В недавнем интервью «Интерфакс-Украина» председатель парламентского комитета по финансам, налоговой и таможенной политике Даниил Гетманцев объяснил, почему борьба с «дропами» до сих пор остается на уровне меморандумов и почему Рада не спешит давать банкам необходимую законодательную базу.
26 июня 2026, 19:30
Читати українською
Гетманцев рассказал, когда будут приняты законопроекты о реестре дропов и реестре банковских счетов
► Читайте телеграмм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
Банковская система Украины оказалась в заложниках осторожности. Проблема «дропов», то есть людей, которые за вознаграждение передают доступ к своим счетам мошенникам для отмывания средств, приобрела такие масштабы, что банки начали массово блокировать счета.
Но почему финучреждения выбирают радикальные методы вместо точечной борьбы?
Все упирается в финансовые риски. За нарушение правил финмониторинга банкам грозят космические штрафы — до 135 млн грн. В таких условиях любой сомнительный транш для финучреждения превращается в мину замедленного действия.
Даниил Гетманцев откровенно признает: банки сейчас находятся в ловушке. Они стремятся не просто декларативных меморандумов, а четких законодательных рамок или постановлений НБУ, которые стали бы «инструкцией на все случаи жизни».
«В взаимоотношениях с Национальным банком, его правоприменение непредсказуемо. То есть если бы я понимал, что совершаю такие действия в таком-то алгоритме и ко мне никто не придет и ничего не доначислит, потому что я смогу доказать это, никаких вопросов бы не было. А если непредсказуемость, то мне лучше, безусловно, иметь инструкцию на все случаи «шага вправо-влево» или вообще не иметь отношения с этим клиентом и ничем не рисковать. «, — отмечает Гетманцев.
Реестр дропов: железная логика против политической воли
Казалось бы, решение очевидно — создать государственный реестр «дропов», где финучреждения могли бы мгновенно проверять подозрительных лиц. Соответствующий законопроект уже разработан, и налоговый комитет его полностью поддерживает. Он технически готов к голосованию, но, как признает Даниил Гетманцев, «политического потенциала» в зале Верховной Рады для него вообще нет.
Фактически инициатива оказалась в «зале ожидания». Пока депутаты не находят консенсуса, для рядовых украинцев ситуация остается неизменной: жесткие блокировки счетов будут продолжаться, потому что банки будут и дальше перестраховываться.
Без законов финучреждения будут продолжать действовать по принципу максимальной безопасности, даже если это идет вразрез с интересами добросовестных клиентов.
Читайте также: В Привате рассказали про последствия создания реестра дропов
Автор:
Источник:
Минфин
Комментарии - 9
но никто не вечен ©