monobank
Сюрприз с ограничением на использование ЛИЧНЫХ СРЕДСТВ! Требуют предоставить происхождение средств когда баланс достиг 15т. грн.
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 11
Уважаемый монобанк не доводите до абсурда от 15т до 150т грн ни по какому закону вы не имеете права требовать источник происхождения средств. ЭТО НЕЗАКОННО!
Написал мне агент на почту, попросил доки на 2 позавчерашних перевода (были через сервис CARD2CARD). «Мы просим вас предоставить дополнительную информацию касательно платежей. Мы сами не любим лишнюю бюрократию, но по закону должны это сделать ». Через 30мин я отправил скрины сделок-переписок и через 15мин карту возобновили. В сравнении с приватом(да, там всё же были подобные шутки приостановки карты, но по др причине ) затягивалось аж 5-7 дней, тут оперативность всё же. Мой гнев немного ослабился, думал удалить даже этот отзыв, но прочитав комментарий «Luckymen» наверное, думаю лучше всё же оставить… Ведь это должно повлиять на сервис Монобанка в лучшую сторону. Надеюсь в дальнейшем такого не повторится
«Этот баланс накопился из частных различных переводов» — напевне підозрюють, що Ви використовуєте карту для підприємницької діяльності.
Яка може бути ПД коли обсяг досяг лише 15т грн за мiсяць? I невже цим банк повинен займатися а не податкова cлужба?
Іншого пояснення я просто не бачу. Як версія — банк запідозрив, що Ви займаєтесь дрібною торгівлею (продаєте якісь недорогі речі вартістю в кілька десятків чи сотень гривень — наприклад, якісь госптовари, галантерею, біжутерію, білизну і т.д). Використання цієї картки для підприємницької діяльності заборонено. Тому її і заблокували. Чи повинна податкова контролювати підприємницьку діяльність — так, повинна, але служба фінмоніторингу банку теж повинна виявляти факти здійснення незаконної підприємницької діяльності. Підкреслюю — я не стверджую, що Ви цим займаєтесь, лише допускаю, що банк запідозрив Вас у такій діяльності.
Подобаєтся менi це — у банка з'явилась лише «пiдозра» i це стає вже причиною для таких заходiв. Нiякої тобi презумпцї невинуватості. Спочатку розiбратися а потiм встановлювати обмеження, по яким причинам неможливо?
Згідний з Вами, це неприємно, а часто може створити проблеми — картку заблокують тоді, коли якраз ці гроші потрібні.Минулого року, та і цього багато банків оштрафували власне за недотримання правил фінмоніторингу, тому банки стали діяти по принципу «лучше перебдеть чем недобдеть». Не самий кращий підхід, це може викликати зворотню реакцію — скорочення обсягу карткових операцій та відтік клієнтів від банків, але що вдієш — на сьогоднішній день «маємо те, що маємо».
Але ж вище Luckymen визначив що не мають права до 150т.грн вимагати джерела походження засобів нi по якому с дiючих законiв
А слово Luckymen вирішальне у цьому питанні? :-) Сума у 150 000 — не єдиний критерій фінмоніторингу. їх є цілий перелік. Треба зауважити, що деякі з них є доволі розмиті і під них можна підігнати чи не будь-яку операцію.Крім того законодавство дозволяє банкам самим встановлювати критерії ризику.Звичайно. все це створює «перегибы на местах», незручності для клієнтів і можливості для зловживань контролюючих органів.Але ще раз повторю «маємо, що маємо»… Щоб не бути голослівним, пропоную Вам ознайомитись з роз`яненням юриста з цього приводу.Зверніть увагу на пункти, виділені сірим фоном і жирним шрифтом (особливо на другий). https://delo.ua/businessman/chomu-banki-pochali-nadsilati-klijentam-listi-schastja-327920/
Такая ситуация еще раз показывает, что пока что доверять большие суммы денег монобанку опасно. Безопасная сумма — до 3000 грн: на оплату комуналки, телефона и проезда. Депозиты и переводы хоть и выглядят заманчиво, но кто в здравом уме доверит свои сбережения банку с уровнем паранойи 99.99%?
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Курс валют в monobank
| Валюта | Покупка | Продажа |
| USD | 41.71 | 42.1799 |
| EUR | 43.3 | 44.0296 |
| Все курсы банка | ||
При попытке совершить перевод — «Доступный баланс не позволяет провести транзакцию. К сожалению, Ваша карта была ограничена на использование средств». Обращаюсь в поддержку там объясняют — «Мы вышлем вам перечень документов, которые смогут показать источник происхождения средств, т.е. документы, которые описывают как/за что вы получили деньги, поступившие на вашу карту. После окончания проверки ограничение с карты будет снято.»
На данный момент прошел час, ничего на почту мне ещё не выслали. Как им подтверждать документально эти несчастные 15т. я сейчас не знаю, этот баланс накопился из частных различных переводов, никаких документов нет, и это не должно быть удивительно, использую карту для мелких, личных бытовых целей, какие ещё подтверждающие документы я должен собирать для вас?? тем более с такой суммой. Но банк видимо считает странным что клиент имеет на карте аж 2 минимальные месячные з.п. и считает своим долгом навести порядок и отобрать! На сколько это адекватно и нормально судите сами. До этого использовал приват, подобного ни разу не было, хотя суммы там выше использовал. Подмечу ещё на сколько внезапно и с «сюрпризом» этот ход ими сделан, узнал я о такой проблеме в самый неудобный момент, когда нужно было воспользоваться средствами и сделать перевод, подло однако. Очень рад такому подарку к НГ от Моно, превысили все ожидания