Девіз банку «очікуйте, в роботі»

Дякуємо вам за детальний відгук! Розуміємо ваші емоції. Маємо повідомити, що банк діє виключно у межах чинного законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України.

Блокування рахунку та проведення перевірки здійснюється згідно Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Такі перевірки є обов’язковими для усіх банків без винятку. Вони не залежать від статусу клієнта, типу картки чи суб’єктивної оцінки ситуації.

Процес фінансового моніторингу передбачає поетапний аналіз наданих документів та пояснень. У разі виявлення додаткових питань або технічних обмежень (зокрема, неможливості коректного зчитування файлів, підписаних КЕП), банк має право повторно звертатися до клієнта для уточнення або повторного надання інформації. До моменту повного та коректного опрацювання всіх матеріалів рішення щодо рахунку не може бути прийняте, що є стандартною практикою належної перевірки.

Відсутність проміжних коментарів не означає, що перевірка не здійснюється — у період аналізу інформація перебуває в роботі відповідального підрозділу, а клієнт інформується після ухвалення рішення або за потреби надання додаткових даних.

Що стосується каналів комунікації: оператори контакт-центру та чат-підтримки діють у межах своїх повноважень і надають актуальний статус звернення. Передача на інші підрозділи або надання внутрішніх регламентів і дедлайнів фінансового моніторингу не передбачена законодавством і внутрішніми процедурами банку.

Також звертаємо увагу, що можливість застосування комісій або інших наслідків у разі відмови в обслуговуванні прямо передбачена умовами тарифного плану рахунку, що був відкритий. Банк не «утримує кошти з власної ініціативи», а діє у рамках прав і обов’язків, визначених законодавчо.

Банк зацікавлений у завершенні перевірки на підставі повного та коректного аналізу інформації, оскільки порушення вимог фінансового моніторингу тягне за собою суттєву відповідальність для фінансової установи. Саме тому будь-які рішення приймаються виважено, навіть якщо це потребує додаткового часу.

Розуміємо, що ситуація є довготривалою та викликає обурення, однак запевняємо: банк діє правомірно, у межах чинного законодавства та без порушення прав клієнта. Після завершення перевірки ми повідомимо остаточне рішення, зв’язавшись із вами.