Банк Власний Рахунок
Не встиг розібратись з додатком, як заблокували рахунок.
×
Введите ваш E-mail
для оформления подписки:
Подписаться
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Уважаемый Андрей!
В дополнение к оформенной подписке
вы можете также получать:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
×
Получайте по E-mail самые главные
финансовые новости Украины и мира:
Подписка оформлена успешно
На указанную вами электронную почту отправлено
письмо с подтверждением подписки.
Мы рады, что вы с нами!
Вернуться на сайт
Комментарии - 2
- +
- 0
-
- 1financier
- 2 января 2026, 20:35
- #
Справа в тому, що банк не може розрізнити, чи ви просто криптою торгуєте, чи криптою отримуєте винагороду наприклад за терористичні акти. Тому і віажає такі операції ризиковими. Просто якщо так подобажться займатися криптою, не використовуйте банки.
Дякую за коментар. Я поважаю позицію щодо ризик-орієнтованого підходу банків, але в моєму випадку я надав банку повний пакет документів — виписки з рахунку, історію транзакцій Binance, квитанції від контрагентів та підтвердження верифікації профілю.
P2P-операції не заборонені законом і самі по собі не є ознакою відмивання коштів. Якщо банк вважає операції ризиковими, він має або обґрунтовано пояснити конкретні підстави, або запропонувати усунення ризиків, а не одразу закривати рахунок і вимагати від клієнта фактично погодитися з посиланням на статтю закону, яка асоціюється з протидією відмиванню коштів.
Я не заперечую право банку управляти ризиками — я заперечую проти того, щоб клієнта ставили в ситуацію, де для отримання власних коштів він має погодитися з формулюванням, яке по суті виглядає як самообвинувачення.
Хочу прозорих правил гри: або банк конкретно пояснює, у чому саме ризик, або визнає, що підстав для таких висновків немає.
Чтобы оставить комментарий, нужно
войти или
зарегистрироваться
Додатково надав підтвердження, що мій профіль на Binance повністю верифікований і містить певний залишок коштів. Також повідомив банку, що на Binance є велика кількість оголошень з рахунками цього ж банку як на купівлю, так і на продаж активів, тому я не знав, що такі операції можуть розцінюватися як ризикові.
Я пояснив, що не здійснюю професійної діяльності з торгівлі криптовалютою, а операції носили епізодичний характер. Попросив банк не закривати рахунок, оскільки він потрібен мені для повсякденних платежів, зокрема для розрахунків у мережі «Сільпо», до якої прив’язана моя картка.
Проте банк повідомив про прийняте рішення припинити обслуговування рахунку, заблокував картку та кошти на ній, а також поінформував про можливе стягнення комісії при закритті рахунку.
Прошу редакцію оприлюднити мою ситуацію та допомогти отримати роз’яснення:
чому банк вважає такі операції неприйнятно ризиковими для себе, якщо клієнт надає всі документи і відкрито співпрацює з фінмоніторингом.