно — предпринимательская деятельность без регистрации…
+
+30
Zhmunya
Zhmunya
27 декабря 2019, 23:13
#
В законе так же написаны критерии и один из них сумма от 150 000 гривен для обязательного монниторига, а то что себе на своё усмотрение придумывает каждый банк называется произвол.
+
0
kingcity
kingcity
28 декабря 2019, 11:01
#
Якщо мова в принципі, то я б сказав, що «произвол» у нас у першу чергу у законодавстві, яке будучи написаним доволі розмито, дає можливість НБУ у будь-який момент «домахатись» до банку. Не можу сказати, що я одобрюю всі ці блокування і перевірки, але разом з тим, розумію і мотиви, які спонукають банки це робити - скільки банків за останні два роки оштафували за фінмон, Ви знаєте.
+
0
Zhmunya
Zhmunya
28 декабря 2019, 19:49
#
Причины этого мы обсудили в другом отзыве - это отсутствие противовесов в данном законе - безнаказанность и безответственость банков перед клиентами за безосновательное блокирование доступа к средствам.
+
+15
kingcity
kingcity
28 декабря 2019, 22:45
#
Описані Вами противаги повинні бути, не сперечаюсь, але до того повинно бути удосконалене законодавство - у ньому чітко повинні бути прописані операції, які підлягають моніторингу (по сумах, характеру операцій і т.д.), без всяких там розмистостей типу «які викликають підозру», «які можуть свідчити»  і т.п. Без цього всі ці противаги перетворяться просто на ще один інструмент для «вздрючування» банків. А щодо випадку, який ми обговорюєм, то тут і всякі противаги ні до чого - автор грубо порушив як законодавство, так і договір з банком і сам у цьому признався.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
28 декабря 2019, 20:46
#
Zhmunya

Кроме законов и нормативных документов НБУ, каждый банк на их основе пишет свои правила работы с клиентами.

Например, у Монобанка это называется:
Умови і правила обслуговування фізичних осіб в АТ " УНІВЕРСАЛ БАНК” при наданні банківських послуг щодо карткових продуктів (MONOBANK | Universal Bank)

Если бы вы не поленились и открыли эти правила, то возможно бы обратили внимание
на главу 4.2. Клієнт зобов’язаний и пункт 4.2.12, который гласит:
4.2.12. Не використовувати поточний рахунок для здійснення підприємницької діяльності та/або зайняття незалежною професійною діяльністю.

В данном конкретном случае ТС нарушил свои обязательства не осуществлять предпринимательскую деятельность по БПК, оформленной на физическое лицо.
+
+15
Zhmunya
Zhmunya
29 декабря 2019, 19:37
#
Я абсолютно не против того, что ТС нарушил условия. Я против того, чтобы это классифицировали как терроризм или деньги полученные преступным путем - разницу чувствуете.
+
0
Qwerty1999
Qwerty1999
30 декабря 2019, 12:57
#
Правила предоставления банковских  услуг не классифицируют нарушения по видам этих нарушений:
- лёгкие нарушения
- тяжелые нарушения
- обычные нарушения
- необычные нарушения
- административные нарушения
- уголовные нарушения
и т.д.

Классификация нарушений прописывается в Законах Украины и Кодексах.

Ведение предпринимательской деятельности без регистрации  - это нарушение Законов Украины.

Сотрудники службы безопасности банка трактуют это как «деньги полученные преступным путём» - ведь НБУ все выявленные нарушения в банках подводит под самые тяжелые законы и статьи начиная от отмывания денег, полученных преступным путём до финансирования терроризма, а по факту клиенты банка всего-лишь ведут незаконную предпринимательскую деятельность, а куда направляются деньги от этой незаконной деятельности в реальности не знает никто.
+
0
Vitaliy7777
Vitaliy7777
31 декабря 2019, 0:59
#
Моноговнобанк у них это как здрасте, заблокировать чужие деньги и потом совать его куда попало, отписыватся этим законом. А конкретики никакой по 3-4 месяца,ждите окончания проверки. Я бы на вас посмотрел когда вы попадёте в такую ситуацию.....
Чтобы оставить комментарий, нужно войти или зарегистрироваться
 

Курс валют в monobank

Валюта Покупка Продажа
USD 40.5 40.95
EUR 43.28 44.0296
Все курсы банка

Курс валют в monobank

Валюта Покупка Продажа
USD 40.5 40.95
EUR 43.28 44.0296
Все курсы банка
Главная / Банки Украины 🏦 / monobank 💰 / Отзывы о monobank 📝 / Кошти на рахунок остаточно не зараховані до підтвердження джерел походження