Отделение Райффайзен Банк: ул. Раисы Окипной, 4, Киев

У мене був відкритий Райф з 2016 року, тримав доларовий депозит у ньому. А в березні 2024 вирішив відкрити ще й гривневий рахунок і перевів на нього 1000 грн. зі свого ПриватБанку. Одразу фінансовий моніторинг заблокував мені усі рахунки і почав вимагати:

— письмове пояснення з докладним описом змісту та мети проведених прибуткових та видаткових операцій за період 28.12.2023−20.03.2024, а саме: від кого і за що отримані
1000 грн., зв’язок з відправниками коштів, кому і з якою метою направлені кошти, який
зв’язок із отримувачами коштів;
— розкрити суть майбутніх прибуткових та видаткових операцій: періодичність, орієнтовна
сума в місяць, контрагенти (ПІБ/назва, ІПН/ЄДРПОУ, інше);
— документи, на підставі яких проводяться операції, наприклад, договори надання послуг,
купівлі-продажу, отримання спадщини тощо;
— документи, що підтверджують фінансовий стан клієнта (членів родини, від яких
надходять кошти) у обсягах, відповідних сумі проведених прибуткових операцій по рахунку; наприклад, довідка з місця роботи про виплачену заробітну плату або декларація,
або довідка з ДФС, або ОК-05/ОК-07, або виписки з рахунків інших банків з інформацією
про отриману заробітну плату. Документи можуть бути сформовані у електронному
вигляді, через застосунок Дія або мобільні застосунки обслуговуючих банків тощо;
— оновити опитувальник, в т. ч. поточне місце роботи, джерела походження коштів та
фінансовий стан (через кол-центр банку або звернутися до відділення, або чат Райффайзен
Онлайн);
— інші пояснення та документи за бажанням

Найбільш гіршого відділення даного банку ще не зустрічала. Працівники банку некомпетентні. Замовляла зняття валюти зі свого рахунку. Провела замовлення через чат-бот в моб. додатку. Запланована зустріч на першу половину дня, (попередньо проходячи повз банк, зайшла уточнити у працівників відділення чи є в них обідня перерва- на що отримала відповідь, що працюють без обідньої перерви), доходжу до банку мені телефонують запитують чи я буду і говорять що каса зараз на обідній перерві. Я у відділенні чекаю на касира, який з’являється на своєму робочому місці вчасно згідно свого обіднього регламенту. І тут починається: переді мною касир-стажер, тому я розумію, що процедура не пройде швидко, але це нічого ми ж всі колись вперше опановували нові навики роботи. Замовляла зняття валюти з євро рахунку євро, і відповідно замовлення валюти в євро. Але касир повідомляє, що на мене валюта замовлена долари. Яким чином працівник банку так провів замовлення не відомо. На що мені працівники банку повідомляють, що мені необхідно повторно провести замовлення валюти. Телефоную в банк і вже в живій телефонній розмові замовляю валюту, акцентуючи увагу що валюту саме євро треба ,і розповідаю операторові що попередньо мені не ту валюту замовили, на що він дуже здивувався, говорячи «як можна було замовити долари для євро рахунку». Оператор банку чемний і уважний. Замовлення розбили на два дні по сумі. І знову термін на зняття довелося здвинути (це добре що валюта мені не потрібна була негайно). Перше заплановане зняття пройшло добре, все без проблем. Приходжу у відділення на друге зняття і знову попадаю на незаплановану обідню перерву (це при тому що я теж працююча людина, яка змушена кожен раз корегувати свій робочий час під роботу банку). Дочекалася касира, який щось дуже уважно і довго перевіряє в базі, і знову запитує, валюту в доларах видаємо? Говорю ні, в євро, як в рахунку. Підходить працівниця банку і говорить що мене в списку на валюту не має. Запитує як я замовляла і коли. Показую їй смс повідомлення про призначену зустріч. На що вона говорить можливо вам валюту в інше відділення замовляли, ми ж не знаємо, вас в списках немає, для вас валюти не має замовляйте повторно. я пояснила, що валюту я замовляла саме на сьогодні і сам на це відділення, тому прошу видати мені валюту тут і зараз, і більше жодного бажання працювати з даним відділенням в мене не має. В кінці кінців валюту видали, закрию рахунок і забуду про цей банк мабуть надовго. До речі до цього обслуговувалася в відділенні банку, що знаходиться в м.Бровари, то там взагалі ніколи ніяких питань не виникало, дівчата завжди оперативно все вирішували і надавали кваліфіковану допомогу і роз’яснення (як для обслуговування фіз. так і для юр.осіб).