► Читайте телеграм-канал «Мінфіну»: головні фінансові новини
Сервіс має спростити взаємодію поліції з криптовалютними біржами та емітентами стейблкоїнів, які можуть блокувати підозрілі кошти або заморожувати токени. Скористатися ним зможе будь-який перевірений правоохоронний орган, навіть якщо він не має ліцензії TRM Labs або попередніх домовленостей із криптовалютними платформами.
Проблема полягає в тому, що незаконні кошти можуть швидко переміщуватися між тисячами адрес, різними блокчейнами та криптоактивами. Правоохоронці не завжди мають необхідні контакти й технічні можливості, щоб оперативно передати біржам та емітентам стейблкоїнів запити на блокування таких активів.
Як працюватиме Beacon Concierge
Сервіс побудований на Beacon Network — мережі, яку TRM Labs запустила у серпні 2025 року. Вона об'єднує понад 200 учасників, зокрема криптовалютні біржі, емітентів стейблкоїнів, платіжні компанії, правоохоронців і фахівців із кібербезпеки. За оцінкою компанії, учасники мережі охоплюють близько 80% обсягу торгівлі криптовалютами.
Після перевірки правоохоронний орган подає один запит, а фахівці TRM Labs беруть на себе подальшу роботу:
-
відстежують рух коштів, пов'язаних із підозрілою або незаконною діяльністю, у різних блокчейнах;
-
визначають адреси криптогаманців, залучених до відповідних операцій;
-
готують доказові матеріали та документи для звернення до бірж і емітентів стейблкоїнів;
-
передають інформацію учасникам мережі та супроводжують запити щодо заморожування або вилучення активів.
Якщо кошти, позначені в межах розслідування, надходять на платформи — учасники Beacon Network можуть реагувати протягом кількох хвилин. Водночас блокування не відбувається автоматично: остаточне рішення ухвалює відповідна біржа або емітент стейблкоїна з урахуванням отриманого запиту та власних процедур.
Понад $35 млн уже вдалося заморозити
За даними TRM Labs, Beacon Concierge уже допоміг у 15 розслідуваннях для 14 правоохоронних органів у 10 країнах. У межах цих справ вдалося заморозити понад $35 млн у криптоактивах.
Загалом за сприяння учасників Beacon Network було перехоплено незаконні криптоактиви на суму понад $200 млн.
У компанії наводять як приклад роботу мережі після масштабного зламу Binance. Тоді фахівці позначили понад 26 тис. криптоадрес у 14 блокчейнах і відстежили більш як 67 тис. переказів та пов'язаних операцій, зокрема понад 1050 міжмережевих обмінів.
Кошти відстежували від 59 початкових адрес. У середньому вони проходили через 10 проміжних етапів, а в окремих випадках — до 71. Учасники мережі самостійно позначили 39% адрес, решту 61% система виявила автоматично на основі цих позначок. Загалом платформи отримали понад 45 тис. сповіщень.
Чому швидкість блокування має значення
Криптовалютні транзакції можуть проходити через десятки адрес і різні блокчейни, що ускладнює розслідування. Зловмисники можуть переводити кошти в стейблкоїни, обмінювати їх на інші активи або використовувати міжмережеві мости, щоб ускладнити відстеження походження грошей.
Важлива особливість стейблкоїнів полягає в тому, що їхні емітенти за певних умов можуть заморожувати токени безпосередньо в блокчейні. Криптобіржі також можуть блокувати рахунки та операції, пов'язані з незаконною діяльністю. Це дає правоохоронцям інструменти для перешкоджання подальшому переміщенню коштів і їх виведенню в традиційну фінансову систему.
Читайте також: Біткоїн ледве не обвалився до $71 000: відставка глави Nvidia посилила розпродажі на крипторинку
TRM Labs позиціонує Beacon Concierge як інструмент для розслідування різних видів криптозлочинів. Компанія працює з державними органами та фінансовими установами у 75 країнах, допомагаючи протидіяти шахрайству, кіберзлочинності, відмиванню грошей, експлуатації дітей та обходу санкцій.
Новий сервіс має зробити таку взаємодію доступнішою для правоохоронних органів, які не мають власних команд блокчейн-аналітиків або прямих контактів із криптовалютними платформами.
Як ми писали: Після невдалих виборів Трампа інвестори можуть вимагати від його медіакомпанії $1 млрд: до чого тут біткоїн