Может банки из иностранными собственниками действительно очень дотошные и морочат и себе и другим голову. Но наши банки, чаще всего и 1 млн. грн не очень то хотят «светить».
Смотрите, по закону, если Вы вносите деньги в кассу и сумма больше 150 тыс. грн, то обязательный финмониториг. Это значит, что когда Вы открываете депозитный счет, то, на основании Ваших данных, составляют специальный файл и отравляют по электронной почте в Госфинмониториг. Отдельные банки этих файлов за день отправляют десятки тысяч. А все банки несколько сот тысяч ежедневно. Сами понимаете, что никто такую кучу файлов не просматривает. Исключение составляют «фильтры», это когда физическое лицо внесло на счет 1 млн. грн и тут же счет закрыло и деньги перечислило на другой счет, или когда физическое лицо имеет паспорт нерезидента и за одни день внесло на счет 150 тыс. грн в одном банке около десяти раз.
Есть, очень коротко. Если Вы просто положили депозит на счет даже 1 млн. грн, то фильтры это не заметят, но если Вы начинаете со счетом «мутить», это сразу заметят. И конечно, если в Госфинмониторинг придет запрос из МВД или СБУ лично проверить Ваши счета, тогда они сделают специальный фильтр «под Вас»