Генпрокуратура вытащила из-под сукна дело о растрате менеджментом Приватбанка 19 млрд гривен полученного от НБУ рефинансирования. 29 июля Печерский районный суд Киева по ходатайству ГПУ арестовал расчетный счет британской компании Ukrtransitservice в кипрской «дочке» Приватбанка.
Дело на 19 миллиардов
Дело тянется почти два года. Генпрокуратура зарегистрировала его в реестре досудебных расследований еще в ноябре 2014 года. Как сказано в материалах дела, Генпрокуратура обвиняет должностных лиц Приватбанка в том, что 19 млрд гривен рефинансирования были розданы 42 родственным компаниям в виде сравнительно небольших кредитов: на суммы $18-73 млн. Эти компании перечислили деньги на счета нерезидентов. Вот некоторые из «связок», описанные в судебных решениях.
Заемщик Приватбанка | Поставщик | Кредит, млн гривен |
Церис | Teamtrend | 686 |
Инвестгруп | Teamtrend | 681 |
Ортика | Teamtrend | 648 |
Инком 2001 | Teamtrend | 544 |
Юникс | Teamtrend | 544 |
Руднекс | Teamtrend | 519 |
Риботто | Teamtrend | 453 |
Инторно | Teamtrend | 389 |
Реал-стандарт | Teamtrend | 332 |
Веста-компани | Teamtrend | 324 |
Орбела | Teamtrend | 317 |
Каринда | Teamtrend | 231 |
Салтиз | Trade point agro | 764 |
Парадиз | Trade point agro | 725 |
Ранея | Trade point agro | 705 |
Фаборис | Trade point agro | 697 |
Виителла | Trade point agro | 681 |
Солмбридж | Trade point agro | 681 |
Рапит | Trade point agro | 609 |
Трансмолоко | Trade point agro | 312 |
Элсис тайм | Trade point agro | 65 |
Виалинт | Collyer | 648 |
Индастриал гарант | Collyer | 504 |
Фоксар | Collyer | 477 |
Инкерия | Collyer | 389 |
Техспецмонтаж | Сollyer | 389 |
Вегаторг | Rossyn іnvesting | 408 |
Кэмбел | Rossyn іnvesting | 389 |
Виглон | Milbert ventures | 428 |
Инкерия | Ukrtransitservice | 78 |
Заемщики Приватбанка оплатили британским компаниям поставку различных товаров. Например, Ukrtransitservice получила 100% предоплату за сырую нефть. Но товар украинские компании не получили и подали на своих контрагентов и Приватбанк в суд с требованием компенсировать потери. После того, как история получила огласку, Генпрокуратура возбудила уголовное дело.
В Приватбанке обвинения ГПУ называют безосновательными. «Данная информация (даже о самой возможности «вывода» куда то рефинансирования НБУ) непрофессиональна и не соответствует действительности, — ответила «Минфину» пресс-служба Приватбанка. — В ситуации политического кризиса и военных действий на Востоке Украины ликвидная позиция банка естественно ухудшилась, наблюдался значительный дефицит средств на коррсчете, связанный со снижением объемов средств на счетах физических и юридических лиц, который Приватбанк в полном объеме смог компенсировать за счет собственных средств и предоставленного НБУ рефинансирования (по опубликованным НБУ данным, рефинансированием были оплачены только 38 копеек с каждой гривны вкладов, которые были сняты, в отличие от государственных и некоторых коммерческих банков). Таким образом, «выводить» банку попросту было нечего».
Долг Приватбанка по рефинансированию на 30 июня 2016 года — 24,4 млрд гривен. Из отчета банка следует, что за полгода он погасил чуть больше 2,5 млрд гривен долга перед НБУ.
Самый важный вопрос: почему прокуратура вспомнила о деле только сейчас. «Минфин» задал его Генпрокуратуре. Ответа пока нет.
Комментарии - 120
www.epravda.com.ua/news/2016/08/8/601780/
Структура же от долга не отказывается.
Я был уверен что банк сам им распоряжается, например выдает со счета как требования по депозитам или выдает с него кредиты.
Может просто очередные наезды.
Я не утверждаю что их нет, но называть преступлением что-то, потому что видите ли это структурный банк и ему ни-ни.
Да завтра у Коломы психоз начнется он вообще нафиг все закроет и *** (даже не нарушая закона) и никто ему не указ, это частный бизнес.
по опыту уже ликвидируемых укрбанков — ещё как можно.
«Грамотные школьники» читают, но не понимают. Я же написал ДАЖЕ НЕ НАРУШАЯ ЗАКОНА. Вы мало встречали управленцев которые даже в здравом уме просто уничтожали собственный бизнес? Какой закон мешает ему за сутки закрыть Приват24 и уволить (несмотря на КЗоТ) 90% начальников отделений и позакрывать их.
Я сам пользуюсь их услугами, но нельзя верить свято в то, что это невозможно. Возможно, пока это в руках и влиянии одного обьекта.
от кошмара «новороссии» и «народных республик» можно было бы часть долга и простить.
как кошмарить бизнес — так стоит очередь из представителей различных органов.
как страну защищать — так все сразу инвалиды или у них бронь, как у госслужащих.
Начиная с акции «Сдай террориста и получи 10 тысяч баксов»…
«За каждый возвращенный ствол было обещано заплатить: за автомат — 1000 долларов США, пулемет — 1500 долларов США, гранатомет — 2000 долларов США». За каждого переданного «зеленого человечка» было объявлено вознаграждение в 10 000 долларов США, за каждое освобожденное здание — 200 тысяч долларов."
Или это был пиар?
Либо воспользоваться поиском. :)
Ну еще Беня свой батальйон мутил...)
И ребята реально защищали страну и реально умирали на Донбассе за Украину.
«были проблемы с тем что кого попало приводили…»
Всех приведенных передавали в местное СБУ и те уже проверяли достоверность.
Конечно наши горе-бизнесмены даже своих российских родственников приводили, лишь бы заработать бабла.
Но по факту, кроме Бени никто из украинских олигархов и пальцем не пошевелил, чтобы защитить страну либо помочь материально в этом направлении.
Хотя Пинчук открыто говорил «зачем это тебе надо» (конечно Бене), а Ахметов тогда же втихаря финансировал донецких «шахтёров» и сейчас продолжает мутить схемы.
Кроме того, если оффтоп, Приватбанк возмещал убытки клиентам за какието проблемы с двойной конвертацией на иностранных сайтах… точно не помню. Но это тоже было чуть ли не уникальное предложение.
www.epravda.com.ua/news/2016/08/8/601780/
-замечу только, что по таблице в статье это сааамый маленький заемщик с самой маленькой суммой. А остальные? С крупными суммами?
Плюс сроки, достали папку сдули пыль…
Очень похоже на принуждение к договорняку.
www.epravda.com.ua/news/2016/08/8/601780/
Лучше бы за разворованные и банки такую прыть проявляли, там где гос-во однозначно денег не вернет.
А поработать хотя-бы один срок да на благо страны, а не личного кармана — не удавалось ещё ни одному действующему Президенту.
намного проще выбрать туда адекватного человека, чем менять в очередной раз Конституцию и пару десятков законов…
-Проще? Чего то пока не получалось. :)
они ресурсов намного больше транжирят, чем один президент…
Институт президента-убрать. Депутаты- нахлебники…
А кто ж по Вашим с Трофимовым мыслям керувать (не путайте с синонимом воровать) должен? Народ, понятно, но в чьем лице? :)
Пост Президента я бы оставил, а вот часть функций его администрации я бы делегировал государственным институтам.
Это обширная тема и на для такого формата…
Хотя есть ещё не менее двух десятков банков, по которым можно обсуждать аналогичные проблемы, например Надра, Дельта, Финики, Крещатик, Михайловский и т.д.
Но всякую мелочёвку наверное не так интересно обсуждать, как лидера -хотя там тоже выведено по итогу даже больше…
Так можно и записать? «бескорыстны и чисты»
:)
-просроченные кредиты и нет желания платить? :)
Этим «бигимот портит жизнь»? :)
Но ГПУ не видит, их волнует ПБ.
У ПБ есть «смягчающие» обстоятельства- да нарушил Закон, НО он их возвращает с % назад, вкладчиков не кинул, гос-во тоже.
А те, кто самым наглым образом кинули и гос-во и граждан и ю.л.- взяли гос деньги (рефинанс) и положили банк, ГПУ почему то совсем не волнуют.
Видимость наведения порядка так сделать можно, а вот улучшить жизнь- нет.
Если Коломойскому не удастся свалить Порошенко, империя группы «Приват» будет уничтожена.
у Проминвестбанкаа тоже есть просроченный и не возвращённый рефинанс от НБУ, так они его просто переоформляют каждый раз — только увеличивая сумму долга и ни копейки с прошлого года не погасли — и ничего страшного, никто даже замечание не делает — ведь им можно ничего не возвращать, они же под россиянами…
А вот про некоторые другие банки такого не скажешь, вот и молчат об остальных, в том числе и о Проминвестбанке.
И ничего — жив ещё.
А клиенты даже отзывы боится на него писать и не только негативные, а и положительные.
Это был риторический вопрос
У меня к вам коммерческое предложение…
Например, берём статистику межбанка за 9 августа: зарегистрировано 487 сделок на сумму $321,51 млн.
Готов заплатить одну тысячу гривен, если вы однозначно, достоверно и безошибочно укажете сколько и на какую сумму сделок были фиктивными и предназначались исключительно для вывода валютных средств за границу, а сколько и каких сделок были реальными импортными контрактами.
Но раздавать сотни миллионов гривен никому не известным компаниям… Куда смотрел госфинмониторинг и нбу? О всех таких операциях, я думаю, банк обязан отчитываться. Сведи в ексель, отсортируй по сумме кредита, загугли названия фирм
Но у нас все как обычно. Как в мафии… Город засыпает… Просыпается беня (ну или кто-то другой) и тырит миллиарды
Он, первая ссылка по гуглу https://beta.companieshouse.gov.uk/company/03951668/filing-history. Кипрскому офшору с уставным капиталом 1000 фунтов заплатили миллиарды. И ко всему — он Non-trading company. Занавес
Должен признать, тоже не верю, что нбу «не в курсе».
2. НО давайте вспомним, это весна-лето 2014. С Крымом кинули, бардак подбирался к Харькову и Днепропетровску…
Логично вывести резервный фонд, даже пусть часть рефинанса в надежное место.
Ведь все хотели видеть ПБ в 2014г живым и здоровым? Они обезопасили резервный фонд.
Хотя это противозаконно, но в тех условиях было разумной и необходимой перестраховкой.
А теперь, когда все более устаканилось, вспомнили про Закон…
С логики «Бени»- а чего ж закон не защищал его отделения в Л/ДНР, где закон был, когда сепаратисты выкладывали видеоуроки как взламывать банкоматы Привата? Вот он вывел часть средств за границу.
3. И чего наше ГПУ героически спало на этой папке 2 года, а теперь достало старые материалы?
4. Напомню, первыми это обнаружили-обнародовали сами или помогли спецы, но журналисты.
На собрании акционеров примут решение о допэмиссии (докапитализации) и заведут эти деньги в 2017, тогда же и выплатят основной долг НБУ. Каков будет остаток — зависит исключительно от курса — выводили по одному курсу, а заводить будут по другому…
www.reyestr.court.gov.ua/Review/41534286
контракт ВЕД — №C1107-K від 11.07.2014р
договір застави №Г.21.1.2.0/5-211 від 15.07.2014р. (+4 дня), видимо и кредит этим же числом на 30 млн.дол.США.
платіжне доручення №37від 16.07.2014р
все по настоящему, все для фронта, все для победы…
Есть неисполнение обязательств по валютному контракту — пусть прокуратура «роет» и даёт результат, а не держит дело под сукном годами.
А если вспомнить дело Гонгадзе, то и десятилетиями…
«почему прокуратура вспомнила о деле только сейчас. «Минфин» задал его Генпрокуратуре. Ответа пока нет.» — да потому что у нас нет Ген. прокурора и скоро не будет прокуратуры. А Юру перебросят на другой участок фронта. Были в свое время фронтовые концертные бригады.
Банальное воровство — и здесь нужно просто сажать всех участников, в том числе и из НБУ, которые выдали рефинансирование без обеспечения!!!..
Скорее нарушение условий заемщиком.
Украл- это увел деньги в свой бизнес и положил банк. Например Дельта, ФИК, Хрещатик…
Это не оправдание, так смягчающее обстоятельство. :)
Уже никогда не вернут, те же Надра, Дельта, ФИК, Крещатик…
Но ГПУ это не волнует, их волнует ПБ.
У ПБ есть смягчающие обстоятельства- да нарушил Закон, НО он их возвращает с % назад, вкладчиков не кинул, гос-во тоже.
А те, кто в чистом виде кинули клиентов и гос-во- взяли деньги и положили банк, ГПУ почему то совсем не волнуют.
я рыдаю :) юриспруденция по понятиям :)
https://www.youtube.com/watch?v=HV4BvXfbJ5w
«Зачем доказывать вину банка — взял рефинансирование ?? Будь любезен -верни.»
Предлагаю применить ваши методы к Проминвестбанку.
Он уже взял четвёртый транш рефинанса НБУ, на общую сумму 1,5 млрд, и ничего не обслуживает (выплата %) и не возвращает, а только берёт.
А тема такая: «Генпрокуратура обвиняет должностных лиц Приватбанка в том, что 19 млрд гривен рефинансирования были розданы 42 родственным компаниям в виде сравнительно небольших кредитов: на суммы $18-73 млн. Эти компании перечислили деньги на счета нерезидентов.»
Если любой банк, в том числе и Проминвест, будет использовать рефинанс не по назначению, то я не против, чтобы Генпрокуратура привлекла его должностных лиц к ответственности.
Если Проминвест не обслуживает рефинанс, то это епархия и ответственность НБУ. А НБУ, наоборот, рефинанс продолжает давать. Наверное, что то знает, чего не знаем мы. (почти цитата :) )
Действительно, если на 1.04.16 было около 468 млн грн. рефинанса, то на 1.07.16 уже 1,5 млрд. Рост за 3 месяца — 1,1 млрд.
https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article;jsessionid=D0D80614A6720111C72537C8965EF67D?art_id=34661442&cat_id=34798593
P.s. И ещё хотелось бы узнать (желательно со ссылкой на источник), откуда информация: «… ничего не обслуживает (выплата %) и не возвращает».
источник Кверти, Вы сами и указали:
-А как же он тогда бы вырос за 3мес на 1 млрд, если его бы отдавали? :)
Повторю мнение, что для размеров ПИБ 1 млрд это так- протяжка времени, но и далеко не та сумма, что бы его спасти. «Наверное, что то знает, чего не знаем мы.»
-Да нет, судя по сумме, просто время тянет. Думаю идут какие переговоры.
Например все знают, а не только в НБУ, что при предыдущем ППБ Проминвестбанка Башкирове, НБУ выдал рефинанс дважды по 200 млн, но из-за того, что ПИБ его не обслуживал задолженность составила 468 млн (тело рефинанса + проценты и т.д.).
Когда и.о. ППБ Проминвестбанка был назначен гражданский муж Рожковой, а в быту — сожитель господин Андрей Рожок, суммы рефинанса значительно увеличились и задолженность достигла 1501 млн.
Ранее в одной из тем меня высмеяли, мол как это сексуальные связи с топ-менеджерами НБУ влияют на получение рефинанса.
Согласно статистике НБУ, объём рефинанса можно увеличить в три раза за более короткий период (на примере Башкирова и Рожка)…
-С обывательской точки зрения, предположу, что тут не сексуальные связи, а улучшение состояния семейного бюджета имеет значительную роль… :)
Хотя не знал, что переговоры о судьбе банка НБУ проводит в таком узком, семейном кругу… можно сказать без галстуков в домашней обстановке. :)
Хотя итог переговоров, судя по росту долга ПИБ перед НБУ положителен.
Я уверен, что тут надо разделить переговоры по ПИБу на два этапа…
Первый этап — после увольнения Башкирова обсуждались перспективы ПИБа на уровне Гонтарева vs Гарьков и похоже, что договорились…
Россияне назначают на должность ППБ Проминвестбанка украинскую креатуру, а украинцы не «кошмарят» Проминвестбанк ни со стороны НБУ ни со стороны подконтрольных СМИ.
Об ориентировочной дате успешного завершения переговоров можно судить по дате увольнения Рожка из Сбербанка России — сегодня написал заявление и фактически уволился, а на завтра уже принят на новую работу.
В семье всегда можно выкроить часик и обсудить проблемы, передать любые документы даже формально не посещая НБУ и не «светиться» на всех видеокамерах.
И даже смс-ки слать не надо, всё можно решить за ужином или завтраком.
И заметьте — я лично ничего не придумал — все цифры с сайта НБУ, все даты смены руководства ПИБа с сайта Проминвестбанка, единственно, что не очень афишировалось ранее — это факт сожительства Рожковой и Рожка, но это их судьба, у них даже фамилии очень похожи…
Так вы же сами уже приводили цифры, просто не удосужились сделать правильные выводы…
Попробую разложить по полочкам и объяснить на пальцах на цифрах с сайта НБУ
В декабре 2015 ПИБу выдали рефинанс НБУ (200млн 22,21% 1заявка 86дней), задолженность на 01.01.2016 равна 200 млн.
В начале марта ПИБу опять выдали рефинанс НБУ (469 млн 22,55% 2заявки 42дня), т.е по одной заявке, как писали все СМИ им выдали 200 млн, а по другой заявке о которой никто ничего не писал продлили 269 млн. предыдущего рефинанса (200 млн тело кредита и 69 млн затраты на обслуживание).
Задолженность на 01.04.2016 составила 468 млн.
Т.е. за март месяц из всей суммы в 469 млн погасили всего один млн.
О ПИБе. Посмотрел «цифры с сайта НБУ». Интересные таблицы. Один большой «минус» — не указано, кому выдан рефинас.
Посчитал затраты на обслуживание первых 200 млн., выданных ПИБу:
(200 млн/100)*22,1%=44,2 млн/год. (44,2 млн /365 дней)*86 дней = 10,4 млн за 86 дней.
Откуда взялись «… 69 млн затраты на обслуживание» не понятно.
Из каких сумм складывается рефинанас в 469 млн, выданный в марте 2016 можно только предполагать. Свою версию Вы озвучили (со ссылкой на СМИ и заявку «о которой никто ничего не писал»).
Мой вариант: продлили 200млн, сняли 10 млн процентов, дали 200 млн (данные СМИ) и добавили ещё 69млн. Итог — 469 млн. как в таблице.
Поэтому и сумма превышает начисленные проценты довольно значительно (ведь погашать надо не только проценты, а и тело кредита и на просроченные о календарю выплат суммы насчитывается и штраф и пеня).
Если верить НБУ по ссылке
Інформація про надані Національним банкам України банкам кредити на строк більше 30 календарних днів у 2016 році
Найменування банку — ПАТ «ПРОМІНВЕСТБАНК»
Фактично надано, тис. грн. — 200 000.0
Дата рішення Національного банку України — 09.03.2016
Тип забезпечення — Застава Державних облігацій України
Вид кредиту — Кредит рефінансування шляхом проведення тендера
видно, что 09.03.2016 было удовлетворено две заявки на общую сумму 469 млн, а на странице по моей ссылке написано что выдавали ТОЛЬКО Проминвестбанку 200 млн, значит вторая заявка — это не новая выдача, а продление ранее выданного и общая сумма по двум заявкам 469 млн.
Никаких «добавили» что-либо по данным НБУ нет — каждая сумма должна соответствовать своей заявке и если одна заявка была на 200 млн, то вторая на 269 млн.
«Свою версию Вы озвучили (со ссылкой на СМИ и заявку «о которой никто ничего не писал»).»
Моя версия основывается исключительно на данных сайта НБУ, а информация из публикаций СМИ только дублирует эти цифры.
Ведь информация как о вновь выданных рефинансах, так и о задолженности по рефинансу находиться в разных таблицах и в разных разделах сайта НБУ.
Надо просто уметь её находить…
-вижу что Вы изучали эту тему, я ошибусь, если скажу, что по Закону НБУ ОБЯЗАН публично оглашать, кому выдан рефинанс, если срок на который он выдан превышает месяц? Опубликовали только 1 на 200тыс.
Получается в случае с ПИБ надо как минимум гонять деньги назад каждый месяц и перекредитовывать заново, что исключает пеню. И в то время активно, безвозвратно и под фиктивный залог рефинанс насыпали Хрещатику.
Вы всегда можете задать НБУ вопрос на эту тему — контакты НБУ
«Получается в случае с ПИБ надо как минимум гонять деньги назад каждый месяц и перекредитовывать заново, что исключает пеню.»
Тут вы глубоко не правы — кредит как раз и берут на поддержку ликвидности и используют его, поэтому на даты погашения нет средств на коррсчёте банка, чтобы что-то «гонять» туда-сюда.
Кредит просто продлевают на следующий срок в сумме полной задолженности на определённую дату — вот откуда получаются выданные кредиты на «не круглую» сумму, например 469 млн при фактически выданных двух кредитах по 200 млн каждый в декабре 2015 и марте 2016, о чём есть официальная информация на сайте НБУ.