Шахрайство

Доброго вечора!
Зараз дуже активно почали працювати шахраї з картками клієнтів. А саме — знаючі Ваш номер телефону, вони роблять дзвінок начебто від банку, повідомляючи Вас про те, що ««До Ваших рахунків (карток) було зроблено спробу зайти через додаток», «банк зафіксував це, та зупинив спробу». Називають марку смартфону, наприклад «самсунг», та випитують, яка у Вас марка телефону. Вибачаються, заспокоюють, що все в порядку, та пропонують замінити картки в любий час, коли буде зручно клієнту. На цьому розмова може завершитись. Але згодом, другий дзвоник від іншої людини, яка представляється співробітником кіберполіції, та повідомляє Вам, що служба безпеки банку повідомила поліцію про випадок, і «представник» кіберполіції хоче впевнитися, «чи не були втручання в інших банках у Ваші картки? Що йде «розслідування»». Таким чином, клієнт може видати, в яких банках має рахунки. «поліцай» говоре, що треба перевірити, чи не було втручання, та може попрощатися. В цей час людина вже схвильована, а «кіберполіцай» передзвонює через певний час, та повідомляє, що в названих Вами банках хтось намагався з іншого телефону зайти до Ваших рахунків. І треба терміново поміняти картки. Далі розповідають таку казочку: Вам вже може дзвонити третя особа, наче вже з іншого Вашого банку, та теж повідомити, що служба безпеки банку зафіксувала втручання до Ваших рахунків. Всі ці розмови шахраї ведуть впевнено. Видно, що добре розуміються на банківській справі, добре вивчили додатки до банків.
Далі, ще дзвоник від «представника банку», де він повідомляє Вам, що, щоб замінити картки, «треба виконати вимоги НБУ», тобто, — надати довідки про доходи, наприклад з ДІЇ ОК-5, ОК-7, з роботи про зарплату (якщо вона у Вас на руках), підтвердити Ваш ідентифікаційний код (можна через ДІЮ. Скачати швидко та передати в банк). Можуть запропонувати скинути особисто «представнику банку» на вайбер або інший мессенджер, який Вам зручно. При цьому логотип у цього «співробітника» буде точно як логотип Вашого банку у додатку. Це вводить людей в оману, та люди скидають свої дані, начебто «для заміни старих карток на нові». Треба враховувати, що стан людини при таких «новинах» нервовий, та людина намагається скоріше змінити банківські картки. Шахраї пропонують при розмові з ними, зайти у додатки, та перевірити свої рахунки, і зразу провести заміну. Пропонують перекинути гроші з кредитки на Вашу дебетну картку, навіть чомусь кредитні кошти. При цьому комісійні за переказ кредитних коштів, говорять, наче банк візьме на себе, ще й надішле Вам пластикову нову картку на зручний для Вас відділ Нової Пошти безкоштовно. Далі йде розмова, що треба замінити і дебетну карту, і пропонують резервний рахунок, поки не зїявляться нові картки, що можна зараз зразу це зробити. Але вже по IBAN. Дають людині номер рахунку та, людина під впливом шахраїв, сама переводить гроші на «резервний» рахунок. А по суті, шахраї підставляють рахунок свій. Умудряються при цьому надати Вам ідентифікаційний код третьої особи з ПІБ.
Вони, навіть, умудряються прикріпити Вашу картку до гугл гаманця на своєму смартфоні, та з урахуванням обмежень та комісійних, знімають Ваші кредитні кошти.
Можуть взяти на Вас розстрочку і вивести гроші готівкою. Потім Вашу картку вони видаляють з свого гугл гаманця. Злочинці залишаються з вкраденими грошима, а людина з боргами і без грошей. Що може закінчитись самогубством потерпілих.
Саме так шахраї намагаються спочатку входити у довіру клієнта, потім видурюють кошти. Саме така спроба була зупинена при втручання шахраїв в Абанку.