Райффайзен Банк
Mastercard дебетная
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 15
- +
- 0
-
- Edward Великий
- 1 августа 2016, 19:03
- #
Предупреждайте о прописке- регистрации на сайте и по телефону!
Да без прописки многие банки откажут, а Аваль так тем более, здесь даже если ИНН нет и вместо него отметка в паспорте, то такому человеку тоже счёт не откроют.
- +
- 0
-
- Эрик Хартман
- 1 августа 2016, 22:49
- #
Вопрос задам странный. Как думаете. Если будет суд. Прогноз должен быть благоприятный? Компенсация расходов на юриста будет возложена на банк. И политика банка поменяется?
Я к тому, что вопрос с пропиской в ЕС решается очень легко. Представьте я поехал в Милан, прописался. А в Украине мне говорят, нельзя прописка должна быть в Украине. Или в Милане иметь прописку можно?
Я к тому, что вопрос с пропиской в ЕС решается очень легко. Представьте я поехал в Милан, прописался. А в Украине мне говорят, нельзя прописка должна быть в Украине. Или в Милане иметь прописку можно?
Вы пытались открыть карту как резидент с украинским паспортом в котором нет прописки правильно? При чем тут Милан?
А еще банк в принципе имеет право отказать в предоставлении услуг, это в публичном договоре прописано.
А еще банк в принципе имеет право отказать в предоставлении услуг, это в публичном договоре прописано.
- +
- 0
-
- Edward Великий
- 2 августа 2016, 0:13
- #
Банк и не компетентный сотрудник это разные фигуры)хм)
- +
- 0
-
- Эрик Хартман
- 2 августа 2016, 9:30
- #
Уточню вопрос.
Резидент я или нерезидент это вопрос не всегда очевидный, например как вести отсчет 182 дней, если скажем есть страны с которыми отсутствует визовый режим (та же Россия например). Поэтому действуем так. Я по загранпаспорту прописался в Мадриде (Милан пока оставим в покое). Приехал в Украину. Хочу открыть счет в банке. Показываю загранпаспорт как удостоверение личности. На вопрос где паспорт, ну допустим я оформляю выезд на ПМЖ в третью страну, и паспорт уже временно сдал на хранение (таков порядок). Кстати загранпаспортов может быть несколько, и как следствие может быть несколько прописок за пределами Украины.
По суду у вас нет комментариев?
Насчет публичности соглашусь. Но опять же что скажет суд, то есть Конституция Украины?
Резидент я или нерезидент это вопрос не всегда очевидный, например как вести отсчет 182 дней, если скажем есть страны с которыми отсутствует визовый режим (та же Россия например). Поэтому действуем так. Я по загранпаспорту прописался в Мадриде (Милан пока оставим в покое). Приехал в Украину. Хочу открыть счет в банке. Показываю загранпаспорт как удостоверение личности. На вопрос где паспорт, ну допустим я оформляю выезд на ПМЖ в третью страну, и паспорт уже временно сдал на хранение (таков порядок). Кстати загранпаспортов может быть несколько, и как следствие может быть несколько прописок за пределами Украины.
По суду у вас нет комментариев?
Насчет публичности соглашусь. Но опять же что скажет суд, то есть Конституция Украины?
- +
- 0
-
- Edward Великий
- 2 августа 2016, 0:31
- #
Или банк в принципе допуская возможность овердрафта рассматривает это как кредитование?
- +
- 0
-
- Эрик Хартман
- 2 августа 2016, 9:32
- #
Логика есть. Но скорее всего здесь финмониторинг имеется ввиду. «Знай своего клиента».
Овердрафт в Авале может быть только технический (так называемый «не разрешенный»), это когда, например абонплата за пакет снимается даже когда на счету нет денег. Ну и конечно же анкету-опросник клиента со всеми детальными данными нужно заполнять по требованию НБУ.
- +
- 0
-
- Edward Великий
- 2 августа 2016, 14:49
- #
В анкете заполняют последнюю прописку
Правильно последнюю, а если ее нет?
- +
- 0
-
- Edward Великий
- 2 августа 2016, 20:18
- #
Ну когда нет вообще то я за это не говорю
Почитайте 492 инструкцию НБУ, там все описано
Пункт 2.3. Инструкции:… банк з метою ідентифікації резидентів має встановити:
для фізичної особи — прізвище, ім'я та по батькові, дату народження, серію і номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав; відомості про місце проживання або місце перебування фізичної особи, реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта, у якому органами державної податкової служби зроблено відмітку про наявність права
Пункт 2.9. Инструкции:… банк зобов'язаний відмовитися від відкриття рахунку, якщо здійснення ідентифікації клієнта відповідно до вимог законодавства України є неможливим.
Пункт 2.3. Инструкции:… банк з метою ідентифікації резидентів має встановити:
для фізичної особи — прізвище, ім'я та по батькові, дату народження, серію і номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав; відомості про місце проживання або місце перебування фізичної особи, реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта, у якому органами державної податкової служби зроблено відмітку про наявність права
Пункт 2.9. Инструкции:… банк зобов'язаний відмовитися від відкриття рахунку, якщо здійснення ідентифікації клієнта відповідно до вимог законодавства України є неможливим.
- +
- 0
-
- Эрик Хартман
- 3 августа 2016, 20:48
- #
То бишь не место регистрации, а место пребывания.
Но это теория. На практике все хотят отксерить место регистрации, чтобы инспектор из НБУ не оштрафовал.
Но это теория. На практике все хотят отксерить место регистрации, чтобы инспектор из НБУ не оштрафовал.
- +
- 0
-
- Edward Великий
- 4 августа 2016, 11:13
- #
Все же ясно
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
А инд код который не меняется, а паспорт который выдают новый, а прописка которая может быть после получения карты другая или отсутствовать после.
Не хотелось начинать сотрудничество со скандала ну тогда не нужна мне ваша дебетовая карта;)!
Согласно ч. 3 ст. 9 Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», при установлении деловых отношений, осуществляется идентификация и верификация Клиента.
Согласно п.1 Положения о паспорте гражданина Украины и о паспорте гражданина Украины для выезда за границу (далее — Положение), паспорт гражданина Украины является документом, удостоверяющим личность владельца и подтверждает гражданство Украины. Паспорт действителен для заключения гражданско-правовых соглашений, осуществления банковских операций, оформления поручений другим лицам для представительства перед третьим лицом только на территории Украины, если иное не предусмотрено международными договорами Украины. Положением предусмотрено указание на одиннадцатой — шестнадцатой страницах паспорта отметок о регистрации постоянного места жительства гражданина.
Согласно ст. 6 Закона Украины «О свободе передвижения и свободном выборе места проживания в Украине», гражданин Украины, а также иностранец или лицо без гражданства, постоянно или временно проживающих в Украине, обязаны в течение десяти дней после прибытия на новое место жительства зарегистрировать место проживания. Регистрация места жительства осуществляется в день предоставления лицом документов. Регистрация места проживания по заявлению лица может быть осуществлена с одновременным снятием с регистрации предыдущего места жительства.
Учитывая указанное, Ваше дальнейшее обслуживание возможно после проведения Банком уточнения информации по идентификации, а именно, установление сведений о месте жительства / пребывания, в установленном порядке.
Уверяем Вас, что Банк прилагает максимум усилий для обеспечения качественного обслуживания Клиентов, придерживаясь при этом требований действующего законодательства.
С уважением,
АО «Райффайзен Банк Аваль».